每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 易啟江    

為促進金融控股公司專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范金融控股公司運作，防范經(jīng)營風險。11月2日，央行公開了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（下稱，《規(guī)定》），向社會公開征求意見。

《規(guī)定》對金融控股公司董事長、監(jiān)事、總經(jīng)理等任職條件及任職管理提出明確要求。例如，

擔任董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。

此外，《規(guī)定》對董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時間上限，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時間累計不得超過10年。

對金融控股公司董監(jiān)高的任職條件提出明確要求

此前，國務(wù)院和人民銀行相繼發(fā)布的《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號，簡稱《準入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，簡稱《金控辦法》）已于11月1日正式實施。值得一提的是，《準入決定》和《金控辦法》都對金融控股公司董監(jiān)高的任職條件提出明確要求。

而央行今日發(fā)布的《規(guī)定》通過三方面對這一事項進一步細化，具體看來：

一是通過正面清單和負面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。具體包括：擔任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，要滿足具有國家教育行政主管部門認可院校授予的大學本科以上學歷或?qū)W士以上學位；從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄等要求。

二是根據(jù)職務(wù)特點提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經(jīng)理等工作年限要求較高。包括董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務(wù)職責的人員，應(yīng)從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。此外，上述職務(wù)職責的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務(wù)時間累計不得超過10年。

三是結(jié)合金融控股公司特點，對董事會及高級管理層人員構(gòu)成提出針對性要求，如所控股金融機構(gòu)含商業(yè)銀行的，其董事、高級管理人員中應(yīng)分別至少有一人有該領(lǐng)域任職經(jīng)歷。具體看來應(yīng)具有以下任職經(jīng)歷之一：（1）擔任金融控股公司等金融機構(gòu)部門負責人同等及以上職務(wù)不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或履行其職責的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年；（2）擔任金融管理部門相當管理職務(wù)不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或履行其職責的人員，該任職經(jīng)歷應(yīng)不少于5年；（3）其他證明其具有該職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)經(jīng)歷。

對董監(jiān)高兼職或代為履職行為進行規(guī)范 

央行表示，對金融控股公司開展準入管理和實施監(jiān)管，亟需對其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進行明確和規(guī)范，促進專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范公司運作，防范經(jīng)營風險。金融控股公司依照金融機構(gòu)管理，且與單一金融機構(gòu)相比，其專業(yè)性強、復(fù)雜程度高。

因此，《規(guī)定》還對金融控股公司監(jiān)管主體、董監(jiān)高任職管理、備案流程及材料等5個方面作出相應(yīng)規(guī)定。《規(guī)定》明確了人民銀行負責對金融控股公司董監(jiān)高進行備案和監(jiān)督管理，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)在中國人民銀行授權(quán)下，負責住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。

在加強任職管理方面，《規(guī)定》指出，一是對董事長、總經(jīng)理、獨立董事等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時間上限，二是對兼職和代為履職等行為進行規(guī)范，三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應(yīng)當通過公司官網(wǎng)公示。

在規(guī)定備案流程和材料方面，一是明確董監(jiān)高人員的任職統(tǒng)一向人民銀行分支機構(gòu)備案，二是對董監(jiān)高任職備案時間、材料內(nèi)容和形式等作出規(guī)定，三是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。

 在加強事中事后監(jiān)管方面。人民銀行及其分支機構(gòu)依法對相關(guān)人員的任職情況進行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對相關(guān)人員的任職條件進行核查,二是通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對相關(guān)人員進行監(jiān)督檢查,三是對相關(guān)人員實行建檔管理，及時記錄有關(guān)監(jiān)督檢查事項。

此外，央行明確管理手段，一旦出現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機構(gòu)可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統(tǒng)、出具風險提示函、監(jiān)管談話、要求對相關(guān)人員限期調(diào)整、實施行政處罰等措施。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)