每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

距今兩年前，中國證監(jiān)會設立了“5·15全國投資者保護宣傳日”，旨在通過每年固定日期在全國范圍內(nèi)集中開展活動，進一步倡導理性投資文化，凝聚市場各方共識，讓投資者保護理念深入人心。

2021年的5月15日是第三個“5·15全國投資者保護宣傳日”。從2019年以來，A股市場延續(xù)了兩年多的結(jié)構(gòu)性牛市，而現(xiàn)在這種預期依然不改。在市場賺錢效應依舊存在的背景下，投資者入市的熱情在過去兩年多的時間里不斷高漲，不少投資者通過購買股票、基金獲得了不菲的收益，而券商行業(yè)也逐漸走出了此前幾年行業(yè)系統(tǒng)性風險頻發(fā)的陰霾。

不過，行情的持續(xù)轉(zhuǎn)暖和一些投資者急于賺快錢的心理也給市場內(nèi)的“李鬼”們帶來了可趁之機。這兩年多以來，一些不法分子開展的非法投資咨詢活動趨于增多。

事實上，自2012年以來，中國證券業(yè)協(xié)會已連續(xù)多年在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了91期。

“黑名單”中的非法機構(gòu)主要有四大類違規(guī)表現(xiàn)，分別是非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易和未取得相關(guān)證券期貨業(yè)務資質(zhì)的機構(gòu)發(fā)布證券期貨產(chǎn)品廣告，而這些廣告本質(zhì)上是實施非法薦股、虛假發(fā)行“原始股”、非法配資等非法證券活動。

其中，以非法投資咨詢居多。在表現(xiàn)形式上，非法投資咨詢主要有以下五類：

1、以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預測或建議的方式，非法代理客戶從事證券投資理財活動；

2、以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動；

3、假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶；

4、使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預測或建議服務，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務；

5、以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，收取咨詢費、服務費。

在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)最近發(fā)布的2021年第4期《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機構(gòu)黑名單》中，披露了24家非法證券投資咨詢機構(gòu)。這些非法機構(gòu)中有不少以正規(guī)券商的名義，并以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ、微信等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預測或建議服務，以達到收取咨詢費、服務費的目的。

某網(wǎng)站假借首創(chuàng)證券等券商名義非法開展證券活動（圖片來源：網(wǎng)站截圖）

例如，上述24家非法投資咨詢中有3家分別假冒“興業(yè)證券”“金元證券”“首創(chuàng)證券”的名義開展非法證券活動。此外，從今年來證券業(yè)協(xié)會披露的其他3期黑名單中可以注意到，方正證券、國信證券等多家大型券商也成為被非法機構(gòu)假冒的對象。

除了這些黑名單外，中國證券業(yè)協(xié)會今年來還在投資者風險提示欄目中揭露了多個打著正規(guī)券商旗號的“李鬼”，相關(guān)被假冒的券商還包括第一創(chuàng)業(yè)、東方證券承銷保薦、民生證券、粵開證券、中德證券、天風證券、萬聯(lián)證券、新時代證券、華西證券、華創(chuàng)證券、中信證券、國通證券、東海證券、長城證券、中金財富、中航證券、英大證券、華福證券、招商證券等幾十家券商。

由此可見，“李鬼”們在選擇假冒對象時，不會拘泥于一些知名的頭部券商，各中小券商也往往是他們欺世盜名的對象，投資者不妨加以留意。

與此同時，這些“李鬼”們在假冒券商時的作案手段通常也具有較大的欺騙性。例如，有的不法分子以知名券商的名義對普通投資者進行網(wǎng)絡電話營銷；有的不法分子冒充知名券商、知名券商分析師攬客請君入群；有的不法分子則假冒合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶；更有非法投資咨詢公司以正規(guī)券商的名義、打著正規(guī)券商的旗號公然開展非法證券投資咨詢活動。

以下這些具有典型性的騙術(shù)，投資者在日常需要多加小心。

“騙術(shù)”一：“李鬼”假扮業(yè)內(nèi)知名分析師吸引投資者入局

各大券商的相關(guān)首席分析師通常是行業(yè)曝光率最高的人群，而“李鬼”們在行騙時也不忘利用這些知名分析師在業(yè)內(nèi)的知名度來博取投資者的信任。

去年12月，中銀國際證券首席宏觀分析師朱啟兵在其微信公眾號發(fā)布消息稱：“近日發(fā)現(xiàn)有人假冒本人名義組建微信群并在群中推薦股票。本人從事宏觀研究，從未組建任何直接涉及股票投資的微信群，也從未在任何微信群、微信朋友圈以及其他公共平臺公開推薦股票，所有以本人名義的薦股行為均為假冒，請投資者注意鑒別，謹防受騙，特此聲明！”

