每經編輯 張楊運

中央紀委國家監(jiān)委網站19日消息，近日，中央紀委國家監(jiān)委駐中國人民保險集團股份有限公司紀檢監(jiān)察組推動人保集團黨委對人保投資控股有限公司（以下簡稱人保投控）開展巡視，要求將人保投控原黨委書記、總裁劉虹和原黨委委員、副總裁劉繼東嚴重違紀違法案整改情況納入巡視內容，切實以案明紀、以案釋法，“三位一體”推進正風肅紀反腐工作。此前，劉虹因犯受賄罪，一審獲刑13年。

作為中管金融企業(yè)實行派駐改革后保險領域查處的第一起腐敗大案，自2019年3月22日劉虹接受審查調查以來，中央紀委國家監(jiān)委駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組與山東省監(jiān)委通力配合，在6個月內便查清劉虹主要違紀違法事實，對其作出開除黨籍處分，由人保集團依據有關規(guī)定給予開除處分。劉虹違紀違法問題具體有哪些？聯(lián)合查辦機制發(fā)揮了怎樣的作用？記者就此采訪了相關辦案人員。

充當金融掮客擅權謀私十余年，利用職務便利受賄3000多萬元

人保投控成立于2007年8月。同年10月，劉虹擔任公司黨委書記、總裁，截至落馬時任職已超過11年。

保險是國民經濟的“穩(wěn)定器”。作為人保集團旗下的不動產投資管理平臺和另類投資管理平臺，人保投控承擔著集團國有資產調控處置、保值增值等重要職責使命。劉虹身為人保投控黨委書記、總裁，不但沒有履行好自己的職責，反而私欲膨脹，一步步迷失沉淪，陷入嚴重違紀違法的深淵。

“利用手中掌握的金融資源，充當金融掮客擅權謀私，是劉虹違紀違法問題的主要表現(xiàn)。”據辦案人員介紹，劉虹利用職務上的便利，多次為他人謀取利益并收受財物，其中，僅在接受信托公司債權融資次級受益人請托，為其履行借款業(yè)務、購買資質審核等事項提供幫助上，就收受現(xiàn)金499萬元。

在帶頭違紀的同時，劉虹還同班子成員沆瀣一氣、合謀斂財。2012年10月，劉虹伙同人保投控原黨委委員、副總裁劉繼東，以不配合股權交接工作相要挾，向請托人索要人民幣500萬元，劉虹實得220萬元。此外，二人還以明顯低于市場價的價格向請托人購買房產2套，其中劉虹購買房產實際支付與評估價相差249.71萬元。

2015年，面對中央巡視和國家審計署審計，劉虹不僅沒有向組織坦白交代，反而繼續(xù)鋌而走險，以各種方式對抗組織調查。為掩蓋此前收受地方公司股權、好處費等事實，劉虹指使其外甥簽訂虛假借款協(xié)議和虛假股權轉讓協(xié)議，偽造歸還借款、股權轉讓假象。同時，與某信托公司業(yè)務經理統(tǒng)一口徑，通過簽訂虛假借款協(xié)議，偽造歸還借款假象，掩蓋其收受“業(yè)務提成”的事實。2016年以后，劉虹認為組織對其調查已結束，陸續(xù)要回部分前期已虛假歸還的錢款。

2019年3月22日，中央紀委國家監(jiān)委網站發(fā)布消息，劉虹涉嫌嚴重違紀違法，目前正在接受中央紀委國家監(jiān)委駐中國人民保險集團股份有限公司紀檢監(jiān)察組紀律審查和山東省監(jiān)委監(jiān)察調查。同年8月28日，劉虹被開除黨籍，收繳違紀所得，由人保集團依據有關規(guī)定給予開除處分；其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物隨案移送。

圖片來源：攝圖網 （圖文無關）

案件疑難復雜、專業(yè)性強，聯(lián)合專案組發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢迅速查清事實

2020年8月31日，山東省濟南市中級人民法院一審公開宣判劉虹受賄一案。記者注意到，法院一審判決中指出，劉虹到案后主動交代辦案機關尚未掌握的大部分受賄事實，且大部分贓款贓物已追繳，依法可從輕處罰。

由于主要案情發(fā)生時間久遠，人保投控及有關公司和企業(yè)股權結構、經營模式、干部隊伍已發(fā)生較大變化。更為棘手的是，作為典型的金融領域腐敗案件，本案中國有金融企業(yè)與地方私營企業(yè)交織，橫跨銀行、證券、信托等多個行業(yè)和領域，涉案金額數千萬元，作案手法隱蔽，這些都對案件高質量查辦提出挑戰(zhàn)。

