每經編輯 張楊運

據深圳龍崗公安微信公號28日消息，近日，深圳龍崗警方突擊查處大連華訊投資股份有限公司（以下簡稱“大連華訊”），對147名嫌疑人以涉嫌詐騙和虛假廣告罪采取刑事強制措施。

（警方在深圳某寫字樓的收網現場）

大連華訊投資股份有限公司成立于2000年，是國內較早取得投顧牌照的公司，2015年開始在深圳某寫字樓運營，同年在新三板掛牌上市。企業(yè)財報顯示，公司上半年的投資顧問業(yè)務收入高達1.69億元。

冠冕堂皇的“新三板上市公司”，持照經營的業(yè)務，背后卻暗藏詐騙斂財的套路，又是如何被警方盯上的呢？

撤案：受害人的妥協(xié)

去年3月，股民王女士（化名）在瀏覽網頁時看到“大連華訊投資”公司的廣告，聲稱可以免費贈送三支“金股”。王女士關注后，被業(yè)務員拉進了該公司的一個薦股群。

群內每天都有“名師”推薦優(yōu)質股票，還會推送“名師”點評股市行情的視頻直播鏈接。

王女士默默觀察了一段時間，發(fā)現推薦的股票有一些確實會暴漲，群里的其他客戶也經常發(fā)出一些賺了錢的圖片。

（薦股群內聊天記錄）

眼見群友盈利，再加上業(yè)務員信誓旦旦的承諾，只要繳納服務費，公司開發(fā)的炒股軟件“華訊股票APP”就會幫助其利用大數據選股，1個月就可以賺到投資本金1至3倍的利潤。于是王女士付款28000元購買了“華訊股票APP”的VIP會員。

剛交了錢，王女士就被移出了薦股群，理由是將提供“一對一的服務”。

之后幾周，王女士跟著“華訊股票”APP的推薦買入賣出，卻并未出現“連續(xù)暴漲”的情形，而是一買就虧、陰跌不斷、深度套牢。

（事主陳述自己被騙經過）

王女士聯系公司討要說法未果，便向龍崗警方報警，并聲稱要去證監(jiān)會投訴。隨即，公司便有人員聯系王女士，為她辦理了退款。

（事主講述被騙經過）

但按照公司要求，需要王女士刪除所有與業(yè)務員的聊天記錄，并向警方撤案。

這一番蹊蹺操作也引起了警方的注意。

警方初步調查發(fā)現，網絡上對大連華訊投資公司的投訴舉報比比皆是。

（涉大連華訊網上投訴）

深入調查后，警方初步掌握了該公司的運營模式。

真相：揮舞在韭菜頭上的鐮刀

前期調查顯示，大連華訊投資公司的主營業(yè)務，就是兜售公司研發(fā)的炒股軟件“華訊股票APP”的會員，收取服務費。

公司先在多家網絡平臺投放“薦股名師”的廣告，以免費領取“金股”的噱頭吸引股民關注；隨后由業(yè)務員將股民拉入薦股群反復“洗腦”，誘導其購買APP會員。

（該公司的“名師”廣告）

“華訊股票”App最便宜的會員，一年要收取8800元服務費，往上還有28000、39800、128000元不同檔位。根據銷售額不同，業(yè)務員能夠從中拿到3%-10%的業(yè)績提成。

（該公司不同檔會員價位表）

經大量調查取證工作，警方也掌握了大連華訊公司涉嫌詐騙和虛假廣告犯罪的實錘。

第一錘：公司到底有無“名師”？

公司對外聲稱“有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80%以上都具有高級技術職稱”。

事實上，公司近500名員工中絕大部分不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，初高中學歷的更是不在少數。

以公司客服部為例，50名客服人員要負責“服務”兩萬余名會員，其中僅4人具有證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格，“一對一”專業(yè)服務根本無從談起。

（公司投資咨詢業(yè)務員講述）

至于所謂的“名師”，專業(yè)水平如何？我們聽聽公司營銷總監(jiān)怎么說：

（公司營銷總監(jiān)講述）

第二錘：為何付費前暴漲、付費后“跌媽不認”？

付費前，在薦股群里，“名師”會推送集合競價的高開股票或是近期連續(xù)漲停板的股票，這種股票大概率會在開盤后迅速漲停，但投資人幾乎沒有買入機會，卻會給投資人造成“推薦的股票都暴漲”的假象。

這類股票當然風險也大，必然有漲有跌，在隨后的宣傳中，業(yè)務員就“只報喜不報憂”，對上漲的股票夸大其詞，對下跌的股票閉口不提。

如果有投資者質疑為何推薦的股票跌了，業(yè)務員同樣也有說辭，比如“免費的有金子也有沙子，這是因為沒有購買公司的炒股軟件，沒有買賣信號”等等，進一步忽悠投資者購買會員。

