每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 段煉    

1月28日，因投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定、違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資、違規(guī)購(gòu)買債券和不動(dòng)產(chǎn)，橫琴人壽收到銀保監(jiān)會(huì)2號(hào)監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，該公司被處以自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個(gè)月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資等監(jiān)管措施。

近期,銀保監(jiān)會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)橫琴人壽存在以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題：

一是投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定。公司于2018年和2019年分別取得信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力和股權(quán)投資管理能力備案。隨后，公司將相關(guān)專業(yè)人員調(diào)整至資產(chǎn)管理事業(yè)部其他崗位，導(dǎo)致公司不符合信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力和原股權(quán)投資管理能力對(duì)專業(yè)人員的要求。

二是違規(guī)開展其他金融資產(chǎn)投資。截至2020年6月末，公司投資的信托計(jì)劃，部分合同載明受托人不對(duì)或無法對(duì)信托計(jì)劃資金的實(shí)際用途進(jìn)行監(jiān)控，違反了保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃的相關(guān)規(guī)定。2019年4月末和6月末，公司其他金融資產(chǎn)占上季末總資產(chǎn)的比例為25.23%和25.14%，違反了保險(xiǎn)公司投資其他金融資產(chǎn)監(jiān)管比例的規(guī)定。2019年6月，公司簽訂再保險(xiǎn)合同，當(dāng)年8月僅支付少量結(jié)算金額，2020年3月與交易對(duì)手簽訂補(bǔ)充協(xié)議，決定延期支付剩余的再保費(fèi)金額。公司開展此類短期再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，后續(xù)支付剩余再保費(fèi)的意愿不足，不具有合理商業(yè)實(shí)質(zhì)。

三是違規(guī)購(gòu)買債券和不動(dòng)產(chǎn)。2020年5月，公司投資的債券違反了保險(xiǎn)資金投資的非金融企業(yè)（公司）債券的相關(guān)要求。2019年8月，公司購(gòu)置的自用不動(dòng)產(chǎn),在支付投資款項(xiàng)后未及時(shí)完成該不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的權(quán)屬變更登記，且在項(xiàng)目違約后未向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告，違反了保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。

銀保監(jiān)會(huì)依法向橫琴人壽告知了采取行政監(jiān)管措施的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。橫琴人壽在告知書要求時(shí)間內(nèi)提出陳述申辯，合理的陳述申辯銀保監(jiān)會(huì)已采納。

銀保監(jiān)會(huì)擬對(duì)橫琴人壽采取的監(jiān)管措施包括：公司自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個(gè)月內(nèi)不得新增股權(quán)和其他金融資產(chǎn)投資；公司應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)整改投資管理能力以及非金融企業(yè)（公司）債券、不動(dòng)產(chǎn)和信托計(jì)劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調(diào)查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，確保持續(xù)符合銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送整改報(bào)告；公司應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范開展再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)依法合規(guī)運(yùn)作。

2020年4月，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)通知，要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用自查。2020年9月，銀保監(jiān)會(huì)向行業(yè)通報(bào)了一些機(jī)構(gòu)自查報(bào)告報(bào)送存在問題，并點(diǎn)名了23家機(jī)構(gòu)。排查中，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)部分險(xiǎn)企存在著六大方面問題和風(fēng)險(xiǎn)：資金運(yùn)用治理體系不完善、資金運(yùn)用范圍和模式違規(guī)、違規(guī)開展資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易、投資品種面臨較高信用風(fēng)險(xiǎn)或兌付困難、另類投資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患較大、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品仍有存量通道業(yè)務(wù)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)