每經(jīng)編輯 畢陸名 李凈翰    

你想賺他的利息，他想騙你的本金！

圖片來源：攝圖網(wǎng)（圖文無關(guān)）

近年來，打著高息回報為幌子，利用親朋好友的信任進行集資詐騙的案件頻頻發(fā)生。

近日，中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，一女子因投資失敗身負巨額債務后，走投無路，竟以高額利息、投資房地產(chǎn)等為誘餌，騙取30名被害人共計人民幣6717.56萬元。令人吃驚的是，該女子還對自己同學的老婆“下手”，甚至詐騙自己的親舅舅100多萬元。

騙取親舅舅等30名親友6717萬

據(jù)刑事判決書顯示，被告人金瑜，女，1970年11月17日出生于浙江省紹興市，高中文化，個體經(jīng)營，住紹興市越城區(qū)。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2018年11月23日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年12月29日被逮捕。現(xiàn)羈押于紹興市看守所。

紹興市越城區(qū)人民檢察院以越檢公訴刑訴〔2019〕1107號起訴書指控被告人金瑜犯集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪于2019年12月13日向本院提起公訴。本院于同月16日立案受理，并依法組成合議庭，公開開庭進行審理。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月14日作出裁定對本案中止審理，后于同年8月5日恢復審理，并再次公開開庭進行了審理。紹興市越城區(qū)人民檢察院指派檢察員郝永出庭支持公訴，被告人金瑜及其辯護人韓剛亮到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

據(jù)刑事判決書顯示，經(jīng)浙江省紹興市越城區(qū)人民法院審理查明，2014年8月至2018年9月期間，被告人金瑜在無實際經(jīng)營能力且明知自己沒有償還能力的情況下，仍虛構(gòu)投資北京房地產(chǎn)、土地項目、印染廠單子等，以高息回報為誘餌，騙取被害人徐某1、王某1等30名社會不特定人員共計人民幣6717.56萬元，案發(fā)前以還本付息方式歸還人民幣1343.14萬元，實際騙得人民幣5374.42萬元，所得款項用于個人消費、支付高額利息等。案發(fā)后，已歸還或以飯店裝修折抵人民幣130萬元。

值得一提的是，金瑜為了償還債務、個人消費等，簡直財迷心竅，竟打起了其親舅舅、弟媳以及其同學的妻子的主意。據(jù)刑事判決書顯示，2015年至2017年期間，被告人金瑜謊稱投資流水線，騙得被害人楊某1共計人民幣130萬元。

據(jù)其親舅舅楊某1的陳述，金瑜系其外甥女，自2013年開始她以店面裝修為由向其借了2筆共100萬元，2015年也以店面裝修為由向其借了50萬元，當時沒有談利息，也沒有寫借條。2016年、2017年以投資流水線給其股份和資金周轉(zhuǎn)為由，向其借了80萬元，當時說好年收益10%，借條沒寫。累計230萬元，四次銀行轉(zhuǎn)賬合計138萬元，后來她只還給其20萬元。而金瑜卻對上述事實予以供認，辯解楊某1是其親舅舅，是向他借的，并沒有騙他說投資。

此外，2017年3月15日，被告人金瑜謊稱投資印染廠單子，騙得被害人徐某3人民幣20萬元。據(jù)被害人徐某3的陳述，其前夫金某3是金瑜的親弟弟，2017年3月，金瑜打電話給其說要去她同學那邊投資印染廠生意，叫其投資30萬元進去賺點錢，其當時因為沒錢沒有答應，后來金瑜多次來說，其爸爸徐錦云有20萬元到期，金瑜知道后說給其湊10萬元投資，說好投資3個月至半年，其相信她就讓其爸把20萬元匯到金瑜銀行卡中。半年后金瑜沒有還錢，找各種理由推脫，直到最后聯(lián)系不上。