（公司銷售負責人講述）

付費后，在App上，公司“名師”自知專業(yè)能力無法規(guī)避股市風險，為防止客戶買入后被套牢后投訴，只能推薦保守型股票，至于買入后是漲是跌，那就要看運氣了。

第三錘：薦股群里其他人盈利的真相？

客戶在付費之后，就會被移出薦股群。公司的這一操作，是因為對自己的服務沒有信心。

（公司營銷總監(jiān)講述）

前文提到的報案人王女士，在虧損后又用微信小號重新進入薦股群，發(fā)現經常在群里發(fā)圖曬盈利的幾個“老面孔”，也自稱買了會員，但還是活躍在群里沒有被踢掉，王女士懷疑這里面有“托兒”的存在。

據調查，薦股群內除了被新拉進的股民，大部分群友都是公司業(yè)務員扮演的會員，專門負責在群內發(fā)送PS過的盈利截圖或者轉賬單，吹噓公司實力強，推薦的股票收益好。

（事主講述被騙經過）

第四錘：炒股軟件真有那么神奇嗎？

據調查，在2020年4月推出“華訊股票”APP之前，該公司基本以人工對接提供咨詢，但由于無法提供承諾的服務和受益，導致大量客戶投訴。

事實上，華訊股票APP僅僅是公司董事長周某富看到國內有薦股同行因詐騙被判刑的案例后，為了掩蓋公司詐騙本質而指令技術部門緊急研發(fā)的。

其中根本不存在算法，所謂的優(yōu)選股票也是人工篩選的。宣稱算法只是顯得更高端。

“其實沒有什么技術含量，就是把一些信息數據搜集在一起，這些指標我們自己都沒有搞明白，反正我自己是不會用的。”一名負責APP研發(fā)的技術人員如此交代。

（華訊股票APP）

第五錘：慎之又慎的“合規(guī)”審查

2017年以來，大連華訊投資公司因業(yè)務員不具有證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局行政處罰。

為規(guī)避風險，公司可謂煞費苦心。

一方面，公司合規(guī)部門會刪除業(yè)務員向客戶保證收益、虛假宣傳的聊天記錄，銷毀證據；

另一方面，嚴令禁止業(yè)務員向公務員、警察、律師、記者等群體推薦產品，理由是“他們的法律意識比較強，比較難搞”。

（該公司合規(guī)部門員工供述）

第六錘：專注投訴的“風控”團隊

當付費客戶虧損后，首先由客服部進行安撫，但如果虧損過多，必然引發(fā)投訴。

為了防止引起警方及證監(jiān)會的注意，公司甚至購買了專業(yè)的網絡輿情監(jiān)測服務，并專門設有風控公關部門。

當監(jiān)測到有客戶在網上發(fā)布針對公司的負面評論后，風控部門會第一時間聯系客戶，商量退費事宜，而退費的前提就是要刪除所有聊天記錄、刪除網絡負面言論、撤銷向證監(jiān)會的投訴、撤銷報警等等。

（風控系統(tǒng)中的投訴情況）

逮捕：多行不義罪有應得

警方檢查多名業(yè)務員聊天記錄時發(fā)現，一邊是客戶令人心酸的信息：

“手里股票還沒解套，跟著你們一周雪上加霜”

“大盤形勢這么好，有專家指導，股票還虧了”

而另一邊，是部分員工在公司一個名為“億萬富翁”的內部交流群里毫不掩飾的討論

“你們幾個先討論一下怎么騙客戶錢”；

還有業(yè)務員向朋友炫耀

“我們公司就是騙傻子客戶的錢，沒有文化沒有常識才會購買這些產品”；

也有業(yè)務員在聊天中良心發(fā)現

“我覺得我們的客戶太可憐了……”

（公司業(yè)務員微信聊天記錄）

目前，經檢察機關依法批準，警方已對大連華訊投資公司包括董事長周某富在內的12名公司高管實施逮捕，等待他們的將是法律的嚴懲。

據初步統(tǒng)計，大連華訊公司涉案金額高達27億，投資受損人遍布各地，為全面收集犯罪證據、挽回投資人損失，現公開征集案件線索，相關受害人可及時聯系公安機關報警。

深圳市公安局龍崗分局刑警大隊

電話：0755-89329972

多少事實證明所謂的投資消息最后都是騙局。

如大連華訊投資公司這樣的“行業(yè)翹楚”，尚且為了收割咨詢費不顧投資人虧損，更何況網絡上那些野雞“薦股磚家”？

如果低風險高回報的消息是真的，那么人人都能當“股神”，到最后誰又是虧的那個？

不要在賠光身家之后才大徹大悟：“哦，原來是我。”