每經記者 袁園    每經編輯 易啟江    

12月1日，銀保監(jiān)會發(fā)布罰單顯示，因存在未按照規(guī)定辦理再保險的問題，長安責任保險股份有限公司（以下簡稱“長安責任保險”）及相關責任人合計被罰35萬元。

根據銀保監(jiān)罰決字〔2020〕59號行政處罰決定書，經查證，2018年10月至2019年9月，長安責任保險連續(xù)12個月的月末信保業(yè)務自留責任余額均超過上季度末凈資產的10倍，該公司未按照監(jiān)管規(guī)定為超出部分辦理再保險。期間，長安責任保險新起期承保信保業(yè)務17229筆，保費收入613.57萬元，保險金額492203.48萬元。

其中，新起期承保融資類信保業(yè)務4302筆，保費266.46萬元，保險金額52250.64萬元；新起期承保非融資類信保業(yè)務12927筆，保費347.11萬元，保險金額439952.84萬元。承保時，長安責任保險未為上述融資類新起期承保業(yè)務辦理再保險，僅按照2018年6月簽訂的再保合約為非融資類業(yè)務辦理了成數溢額再保險。上述行為不符合《信用保證保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》（保監(jiān)財險〔2017〕180號）第六條的規(guī)定。

同時，時任長安責任保險總裁助理兼信保風險管理部總經理高明，分管信保條線工作及信保業(yè)務自留責任余額的管控，對上述違法行為負有直接責任。

上述事實有業(yè)務匯總表及業(yè)務清單、財務報表、調查筆錄、相關人員任職情況及崗位職責文件、事實確認書及長安責任提供的情況說明等證據證明。

針對上述違法行為，高明提出陳述申辯，請求減輕或免除處罰：一是其本人對長安責任信保業(yè)務自留責任余額超標無主觀故意或不作為；二是其本人采取了要求停止新增業(yè)務、積極溝通再保險機構落實再保險安排等措施以減輕危害后果。我會經復核認為：高明分管信保條線工作，同時兼任信保風險管理部總經理，負責公司信保業(yè)務自留責任余額的管控，對上述違法行為負有直接責任，但其主動采取了一定措施以減輕危害后果,符合《行政處罰法》第二十七條“當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的……”規(guī)定。

銀保監(jiān)會做出如下行政處罰：根據《保險法》第一百六十四條，對長安責任罰款30萬元；根據《保險法》第一百七十一條，對高明警告并罰款5萬元。當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

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