值得一提的是，金瑜還對其同學的妻子“下手”。2018年3月26日，被告人金瑜謊稱投資房地產(chǎn)，騙得被害人何某1人民幣50萬元。

據(jù)刑事判決書顯示，據(jù)被害人何某1的陳述，金瑜是其老公金焱的同學，2018年3月金瑜來找其借錢，說是要去北京買房投資，于是其借給了她50萬元，是通過中國銀行網(wǎng)上手機銀行轉(zhuǎn)給她的。當初說好借2個月左右，利息是按照所得利潤分配。沒有見過金瑜北京買房子投資的資料、憑證。本金和利息都沒收到過。以前，還讓其入股她經(jīng)營的大腳板足浴，其入股35萬元，占20%股份，賺過一些錢的，大概收了25萬元左右的利潤，本金沒有拿回的。

還偽造銀行票據(jù)實施詐騙

不過，該女子詐騙手法遠不止北京買房、投資土地項目等，其還通過偽造銀行承兌匯票詐騙被害人玉器等財物。據(jù)刑事判決書顯示，2018年9月24日，被告人金瑜明知所持銀行承兌匯票系偽造，在紹興市越城區(qū)××號××公寓××室××室，將2張編號分別為×××82、×××38，每張面額為人民幣100萬元的銀行承兌匯票支付給被害人馬某作為貨款，從被害人馬某處拿走雙方約定價格為人民幣194萬元的玉器。

2019年2月，被害人馬某持該兩張銀行承兌匯票去銀行貼現(xiàn)時，發(fā)現(xiàn)該兩張銀行承兌匯票系偽造。據(jù)被害人馬某的陳述，2018年9月24日，金瑜事先和其聯(lián)系說還要到其這邊來拿一些玉器。因為之前金瑜的50萬元還沒有給其所以就不同意了，后金瑜就說她有兩張銀行承兌匯票（每張面額100萬元），這樣其就和她說把銀行承兌匯票拿過來可以來拿玉器，后金瑜就拿著那兩張銀行承兌匯票過來了，到了以后她就選了6件玉器，分別是“福在眼前”（28萬元），“連年有余”（28萬元），“貔貅”（20萬元），“觀音”（18萬元），“祥吉平安”（25萬元），“白玉手鐲”（25萬元），價格談好以后一共144萬元，加上之前的50萬元一共是194萬元，金瑜就說以兩張銀行承兌匯票付錢，其當時覺得這個沒有問題就同意了。

之后到今年2月的時候其拿了其中一張金瑜給的銀行承兌匯票讓朋友去處理，過了幾天朋友說那種銀行承兌匯票是假的，所以其就來報案了。金瑜給的兩張銀行承兌匯票，其中一張是工商銀行的，編號為×××38，還有一張是興業(yè)銀行的，編號為×××82，每張面額100萬元。其中一張興業(yè)銀行已經(jīng)去銀行驗過了，說這張銀行承兌匯票是假的，已經(jīng)扣押在銀行了。

法網(wǎng)恢恢疏而不漏，出來混遲早是要還的。最終，浙江省紹興市越城區(qū)人民法院認為，被告人金瑜以非法占有為目的，采用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪；又以非法占有為目的，使用偽造的銀行承兌匯票騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為又構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。

判決如下：被告人金瑜犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十萬元；犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰人民幣十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣三十萬元；

公安機關(guān)已查封的坐落于紹興市越城區(qū)××大廈××幢××室房××大廈××幢××號汽車庫（戶名王某3，有抵押）、坐落于紹興市柯橋區(qū)聚銀國際商業(yè)中心1幢Ｂ＃20019房產(chǎn)（戶名王某3，有抵押）及公訴機關(guān)移送本院扣押在案的擺件2件、掛件8串等（詳見清單，現(xiàn)暫存于紹興市涉案物證保管中心），在本判決生效后予以拍賣，所得款項（其中上述房產(chǎn)拍賣的款項扣除抵押擔保的款項），屬被告人金瑜所有的部分按比例折價發(fā)還給相關(guān)被害人。責令被告人金瑜繼續(xù)清退贓款贓物，發(fā)還給相關(guān)被害人。公安機關(guān)查封的汽車2輛（尚未扣押在案），由公安機關(guān)繼續(xù)追繳，扣押到案后依法處理。

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