每經(jīng)編輯 何小桃    

僅靠一張身份證、簽個字、銀行露下臉，沒有任何門檻就可以當(dāng)“公司老板”，并且收入豐厚。這樣“天上掉餡餅”的好事真的存在嗎？背后又隱藏著怎樣的秘密呢？

轉(zhuǎn)入保證金后對方銷聲匿跡

央視財經(jīng)《正點(diǎn)財經(jīng)》欄目視頻

2020年4月，家住天水市秦安區(qū)的宋先生在網(wǎng)上購買了機(jī)票后，接到了這樣一條投保航班延誤險的短信。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊反電詐中隊中隊長 霍涌：我們接到轄區(qū)居民宋某的報案，稱其在網(wǎng)絡(luò)購買機(jī)票的時候因為天氣原因航班延誤，可以退機(jī)票的300%票款。

宋先生看到短信中承諾的賠付比例，為了保險起見決定進(jìn)行投保。這時對方說了，由于首次投保，需要繳納保證金作為個人信用的擔(dān)保。就在宋先生向?qū)Ψ剿峁┑你y行賬號匯入五千余元保證金后，對方就銷聲匿跡了。

警方立刻意識到這是一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，就在對宋先生轉(zhuǎn)入資金的賬戶進(jìn)行深挖，希望可以找到突破點(diǎn)的時候，警方遇到了一些困難。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊反電詐中隊中隊長 霍涌：通過一級涉案資金賬戶查下去，發(fā)現(xiàn)所有的流轉(zhuǎn)賬戶全是對公企業(yè)賬戶，沒有個人名下的銀行帳戶。偵查過程中，發(fā)現(xiàn)有一張本地的對公銀行帳戶卡是甘肅某商貿(mào)有限公司。

根據(jù)線索警方立即對這家公司進(jìn)行了調(diào)查，偵查后發(fā)現(xiàn)了令人匪夷所思的事情，公司法定代表人趙某僅僅只有19歲。警方發(fā)現(xiàn)該涉案公司不僅法定代表人年齡較小，而且資金流巨大，這更加引起了警方的懷疑。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊民警 張斌：對一個正常年輕人來說，19歲開辦公司，而且每筆進(jìn)賬均為大筆金額，成百萬、上千萬，是不符合邏輯的。

查詢過程中發(fā)現(xiàn)，公司法定代表人趙某名下的公司不止一家，而是五家。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊反電詐中隊中隊長 霍涌：注冊的地址都是在天水，我們把這些地址統(tǒng)一跑了一遍，沒有所說的地址上有這個公司。

涉案公司都是空殼公司

登記地址不存在

央視財經(jīng)《正點(diǎn)財經(jīng)》欄目視頻

這個19歲的趙某年紀(jì)輕輕，剛剛步入社會就能擔(dān)任多個公司的法定代表人，究竟是年少有為還是另有隱情？經(jīng)過警方調(diào)查，趙某家庭條件一般，也沒有工作，那么他是如何注冊了如此多的公司？公司賬戶每日流轉(zhuǎn)的大額資金又是哪里來的呢？

經(jīng)民警實地查證，這些公司無一例外，全部是空殼公司，登記地址根本不存在。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊民警 張斌：我們對股東和法定代表人名下的所有公司進(jìn)行了銀行調(diào)證工作，發(fā)現(xiàn)他公司的名下都辦有對公銀行賬戶，而且都綁定了電話卡、辦理了U盾和單位結(jié)算卡。我們也調(diào)取了他們近一年的銀行流水，發(fā)現(xiàn)一年之中這些對公銀行賬戶每天都在發(fā)生大筆的交易，而且數(shù)量巨多，更有甚者，一天的交易金額達(dá)千萬。

辦案民警細(xì)致研判和摸排后的信息讓警方感覺到，這些公司并不只是“空殼”這么簡單，天水警方?jīng)Q定立即成立專案組對此深挖徹查。

警方確定了偵查方向后，第一時間對趙某等人進(jìn)行了控制，但是在進(jìn)行訊問的過程中，包括趙某在內(nèi)的嫌疑人對公司背后的詐騙等違法犯罪活動居然一無所知。據(jù)其供述，一切僅僅源于自己在網(wǎng)上看到的一則兼職廣告：“招募電商伙伴”“三天賺幾千，包吃住”“無本買賣，專人指導(dǎo)，操作簡單，穩(wěn)賺不賠”。在這些關(guān)鍵詞誘導(dǎo)下，他聯(lián)系到了發(fā)布廣告的兼職負(fù)責(zé)人。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊民警 張斌：高額的回報、高利潤，不用做什么擔(dān)保，也不用交押金。

對方表示，應(yīng)聘者只需要等電話，按照電話指示攜帶身份證與相關(guān)人員見面。見面后，相關(guān)人員會帶應(yīng)聘者去銀行和工商局辦理一些手續(xù)，一切都只需聽指揮即可，配合度高或者介紹其他應(yīng)聘者還會有相應(yīng)提成和獎勵。

這種披著兼職外衣的犯罪行為慢慢地形成了黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈，在這條“產(chǎn)業(yè)鏈”背后，辦過卡的無業(yè)閑散人員在嘗過“甜頭”之后，也開始尋找下線，尋找身邊的“潛在客戶”，或者通過網(wǎng)絡(luò)渠道隱秘發(fā)布信息，以此招募和吸引有意向者來到身邊。

“上線”浮出水面

警方查明其活動軌跡

央視財經(jīng)《正點(diǎn)財經(jīng)》欄目視頻

面對龐大的信息流，警方根據(jù)目前掌握的銀行卡信息趕往多個對應(yīng)的開戶行進(jìn)行調(diào)查，并對嫌疑人身份及軌跡進(jìn)行分析，很快警方查詢到了一個以陳某、蘭某等人為首的犯罪團(tuán)伙，并逐步掌握了他們的活動軌跡。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊副大隊長 王富民：前期我們根據(jù)偵查研判，初步掌握了這個犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)。目前的活動范圍也確定，主要最大的三個團(tuán)伙分布在廣東、四川和湖南。

專案組民警根據(jù)前期調(diào)查的相關(guān)信息，分成多個偵查小組，先后前往廣東等地對對公賬戶買賣和使用等基本情況進(jìn)行調(diào)查、固定證據(jù)。天水市公安局刑警支隊組成五個抓捕小組分赴四川、湖南、廣東等5個省17市對全鏈條犯罪嫌疑人進(jìn)行了統(tǒng)一布控。

甘肅天水市公安局秦州分局刑偵大隊反電詐中隊指導(dǎo)員 劉艷和：在509宿舍發(fā)現(xiàn)了蘭某，他收拾完東西正準(zhǔn)備下樓跑的時候，發(fā)現(xiàn)我們上樓了，他沒辦法躲了。后期通過近一個星期的工作，把吳某等其他四人全部抓獲。

截至2020年6月23日，共抓捕犯罪嫌疑人25人，經(jīng)查，該案中上線卡商4人，中介財務(wù)代辦人員6人，辦卡人員及出賣對公賬戶嫌疑人15人，凍結(jié)資金賬戶26個，現(xiàn)場繳獲涉案手機(jī)31部，對公銀行“5件套”6套，公章、營業(yè)執(zhí)照等作案工具70余件。

編輯|何小桃 王嘉琦

校對|盧祥勇

來源：央視財經(jīng)