今年3月19日，東吳證券發(fā)布消息稱，近期，有不法分子假冒東吳證券及東吳證券首席經(jīng)濟學家，通過分析師直播“2021年開業(yè)慶典秀”、建立微信群“陳老師粉絲群”等形式，從事虛假薦股等非法證券活動。

對此，東吳證券做出了聲明：“我公司今年從未舉辦‘2021年開年慶典秀’。東吳證券相關(guān)活動信息以公司官方網(wǎng)站或官方微信公眾號發(fā)布為準。具體可以咨詢本公司及下設各營業(yè)網(wǎng)點的工作人員，請投資者不要輕信網(wǎng)絡傳聞、謠言或任何未經(jīng)本公司證實的信息。”

今年4月2日，興業(yè)證券發(fā)布消息稱，近日，公司收到兩起假冒我司分析師開展非法薦股或詐騙的舉報，其中有投資者反饋有不法分子以我司首席策略分析師張憶東的名義建立微信群和QQ群，開展非法薦股等非法證券活動并表示“帶著大家現(xiàn)場炒信托，保證每個人都可盈利十個點”，并且要求每個人通過名為“利爾信托”的手機APP進行充值。同時，每天開設直播課堂，并開展大額抽獎及充值送禮金等活動。

經(jīng)公司排查，張憶東從未以任何形式邀請投資者加入微信群、QQ群，開展直播薦股或充值送禮金活動。興業(yè)證券還將投資者反饋的假冒公司工作人員的微信號、QQ號、QQ群號等資料進行公示，提醒廣大投資者，勿信虛假信息。

此外，自去年以來，招商證券、海通證券等頭部券商都曾就不法分子假冒公司研究所分析師名義開展非法證券活動的現(xiàn)象發(fā)布了澄清公告。

“騙術(shù)”二：“李鬼”在電話、微信、APP中“堅稱”自己來自某券商

近年來，不法分子利用網(wǎng)站、電話、微信、QQ等渠道冒充證券公司或其合作伙伴，以推薦股票、承諾收益、收取會員費或指導費、委托理財?shù)确绞介_展非法證券活動的情況頻頻發(fā)生。

有不少投資者向記者反映，自己曾接到過來歷不明的電話，對方往往會聲稱是某大型券商的客服人員；此外，在微信中，一些素不相識的人聲稱自己來自某券商，并推薦相關(guān)投資咨詢服務的現(xiàn)象更是屢見不鮮。

而這些“李鬼”在微信上比較典型的做法是，會假借某券商的名義，通過各種花言巧語吸引投資者加入所謂的投資群，并聲稱入群后可以獲得諸如“抓漲停”“穩(wěn)賺不賠”的薦股服務。投資者一旦入群，就有可能中了他們設下的圈套，被騙取所謂的指導費和收益提成。

值得注意的是，有一些“李鬼”甚至不滿足于收取非法的投訴咨詢費用，而是通過仿冒證券公司手機APP的方式，對投資者的資金直接進行詐騙。

今年3月河南證監(jiān)局發(fā)布了一則“李鬼”冒充某券商通過手機APP詐騙投資者資金的案件。2020年7月1日，投資者張某向“12386”投訴熱線投訴。張某稱，一家名為WL線上交易的公司宣傳其在A證券公司有VIP通道，2020年6月25日在其推介下通過該公司推薦的手機APP開立了A證券公司證券及資金賬戶，并轉(zhuǎn)入170余萬元。后WL公司工作人員告知其因證監(jiān)會嚴查VIP通道，他的資金已被凍結(jié)，賬戶和資金都沒有了。張某認為A證券公司聯(lián)合WL線上交易公司欺詐投資者，要求A證券公司退還資金。接到投訴后，A證券公司及時與張某溝通了解情況。經(jīng)核實，未查到張某在A證券公司開立賬戶，張某反映的第三方機構(gòu)也不是公司合作伙伴。A證券公司判斷張某遇到了不法分子假冒公司合作伙伴進行非法證券活動，立即將相關(guān)情況告知張某，并提醒其警惕非法證券活動。

“騙術(shù)”三：“李鬼”在視頻節(jié)目中公然打起正規(guī)券商旗號

隨著近年來各類自媒體、網(wǎng)絡視頻直播的快速發(fā)展，一些不法分子也通過這些新的傳播渠道開展非法證券經(jīng)營活動。其中甚至有一些大膽的不法分子，在沒有與券商有正式合作的情況下，就公然在自己制作的各類證券投資類視頻節(jié)目的醒目位置打上相關(guān)券商的名稱、LOGO，以博取不知情投資者的信任。