“這起案件最鮮明的特點就是疑難復雜、專業(yè)性強。”駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組有關負責人說，能夠在6個月內查清劉虹主要違紀違法事實，并使劉虹發(fā)自內心地認罪、悔罪，聯(lián)合專案組的科學統(tǒng)籌、重點突破、全維協(xié)同發(fā)揮了關鍵作用。

針對劉虹案涉及證券、信托等多個金融領域的實際情況，調查之初，駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組便從人保系統(tǒng)遴選熟悉公司情況、查處金融領域問題經驗較為豐富的人員，以及多年從事金融專業(yè)人員加入聯(lián)合專案組，對辦案過程中的專業(yè)問題及時解疑釋惑。山東省監(jiān)委指定濟南市監(jiān)察機關專門抽調辦案能力強、熟悉政策法規(guī)人員以及檢察院、公安等有關單位業(yè)務能手參與，在抓捕留置、審訊突破、調查取證等重要環(huán)節(jié)取得關鍵性進展。

除了在人員配備上各用所長、合理調配，在調查中，聯(lián)合專案組始終堅持科學分工、各有側重。記者了解到，在聯(lián)合辦案過程中，駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組側重對違犯黨紀問題的審查，濟南市監(jiān)委側重對違法犯罪問題的調查。同時，聯(lián)合專案組也注重統(tǒng)籌力量，對違犯黨紀問題審查過程中遇到的難點問題，調配濟南市監(jiān)委辦案人員協(xié)助，提供必要的政策和法律咨詢。

“比如說，在對違法犯罪問題調查中遇到難點問題、重大任務時，駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組發(fā)揮對企業(yè)和有關人員熟悉的優(yōu)勢，提前介紹情況，增強工作針對性。而在對較敏感的涉案人員詢問前，監(jiān)委同志會一道參與前期工作，制定方案、編撰提綱、商討對策，同時對被詢問人講明政策做好思想工作，確保詢問安全順利。”駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組有關負責人介紹，在整個聯(lián)合辦案過程中，紀律審查與監(jiān)察調查工作始終保持協(xié)調推進、同步完結。

經法院審理查明，2010年至2019年，劉虹利用擔任人保投控黨委書記、總裁等職務便利，接受有關單位和個人的請托，在金融業(yè)務活動、股權轉讓、人事工作安排等方面為請托人謀取利益并收受股權和人民幣、加油卡、購物卡等財物，共計折合人民幣3057.8223萬元。最終，劉虹被一審判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣200萬元。

圖片來源：攝圖網（圖文無關）

金融領域以權謀私問題頻發(fā)，暴露內部治理和外部監(jiān)督缺位問題

梳理通報發(fā)現(xiàn)，在近年來紀檢監(jiān)察機關查處的金融領域違紀違法案件中，利用職務便利以權謀私問題屢屢出現(xiàn)。比如，安徽省投資集團控股有限公司原黨委書記、董事長杜長棣被指大搞權力尋租，靠企吃企，內外勾結；在銀保監(jiān)會內蒙古監(jiān)管局原黨委委員劉金明的通報中，則有“利用職務便利為被監(jiān)管機構和有關人員謀取利益并收受巨額財物”的表述。

少數金融領域黨員干部之所以能利用職務便利大開“謀私”之門，其中有干部自身問題，也有內部治理和外部監(jiān)督存在疏漏的原因。

“1999年我從國家計委調離，自己產生了一個‘下海’的錯誤心態(tài)，覺得不需要再承擔更多責任，對信仰的忠誠就開始打折扣了。”反思自己走上違法犯罪道路的原因，劉虹認為，隨著自己離開國家機關來到金融企業(yè)，心理定位不再是公職人員，而是以謀求高收入為目標的職業(yè)經理人。“思想定位變化是我信仰忠誠蛻變的開始，之后就像失錨的小船隨波逐流，再也回不了初心。”劉虹在懺悔書中寫道。

“劉虹之所以走上違法犯罪的道路，人保投控黨的領導弱化是另一個重要原因。”辦案人員說，在劉虹主要違紀違法行為發(fā)生的近8年時間里，所在黨組織理論學習走過場，民主生活會走形式。即便在劉虹被采取留置措施后，共事過的部分班子成員仍然諱莫如深、三緘其口，不愿意主動向組織匯報其有關情況。

除此之外，人保投控內部監(jiān)督乏力問題同樣不容忽視。記者注意到，金融企業(yè)一把手往往集人權、事權、財權于一身，很多金融機構是黨政“一肩挑”，由此導致權力行使約束力弱，出問題的風險比較高。與此相印證，今年9月27日，吉林省信托有限責任公司黨委書記、董事長邰戈被通報落馬。而在邰戈之前，吉林信托已連續(xù)有兩任董事長被查處。

