每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 段煉    

近日，人民銀行多地分支機構(gòu)發(fā)布風險提示，指出有不法分子偽造央行文件以企業(yè)“對公賬戶年檢”為由，騙取企業(yè)信息進行詐騙活動。

事實上，人民銀行本身不辦理企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)。多地人民銀行分支機構(gòu)提醒，近期假冒企業(yè)年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件高發(fā)，提醒各位企業(yè)主和財務(wù)人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。

除此之外，《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，自3月以來，多家銀行也發(fā)出風險警示，稱近期有不法分子偽造銀行文件，并冒充銀行客服，以銀行賬戶需要年檢為名，誘騙企業(yè)財務(wù)人員信任后騙取客戶賬戶信息及支付安全信息，對客戶資金安全造成威脅。

近期頻發(fā)“企業(yè)賬戶年檢”詐騙案

近期，人民銀行廣州分行、人民銀行莆田中心支行等多地分支機構(gòu)發(fā)布風險提示稱，監(jiān)測到轄內(nèi)多個地區(qū)的企業(yè)收到不明來源的《關(guān)于對公賬戶年檢履行通知》，此類文件為不法分子偽造。

記者注意到，部分偽造的通知稱，若企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)完成年檢手續(xù)，將依照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定暫停辦理企業(yè)包括相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)。

例如，人民銀行莆田中心支行稱，轄內(nèi)有企業(yè)稱收到以人民銀行莆田市中心支行名義下發(fā)的《關(guān)于對公賬戶年檢履行通知》，要求各企業(yè)在規(guī)定時間內(nèi)到人民銀行辦理賬戶年檢手續(xù)，并留下QQ聯(lián)系方式，且QQ聯(lián)系人頭像使用人民銀行圖標。

除監(jiān)管機構(gòu)外，記者注意到近期工行清遠分行、桐城農(nóng)商行、宜興農(nóng)商行、金華成泰農(nóng)商行等多家銀行也發(fā)布風險警示，均指出不法分子偽造銀行文件，以銀行賬戶需要年檢為名，誘騙企業(yè)會計、出納等財務(wù)人員信任，進而騙取企業(yè)財務(wù)信息實施詐騙活動。

據(jù)工行清遠分行披露的一起案例顯示，此類詐騙手段手法大致是這樣：不法分子偽造央行文件，同時冒充“銀行年檢員”（騙子A），以“公司賬戶年審”為由添加財務(wù)人員QQ，并發(fā)送“法人授權(quán)委托書”，財務(wù)人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經(jīng)理”（騙子B）等人，“老板”在群里叮囑財務(wù)跟進銀行賬戶年檢事宜，取得財務(wù)人員信任。進而“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務(wù)立即轉(zhuǎn)賬至指定的銀行賬戶，財務(wù)人員在未加辨別的情況下進行轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致資金流失。

如何識別此類騙局？

事實上，人民銀行本身不會辦理企業(yè)結(jié)算賬戶年檢業(yè)務(wù)。2003年，央行發(fā)布《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)對已開立的銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度。

人民銀行莆田中心支行指出，近期詐騙事件頻發(fā)，不法分子往往通過添加QQ、微信等方式，進一步實施詐騙。請各企業(yè)提高警惕，切勿隨意添加陌生QQ、微信，做到不明WiFi不連、不明鏈接不點、不明二維碼不掃、不明網(wǎng)站不上。

此外，人民銀行廣州分行也提出四項警示：

一是人民銀行不會直接向企業(yè)發(fā)放賬戶年檢通知書，此類通知書均為不法分子偽造。

二是若收到銀行賬戶年檢相關(guān)信息，企業(yè)應(yīng)第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認。

三是不法分子以開展年檢為由添加財務(wù)人員QQ，誘騙企業(yè)財務(wù)人員信任后實施詐騙。請各位企業(yè)主和財務(wù)人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。

四是建議企業(yè)提高防范意識，加強內(nèi)部人員溝通。一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或被騙，及時撥打110報警。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)