去年5月記者曾發(fā)現(xiàn)，已經(jīng)于2019年被警方依法刑事拘留的股市“黑嘴”廖英強旗下的仟和億教育在其微信公眾號突然發(fā)布消息稱：“我們回來了！”。公眾號信息顯示，原仟和億教育的大部分“老師”又在一家名為“渤海證券投保學院”的機構(gòu)重起爐灶，錄制投資咨詢類視頻節(jié)目。而這些“老師”錄制的多期視頻節(jié)目的顯眼位置都有“渤海證券投保學院”字樣及渤海證券的LOGO。

記者經(jīng)過一番調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂的“渤海證券投保學院”只是“黑嘴”們招搖撞騙的一個幌子，渤海證券除了有投資者教育基地外，并沒有設置“投保學院”這樣的機構(gòu)。

圖片來源：證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站

此外，最近兩年以來，不少不法分子還打著一些所謂證券咨詢機構(gòu)的幌子，通過一些網(wǎng)絡直播平臺違法向投資者“授課”，導致“殺豬盤”事件時有發(fā)生。

去年9月，記者曾報道在呱呱財經(jīng)APP上存在大量違法的證券投資咨詢類視頻，有投資者因為受到這些視頻中所謂“授課老師”的蓄意引導而遭遇“殺豬盤”。隨之，呱呱財經(jīng)也上了上述證券協(xié)會發(fā)布的2020年第10期“黑名單”。而在證券業(yè)協(xié)會最新發(fā)布的2021年第4期“黑名單”上，呱呱財經(jīng)依然在列。

“騙術(shù)”四：一些小恩小惠背后暗藏“李鬼”的大圈套

近年來，一些“李鬼”為了騙取投資者的錢財，更是玩起了“放長線釣大魚”的把戲。即投資者在剛開始進入“李鬼”設計的平臺進行投資后往往會嘗到一點甜頭，只要投資者進一步加大投資，就有可能在“李鬼”設下的圈套中越陷越深。

5月10日，江海證券在其微信公眾號發(fā)布了一則投教案例。2015年9月，溫州的蔡先生接到一個自稱“投資人”的電話，對方向蔡先生推薦，可以在家做現(xiàn)貨原油、白銀交易，方便又有高回報。該團伙多次來電推銷后，蔡先生心動了。業(yè)務開通當天，蔡先生轉(zhuǎn)賬1萬元進入“交易平臺”。在該團伙分析師的指導下，當天獲利2000多元，這讓蔡先生心動不已。起初，蔡先生對這高回報投資還心有疑慮，但幾次試探性地從平臺提取部分現(xiàn)金的成功操作，打消了蔡先生的疑慮，看來真的是“天上掉餡餅”了。

而此時，蔡先生卻不知已經(jīng)一步步陷入該團伙設下的圈套。在往后數(shù)月內(nèi)，蔡先生的投資金額逐漸在增加，但一直處于虧損狀態(tài)，而該團伙總能編出理由拒絕蔡先生提現(xiàn)的申請。直到今年1月份，蔡先生投資了200萬的賬戶虧得只剩幾百元后，才發(fā)現(xiàn)被騙。

日前，央視財經(jīng)報道，廣東的李先生報案稱：一群人以“購買虛擬幣投資理財”為由，騙走了他的錢。

起初，先是有親戚給他推薦了一位代理，“投了十萬塊錢、一個月回本、每三天提現(xiàn)一萬”的高額回報讓他心動了，于是李先生在代理的指導下，在虛擬貨幣交易網(wǎng)站上買了三萬多元的虛擬貨幣來進行投資，再將這些虛擬幣充值到項目指定的“電子錢包”里。

詐騙分子還讓投資者把以為還在自己數(shù)字錢包中、實際早被詐騙分子劃走的虛擬貨幣，從假數(shù)字錢包轉(zhuǎn)到了假投資平臺，同時通過平臺發(fā)送假信息，讓投資者以為他的投資正不斷升值，從而誘使投資者不斷追加投資。一些投資者還曾從平臺中成功提現(xiàn)，而這也是騙子精心設計的誘餌。

直到有一天，這位投資者突然發(fā)現(xiàn)，虛擬貨幣錢包和投資平臺突然關(guān)閉了，才恍然大悟這完全就是一個騙局。

近期，中國證券協(xié)會官網(wǎng)也披露了一起此類案件，一位投資者自稱在中信證券數(shù)字貨幣交易平臺無法取款。經(jīng)核實，投資者聽信不明渠道信息，通過假冒中信證券的手機交易軟件進行違法交易，導致上當受騙，資金無法取出。

這樣的新型虛擬貨幣詐騙案件趨于多發(fā)，警方提醒投資者自身要有安全意識，不要在那些未經(jīng)認證的網(wǎng)絡平臺上進行交易，一旦發(fā)現(xiàn)有異常情況，應立即向警方報案。