每經(jīng)編輯 孫志成    

匯豐銀行又陷丑聞。

這一丑聞隨著美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡（FinCEN）的系列機密文件于20日被公開，而引起關注。

據(jù)環(huán)球網(wǎng)援引BBC報道稱，匯豐銀行(HSBC)在明知有客戶存在欺詐行為正被調(diào)查的情況下，仍允許欺詐者在世界各地轉(zhuǎn)移數(shù)千萬美元。

涉嫌縱容龐氏騙局

BB報道稱，在2013至2014年，匯豐銀行在探知客戶涉嫌龐氏騙局（通過發(fā)展“下線”支付投資人豐厚回報的金融詐騙，傳銷是經(jīng)典的龐氏騙局之一）的情況下，縱容詐騙犯將8000萬美元（約合人民幣5.4億元）的資產(chǎn)從其美國匯豐銀行的賬戶轉(zhuǎn)至香港賬戶。

流出文件顯示，匯豐最早于2013年10月首次提交可疑活動報告，顯示有超600萬美元被轉(zhuǎn)入詐騙嫌疑人的香港賬戶中。

當時，匯豐有關人員稱，轉(zhuǎn)賬“沒有明顯的經(jīng)濟、商業(yè)和法律目的”，并懷疑其涉嫌龐氏騙局。

匯豐于2014年2月上交第二份可疑活動報告，涉及金額超1500萬美元，并稱其為“潛在的龐氏騙局”。次月，匯豐又提交了第三份報告，涉及金額920萬美元。

據(jù)觀察者網(wǎng)，這樁案件被稱為“萬通奇跡騙局”（WCM777 scheme）。據(jù)中國警察網(wǎng)2016年報道，“萬通奇跡”系列融資產(chǎn)品由所謂美國萬通投資銀行控股集團董事長徐某等人2013年5月策劃成立，通過宣傳“萬通奇跡”進行社交資本革命，利用互聯(lián)網(wǎng)云服務、云計算和全球零售折扣系統(tǒng)為全球客戶提供資本放大。

報道稱，徐某曾聲稱他正在運營一家名為“萬通投資銀行”(World Capital Market)的全球投資銀行，該銀行能在100天內(nèi)讓客戶投資獲得100%的利潤。實際上，他操縱的是一場龐氏騙局，目標鎖定在美國、哥倫比亞和秘魯?shù)呢毨鐓^(qū)，其他國家也有受害者。

2013年6月，全國各地大量購買“萬通奇跡”系列套裝資金匯入徐某國內(nèi)及境外公司賬戶內(nèi)。另據(jù)外媒報道，在美國也有大量民眾被騙，還有美當?shù)?ldquo;投資者”因發(fā)展下線被人謀殺。2017年，徐某被中國警方抓獲。

圖片來源：央視新聞

美國加州監(jiān)管機構(gòu)早在2013年9月就告知匯豐銀行正在調(diào)查WCM777，并提醒其注意欺詐行為。匯豐方面也確實發(fā)現(xiàn)了通過其系統(tǒng)進行的可疑交易。但直到2014年4月，在美國金融監(jiān)管機構(gòu)美國證交會(SEC)提出指控后，匯豐在香港的WCM777賬戶才被關閉。

據(jù)BBC報道，在徐某轉(zhuǎn)移贓款的幾個月前，匯豐銀行還躲過了美政府針對墨西哥毒梟洗錢的刑事訴訟，并承諾從此規(guī)范流程。泄露文件顯示，2011年至2017年期間，匯豐發(fā)現(xiàn)行內(nèi)賬戶的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關。

這并非匯豐首次深陷丑聞。據(jù)加拿大彭博商業(yè)新聞臺6月23日報道，匯豐銀行因涉及對迪士尼等多家公司電影融資的稅收減免，日前被數(shù)百名投資者起訴，涉案金額高達13億英鎊（約合人民幣114億元）。2017年，一位英國勛爵指控稱，匯豐銀行無視警告，涉嫌參與南非洗錢丑聞，為古普塔商業(yè)家族非法轉(zhuǎn)移資金。

在匯豐被曝“龐氏騙局”丑聞后，當?shù)貢r間9月21日，匯豐控股股價大幅下跌，截至收盤，大跌5.33%，報29.30港元/股，創(chuàng)11年來新低。值得一提的是，今年以來，匯豐股價已經(jīng)暴跌50.39%，慘遭腰斬。

