每經(jīng)編輯 王鑫

一起非法集資近4億元的大案判決！

據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)10月22日披露的一則刑事判決書(shū)顯示，5名被告人因非法吸收公眾存款罪被浙江省寧波市海曙區(qū)人民檢察院提起公訴。

判決書(shū)顯示，5名被告人均為女性，其中包括兩名主犯在內(nèi)的3人為初中學(xué)歷，向社會(huì)公眾吸收資金合計(jì)近4億元。

她們打著某財(cái)富資產(chǎn)管理公司分公司的幌子，擅自開(kāi)展金融業(yè)務(wù)。推薦會(huì)、集中講課、開(kāi)設(shè)門(mén)店……采用多種形式推銷(xiāo)“理財(cái)產(chǎn)品”，以年化利率7%至13%的計(jì)息收益為誘餌，募集巨額資金。

非法集資近4億元，推薦會(huì)、講課、開(kāi)門(mén)店套路多

公訴機(jī)關(guān)指控：2016年5月份，北京玖安環(huán)宇財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司在寧波市海曙區(qū)開(kāi)設(shè)寧波分公司(簡(jiǎn)稱玖安寧波分公司，實(shí)際未注冊(cè))，該公司未經(jīng)相關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，對(duì)外宣傳稱吸收的理財(cái)資金用于中安民生養(yǎng)老服務(wù)有限公司(寧波成立分公司)的融資項(xiàng)目。高某林(另案處理)為“玖安寧波分公司”總經(jīng)理,負(fù)責(zé)該公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)。

該公司通過(guò)推薦會(huì)、集中講課、開(kāi)設(shè)門(mén)店等形式,推薦銷(xiāo)售“盛世富盈計(jì)劃”、“吉祥如意”、“盛世智盈”等北京玖安環(huán)宇財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司的理財(cái)產(chǎn)品，以年化利率7%至13%的計(jì)息收益方式為誘餌，向胡某珠等不特定人群公開(kāi)募集資金39156萬(wàn)元，已兌付24285萬(wàn)元，未兌付14871萬(wàn)元。

被告人劉琴系玖安寧波分公司副經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司下屬曹嬰、錢(qián)紅霞理財(cái)團(tuán)隊(duì)管理，工作期間累計(jì)向社會(huì)公眾吸收資金21020萬(wàn)元,未兌付6770萬(wàn)元。

被告人陳丹紅系玖安寧波分公司副經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司下屬余瑞君理財(cái)團(tuán)隊(duì)管理，其工作期間累計(jì)向社會(huì)公眾吸收資金13779萬(wàn)元,未兌付6833萬(wàn)元。

被告人曹嬰系玖安寧波分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，其工作期間累計(jì)向社會(huì)公眾吸收資金7140萬(wàn)元，未兌付2052萬(wàn)元。

被告人余瑞君系玖安寧波分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，其工作期間累計(jì)向社會(huì)公眾吸收資金6763萬(wàn)元，未兌付2841萬(wàn)元。

被告人錢(qián)紅霞系玖安寧波分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，其工作期間累計(jì)向社會(huì)公眾吸收資金5895萬(wàn)元，未兌付883萬(wàn)元。

裁判文書(shū)網(wǎng)顯示，上述5名被告人，3人是“初中文化”學(xué)歷。

五人獲刑2年-4年

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人劉琴、陳丹紅、余瑞君、曹嬰、錢(qián)紅霞違反國(guó)家規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑法之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉琴、陳丹紅、曹嬰、余瑞君、錢(qián)紅霞有自首情節(jié)；被告人曹嬰、余瑞君、錢(qián)紅霞在共同犯罪中是從犯；被告人劉琴、陳丹紅、曹嬰、余瑞君、錢(qián)紅霞均能自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；綜上，公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人劉琴有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；建議判處被告人陳丹紅有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；建議判處被告人曹嬰有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；建議判處被告人余瑞君有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；建議判處被告人錢(qián)紅霞有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣四萬(wàn)元。

法院認(rèn)為，被告人劉琴、陳丹紅、余瑞君、曹嬰、錢(qián)紅霞與人合伙，違反國(guó)家金融管理規(guī)定，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。

本案中，被告人劉琴、陳丹紅在玖安寧波分公司中擔(dān)任副經(jīng)理，在非法吸收公眾存款中發(fā)揮主要作用，應(yīng)認(rèn)定為主犯，對(duì)于兩辯護(hù)人就此提出的辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納；在審查起訴階段，公訴機(jī)關(guān)與被告人劉琴、陳丹紅及其辯護(hù)人就認(rèn)罪認(rèn)罰后的量刑進(jìn)行了充分協(xié)商，并達(dá)成一致意見(jiàn)，現(xiàn)兩辯護(hù)人請(qǐng)求在公訴機(jī)關(guān)量刑建議的基礎(chǔ)上再適當(dāng)從寬處罰的意見(jiàn)于法無(wú)據(jù)，對(duì)兩辯護(hù)人就此提出的辯護(hù)意見(jiàn)，亦不予采納。對(duì)于兩辯護(hù)人提出的其他辯護(hù)意見(jiàn)及其他辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)與事實(shí)及法律規(guī)定相符，法院予以采納。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，予以采納。對(duì)于集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失，責(zé)令五被告人予以退賠。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)