每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 段煉    

1月5日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳近日印發(fā)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），其中提及，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。

上述通知顯示，取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查。

記者注意到，近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的合規(guī)性愈發(fā)受到重視。從高管等任職流程來(lái)看，擬任人選因考試“掛科”而被否決任職資格的情況時(shí)有發(fā)生，可以看出監(jiān)管層對(duì)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在專業(yè)知識(shí)和能力上有著嚴(yán)格的要求。

銀行保險(xiǎn)業(yè)董監(jiān)高任職資格考試自2月1日起取消

《通知》顯示，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試。

而在取消考試后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格核準(zhǔn)工作中應(yīng)通過(guò)審核申請(qǐng)材料、考察談話等方式對(duì)擬任人是否具備履職基本條件進(jìn)行審查；同時(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員履職情況的監(jiān)管。銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)按程序做好涉及考試內(nèi)容的相關(guān)制度文件清理工作。

與此同時(shí)，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管簡(jiǎn)政放權(quán)持續(xù)推動(dòng)?！锻ㄖ凤@示，在有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和保障金融安全的前提下，對(duì)于通過(guò)創(chuàng)新監(jiān)管方式、優(yōu)化監(jiān)管資源配置等手段可以管住的事項(xiàng)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“成熟一批、取消或下放一批”的原則，積極探索取消或下放行政許可事項(xiàng)。

另外，對(duì)實(shí)行行政許可管理的事項(xiàng)，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照減環(huán)節(jié)、減材料、減時(shí)限的要求，持續(xù)優(yōu)化審批服務(wù)，提高審批效率，減輕市場(chǎng)主體負(fù)擔(dān)。

此前銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管因考試“掛科”任職資格被拒時(shí)有發(fā)生

通常而言，銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的董監(jiān)高人員任職均需經(jīng)過(guò)監(jiān)管審批核準(zhǔn)，在這一流程中，任職資格考試是重要的一環(huán)。然而記者注意到，擬任人選“任職資格考試或?qū)I(yè)知識(shí)測(cè)試”未通過(guò)的情況時(shí)有發(fā)生。

據(jù)媒體報(bào)道，僅2020年上半年便共有約40名銀行高管（包含董事等）任職資格被否，其中被明示因未能通過(guò)任職資格考試的人員占比達(dá)40％。

誠(chéng)然，具備職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力是金融機(jī)構(gòu)高管等人員任職資格的基本條件。記者注意到，在監(jiān)管不予核準(zhǔn)相關(guān)人員任職資格的批復(fù)中，原因大多是“未通過(guò)任職資格考試或者專業(yè)知識(shí)測(cè)試”，也有部分是“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”，此外有部分人員補(bǔ)考不合格或直接棄考。

而在任職資格未獲核準(zhǔn)的案例中，多數(shù)涉及的是農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，也有部分國(guó)有大行、股份行在基層縣市的分支機(jī)構(gòu)。

可以看出的是，監(jiān)管層對(duì)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在專業(yè)知識(shí)和能力上有著嚴(yán)格的要求。

2020年8月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》，提到2020年重點(diǎn)規(guī)范董事、監(jiān)事和高管人員的履職行為。這其中包括加強(qiáng)對(duì)董事、監(jiān)事和高管人員履職情況的監(jiān)管評(píng)估和檢查。同時(shí)，深化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高管人員任職資格許可改革，進(jìn)一步提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)和其他董事的專業(yè)水平要求。另外，在地方法人機(jī)構(gòu)新設(shè)、改革重組過(guò)程中，嚴(yán)格把關(guān)董事、監(jiān)事和高管人員的專業(yè)素質(zhì)。

2020年11月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》，也明確了保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格要求，應(yīng)具備“具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定”等條件，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)