每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 易啟江    

陳某波通過(guò)開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣、誘騙客戶充值，非法發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品等手段，套取巨額資金，涉案金額高達(dá)1200余萬(wàn)元！

3月19日，最高人民檢察院、人民銀行聯(lián)合發(fā)布了6個(gè)懲治洗錢犯罪典型案例?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，上述案例中，還涉及利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段。

為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某波與妻子陳某枝離婚后，陳某波逃往境外。陳某枝將陳某波用非法集資款購(gòu)買的車輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給比特幣“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。

央行表示，下一步，將通過(guò)研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。

2020年，央行對(duì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)處罰5.26億元

值得注意的是，近年來(lái)，利用網(wǎng)絡(luò)販毒、跨境販毒并清洗毒資毒贓的洗錢犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段更加隱蔽。各類洗錢犯罪活動(dòng)給社會(huì)穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。

例如，最高人民檢查院披露的一起案例信息顯示，2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過(guò)限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹?，涉案金額1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。

此外，2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至其妻子陳某枝個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩猓詫⑸鲜?00萬(wàn)元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。

不僅如此，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購(gòu)買的車輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

記者了解到，近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢犯罪懲治力度。數(shù)據(jù)顯示，2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。

2020年，人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

將開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽

對(duì)于接下來(lái)的反洗錢工作重點(diǎn)，檢察機(jī)關(guān)有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，從以下幾個(gè)方面加大反洗錢工作力度：

一是持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度。強(qiáng)化一案雙查，辦理上游犯罪，必須同步審查洗錢犯罪線索。在引導(dǎo)偵查取證時(shí)，注重引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)追查涉案財(cái)物實(shí)際去向和洗錢線索。在審查逮捕、審查起訴等辦案過(guò)程中，綜合運(yùn)用立案監(jiān)督、追加補(bǔ)充起訴等職能，持續(xù)加大追訴洗錢犯罪的力度。

二是加強(qiáng)各部門的協(xié)調(diào)配合。要加強(qiáng)與人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在信息共享、線索移送、會(huì)商研討、輔助辦案、預(yù)防宣傳等方面開展常態(tài)化協(xié)作。同時(shí)，也要加強(qiáng)與監(jiān)委、法院、公安、海關(guān)緝私、海警等執(zhí)法司法部門的協(xié)作配合，發(fā)揮懲治洗錢違法犯罪的合力。

三是強(qiáng)化檢察履職。檢察機(jī)關(guān)在強(qiáng)化懲治洗錢犯罪履職的同時(shí)，還要注重發(fā)揮法律監(jiān)督職責(zé)，根據(jù)辦理洗錢案件發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門提出檢察建議，推動(dòng)完善反洗錢監(jiān)管措施，加強(qiáng)偵查和審判監(jiān)督力度，并積極探索開展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作職能。

央行表示，將以本次典型案例發(fā)布為契機(jī)，積極會(huì)同聯(lián)席會(huì)議各成員單位，加強(qiáng)宣傳學(xué)習(xí)，深入理解立法意義，壓實(shí)各部門主體責(zé)任，充分發(fā)揮行政、執(zhí)法和司法合力，通過(guò)研究出臺(tái)司法解釋和指導(dǎo)意見，開展打擊洗錢罪專項(xiàng)行動(dòng)或比武競(jìng)賽，加強(qiáng)部門間交流座談等多種形式，在司法實(shí)踐中盡快落實(shí)刑法新規(guī)定，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動(dòng)，有效防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)