每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 廖丹    

9月21日，一份由國際調(diào)查記者協(xié)會（ICIJ)和美國新聞媒體buzzfeed發(fā)布的調(diào)查報道引爆了國際金融市場，該調(diào)查報道披露了匯豐銀行、摩根大通、渣打銀行、德意志銀行、紐約梅隆銀行在內(nèi)的國際大行涉嫌非法轉(zhuǎn)移資金，約2萬億美元的交易被標(biāo)記為可疑交易，這些交易可能是洗錢或其他金融犯罪活動。

多家國際大行被指非法轉(zhuǎn)移資金

在報告發(fā)布后的當(dāng)日，這5家銀行的股價均遭遇下挫，渣打集團、匯豐控股昨日的港股股價分別下跌逾6%和5%，摩根大通和紐約梅隆銀行在美股市場也跌逾4%，德意志銀行更是下跌8.25%。而其中匯豐控股港股股價已經(jīng)下探至近11年來的最低點，今日繼續(xù)下跌近3%。

這份調(diào)查報告是基于1999年至2017年期間銀行和金融機構(gòu)向美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）提交的2100多份可疑活動報告（SAR）。

可疑活動報告顯示，銀行將超過2萬億美元的交易標(biāo)記為可能的犯罪活動，包括洗錢和違反制裁的行為。一些銀行即使在遭到金融不當(dāng)行為的起訴和罰款之后，仍然還在繼續(xù)為可疑的犯罪活動轉(zhuǎn)移資金。

記者了解到，根據(jù)美國法律，銀行在發(fā)現(xiàn)帶有洗錢或其他財務(wù)不當(dāng)行為的交易時（例如大型的整筆交易或無可辨別業(yè)務(wù)關(guān)系的公司之間的付款），必須向美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)（FinCEN）提交可疑活動報告（SAR)。

美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)是美國財政部的機構(gòu)，主要負(fù)責(zé)打擊洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。它收集了數(shù)以百萬計的可疑活動報告。值得注意的是，這些可疑活動報告反映了銀行內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，但不一定是任何犯罪行為或不法行為的證據(jù)。

Buzzfeed的調(diào)查指出，渣打銀行為一家被指控為塔利班洗錢的公司轉(zhuǎn)移資金，恒豐銀行香港分行為龐氏騙局WCM777轉(zhuǎn)移超過1500萬美元的資金。

另外，美國銀行、花旗銀行、摩根大通、美國運通和其他公司共同為哈薩克斯坦阿拉木圖市前市長維克多·赫拉普諾諾夫（Viktor Khrapunov）的家人集體處理了數(shù)百萬美元的交易，此人已經(jīng)被國際刑警組織發(fā)布紅色通緝令。

英國金融行為監(jiān)管局表態(tài)將進行調(diào)查

對于此次ICIJ的報道，多家銀行表示此次報告所披露的信息多為歷史信息，銀行近年來都在致力于提高打擊金融犯罪的能力。

德意志銀行則承認(rèn)在過去的控制環(huán)境中存在薄弱環(huán)節(jié)，對此表示歉意。另外，該行指出報告所援引的信息來自SAR,這些信息是銀行根據(jù)法律主動識別并提交給政府的，SAR是對潛在問題的預(yù)警而不是已被證明的事實。

據(jù)媒體報道，英國金融行為監(jiān)管局（FCA)在周一表態(tài)稱，正在對涉嫌的民事和刑事違規(guī)行為進行一系列調(diào)查。如果進展順利，將能在今年年底前就某些調(diào)查做出執(zhí)法決定。當(dāng)被問及“FinCEN”文件所揭露的問題時，F(xiàn)CA強調(diào)“打擊金融犯罪是該局的重中之重”。

記者注意到，匯豐銀行曾在2012年因為淪為洗錢工具而向美國監(jiān)管部門支付19.21億美元巨額罰款。

2012年7月16日，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會發(fā)布報告，指認(rèn)匯豐銀行沒有能夠阻止關(guān)聯(lián)販毒團伙的賬戶洗錢、與關(guān)聯(lián)“基地”組織的金融機構(gòu)有業(yè)務(wù)往來、防范洗錢行為不力。

隨后，匯豐銀行承認(rèn)過去未能符合監(jiān)管機構(gòu)及客戶的期望，并作出道歉，表示應(yīng)該制訂更嚴(yán)格及更有效的內(nèi)部反洗黑錢的監(jiān)控。這一風(fēng)波最后以匯豐銀行與美國監(jiān)管當(dāng)局達(dá)成暫緩起訴協(xié)議（DPA）告終，該行向美國監(jiān)管部門支付19.21億美元天價罰款。

而對于此次報道，匯豐銀行稱調(diào)查報告是在該行與美國監(jiān)管當(dāng)局達(dá)成DPA協(xié)議之前的歷史信息，在2017年底，美國司法部已收到所有監(jiān)管報告，并確定匯豐已履行其在DPA下的所有義務(wù)。該行表示“匯豐銀行比2012年安全得多。”

記者注意到，匯豐控股的港股股價目前已經(jīng)下探至11年來的最低點，今年以來受不派息、中期業(yè)績不振等多重因素影響，股價已經(jīng)較年初跌去了一半。昨日該行港股股價更是重挫逾5%，今日股價繼續(xù)下跌近3%。截至記者發(fā)稿，報28.7港元/股。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)