歐美銀行股全線下跌

在美國，金融機構(gòu)必須將存在可疑的交易報告給美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)（Financial Crimes Enforcement Network，縮寫為FinCen）。而根據(jù)法律要求，當FinCen認為相關交易有問題時，會要求銀行暫停交易。

去年，美國新聞門戶網(wǎng)站Buzzfeed獲取了FinCEN的2657份文件，其中大部分為可疑活動報告（SAR）。

Buzzfeed隨后將文件共享給國際調(diào)查性記者聯(lián)合會（ICIJ），來自80多個國家的400多名記者對文件展開分析發(fā)現(xiàn)，幾家主要國際金融機構(gòu)，在1999年至2017年間涉嫌操作20萬筆可疑轉(zhuǎn)賬，金額達2萬億美元；自2011年至2017年，摩根大通銀行、匯豐銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行涉嫌洗錢，Buzzfeed稱，美國政府沒有制止上述銀行的洗錢行為。

圖片來源：每日經(jīng)濟新聞（資料圖）

這一消息爆出后，9月21日，美股銀行股盤前全線下跌，荷蘭銀行跌超8%，BBVA銀行和巴克萊銀行跌超6%，桑坦德銀行跌超5%，瑞銀跌超3%，摩根大通、美國銀行、花旗集團和富國銀行跌超2%。

報告顯示，這些銀行經(jīng)常為注冊在英屬維爾京群島等避稅天堂的公司轉(zhuǎn)移資金，并且不知曉這些賬戶的最終所有者是誰。外媒報道中還引述了部分報告所提到的交易，譬如摩根大通為有可能進行貪污行為的委內(nèi)瑞拉、烏克蘭及馬來西亞的個人及企業(yè)客戶提供服務，匯豐曾協(xié)助疑似龐氏騙局的資金交易，德意志銀行則協(xié)助烏克蘭億萬富豪相關資金進行交易。

值得一提的是，雖然因為疫情暴發(fā)的原因，全球各大銀行股的股價都在3月和4月遭到重創(chuàng)，但卻在之后的5月6月出現(xiàn)一波小幅回升，但匯豐銀行的股價卻“不隨大流”，從3月一直跌到9月，期間并未出現(xiàn)明顯回升。

蘇格蘭皇家銀行美股走勢

巴克萊銀行美股走勢圖

匯豐控股港股走勢圖

新聞鏈接

由于銀行股拖累，加上疫情在歐洲卷土重來，全球風險資產(chǎn)再度被拋售。

9月21日周一，A股三大指數(shù)全天震蕩走低，創(chuàng)業(yè)板指跌逾1%，兩市個股跌多漲少，盤面表現(xiàn)沉悶。北向資金凈流出近65億元，資金提前進入過節(jié)模式。

港股恒生指數(shù)高開低走，午后失守24000點，為6月15日以來首次，最終收跌2.06%報23950.689點，創(chuàng)7月24日以來最大單日跌幅。

歐洲股市低開低走，截至北京時間20:19，主要股指跌幅約3%；美股期貨方面也快速下跌，三大股指期貨均跌超1%。

黃金、油價盤中跳水，金價跌破1930美元/盎司，油價回落至40美元/桶；美元指數(shù)表現(xiàn)強勢，盤中大幅上揚。

9月以來，歐洲各國疫情再迎來高暴發(fā)，單日新增新冠肺炎確診數(shù)持續(xù)上升。據(jù)環(huán)球網(wǎng)，歐洲在上周新增新冠肺炎確診患者高達30萬，打破了自疫情暴發(fā)以來的最高紀錄。

9月20日，歐洲各國政府拉響防控警報，英國首相約翰遜之后也公開承認英國第二波疫情已經(jīng)無法避免，并稱政府會在接下來采取更有力的防控措施來阻止疫情的暴發(fā)。

對此，張文宏表示，“英國已經(jīng)出現(xiàn)了第二波；法國已經(jīng)第二波半個月了；西班牙第二波也已經(jīng)半個多月了。第二波是必然的。對于世界的預期，做一年的打算應該是最低的限定。這種情況下，中國仍然會面臨輸入風險，但是這兩天，國家檢查團分赴各個省份督察傳染病體系，不讓輸入性疫情成為小火苗爆發(fā)最后變成指數(shù)級上升。”

此外，目前美國的疫情形勢依舊不樂觀，每天確診依然保持在3萬人以上。Worldometer發(fā)布的實時統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至北京時間9月21日，美國新冠肺炎累計死亡病例超過20萬例，累計確診病例超過700萬例。

每日經(jīng)濟新聞綜合自環(huán)球網(wǎng)、觀察者網(wǎng)、彭博社、BBC