據辦案人員介紹，劉虹擔任人保投控一把手長達10余年，“栽培”過多個主要部門負責人和不少員工，導致其上到重點業(yè)務開展、選人用人等重大決策，下至日常管理的瑣碎小事，往往都是“一言堂”。“公司從班子成員到普通員工，沒人管得了，這使得劉虹擅權妄為、‘坐地成精’，最終滑向違法犯罪的深淵。”

聯(lián)合作戰(zhàn)成為查辦金融領域違紀違法問題有效舉措

今年是打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)三年行動的最后一年，年初召開的十九屆中央紀委四次全會明確提出，要堅決查處各種風險背后的腐敗問題，深化金融領域反腐敗工作。

梳理中央紀委國家監(jiān)委網站通報，近一年來，在金融領域反腐敗高壓態(tài)勢下，既有中國建設銀行青海省分行原黨委書記、行長郭繼莊，國家開發(fā)銀行湖北省分行原黨委委員、副行長楊德高等金融機構領導干部被查處，也有銀保監(jiān)會內蒙古監(jiān)管局原黨委委員賈奇珍，銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局原黨委書記、局長亓新政等金融監(jiān)管部門領導干部落馬。

通報顯示，由中央紀委國家監(jiān)委派駐相應金融單位紀檢監(jiān)察組與地方紀委監(jiān)委聯(lián)合辦案，已成為查處金融領域違紀違法問題的一項常規(guī)做法。比如，郭繼莊是由中央紀委國家監(jiān)委駐中國建設銀行紀檢監(jiān)察組與青海省紀委監(jiān)委聯(lián)合查辦，賈奇珍是由中央紀委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組聯(lián)合內蒙古自治區(qū)紀委監(jiān)委開展審查調查。

“通過查辦劉虹案，派駐紀檢監(jiān)察組工作人員學習強化了查辦留置案件的基本流程，了解掌握訊問、詢問技巧以及與有關部門配合協(xié)作的方式方法。濟南市監(jiān)委的同志進一步了解了相關金融領域、金融企業(yè)的情況和特點，掌握了查辦金融領域案件的一般規(guī)律和特有方法。”駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組有關負責人說，通過召開案情分析會、組織經驗介紹、總結階段工作等方法，讓所有參與專案的工作人員相互學習、共同提高。

強化多部門協(xié)作配合，凝聚防范化解金融風險合力

除了聯(lián)合查辦案件外，在日常監(jiān)督中，派駐金融單位紀檢監(jiān)察組也注重加強與地方紀檢監(jiān)察機關、相關職能部門等協(xié)作配合，實現(xiàn)監(jiān)督執(zhí)紀與防范化解金融風險齊頭并進。

大型銀行部是銀保監(jiān)會中承擔國有控股大型商業(yè)銀行的準入管理等職能的內設機構。駐銀保監(jiān)會紀檢監(jiān)察組推動建立與大型銀行部的溝通聯(lián)系機制，大型銀行部需定期向駐會紀檢監(jiān)察組報送日常監(jiān)管信息。同時根據工作需要，駐會紀檢監(jiān)察組還會與大型銀行部、派駐大型銀行紀檢監(jiān)察組召開三方會議，對監(jiān)管和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的大型銀行共性問題進行通報，對金融領域職務犯罪、作案手段等進行交流，共同推動大型銀行提升公司治理水平和管理能力。

中央紀委國家監(jiān)委駐農發(fā)行紀檢監(jiān)察組會同農發(fā)行黨委建立聯(lián)合監(jiān)督機制，以各單一監(jiān)督主體聯(lián)合的方式，綜合統(tǒng)籌內控合規(guī)、風險、審計、巡視、黨風廉政等監(jiān)督資源，共享監(jiān)督信息，向單一監(jiān)督主體無法解決的問題同向發(fā)力。在今年農發(fā)行對省級分行脫貧攻堅專項巡視中，駐農發(fā)行紀檢監(jiān)察組共聯(lián)合總行相關職能部門向巡視組提供被巡視分行各類信息資料170余份，有效通過聯(lián)合監(jiān)督機制推動信息資源共享。

“防范和化解金融風險，是查處金融領域腐敗案件的落腳點。”駐中國人保集團紀檢監(jiān)察組有關負責人表示，派駐紀檢監(jiān)察組與地方紀委監(jiān)委聯(lián)合查辦金融領域腐敗案件，要始終注重把教育警示、促進黨建和完善制度、堵塞漏洞有機結合起來。既要從金融企業(yè)的角度對發(fā)案原因進行深刻剖析，以點帶面抓好整改，更要從制度上查漏補缺，通過查辦案件推動金融企業(yè)在資金流轉、人事調整、項目審批等方面形成完備的制度防控體系，全面提升金融企業(yè)建設水平。

封面圖片來源：攝圖網