每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

面對“李鬼”們層出不窮的各類騙術(shù)，廣大中小投資者應(yīng)該如何識別，以維護自身的切身利益呢？近年來，監(jiān)管機構(gòu)也曾多次為投資者支招。

事實上，“李鬼”們的種種不法行為，在使投資者蒙受經(jīng)濟損失的同時，還給行業(yè)內(nèi)的各大券商等合法證券經(jīng)營機構(gòu)帶來了不少的困擾，因為這可能涉及到券商的經(jīng)營、合規(guī)、聲譽等多個層面上的風(fēng)險。

對于如何規(guī)避“李鬼”這一方面，券商們也不能因“李鬼”的屢禁不絕而聽之任之，除了通過一些平臺公開發(fā)布信息提醒廣大投資者多長一些心眼外，是否還應(yīng)該進一步采取其他手段來維護自己的名譽、保護投資者的利益呢？各大券商在這方面是否已經(jīng)出臺了一些相關(guān)措施和制度呢？

監(jiān)管支招投資者如何防范“李鬼”

針對“李鬼”們行騙的各類“花招”，今年3月，安徽證監(jiān)局曾發(fā)布《五招識別非法證券期貨活動》一文。

文章指出，目前非法證券期貨活動的隱蔽性越來越強。投資者識別非法證券期貨活動，可以從以下幾個方面來判斷：

1.看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，開展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢行政許可信息欄目，可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行具體信息；可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格（www.cfachina.org）。

2.看工商登記。企業(yè)成立必須經(jīng)過法定程序辦理工商注冊登記手續(xù)，如果企業(yè)主體身份不合法，不真實，則涉嫌欺詐。投資者可查詢涉嫌從事非法證券期貨活動的網(wǎng)站、APP背后的運營機構(gòu)，通過該機構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢經(jīng)營狀態(tài)，或向該機構(gòu)所在地工商行政管理部門核實。若發(fā)現(xiàn)該企業(yè)被列入經(jīng)營異常名錄或注銷狀態(tài)，則應(yīng)當(dāng)提高警惕。

3.看收款賬號。非法證券期貨活動的目的就是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為此，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、“中簽”、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

4.看營銷方式。開展證券期貨業(yè)務(wù)活動，需要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求。而不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”“股神”，以“跟買即漲停”“推薦黑馬”“提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”“保證上市”“專家一對一貼身指導(dǎo)”“對接私募”等說法吸引誘導(dǎo)投資者。

5.看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

此外，安徽證監(jiān)局還提醒廣大投資者不要迷信所謂的股市“大神”、美女助理、直播間喊單“導(dǎo)師”、冒牌“財經(jīng)評論員”，不要聽信所謂“證券公司”或“私募機構(gòu)”的薦股來電，不要加非法機構(gòu)的股票交流群。同時，還不要相信所謂“高收益高回報”的投資機會，不要在來歷不明的App上開立投資賬戶，不要向個人的銀行賬戶、支付寶或微信賬號匯款。

打擊“李鬼” 各大券商在行動

雖然不法分子冒充券商開展非法證券咨詢業(yè)務(wù)，主要傷害的是廣大對各類騙術(shù)缺乏鑒別能力的投資者，但“李鬼”們的行為也會給券商帶來經(jīng)營風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、擾亂證券市場秩序等潛在風(fēng)險，被“李鬼”們冒充的券商其實也是潛在受害者。

那么，最近兩年，在券商遭遇的“李鬼”中有哪些不法行為屢禁不絕，最讓券商感到頭痛呢？

冒充券商的各類“非法薦股”電話恐怕是首當(dāng)其沖。例如今年4月，中信證券曾在網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于防范、識別假冒中信證券股份有限公司從事非法證券活動的風(fēng)險提示》?！讹L(fēng)險提示》中指出：“我公司發(fā)現(xiàn)多起偽造我司開戶頁面、二維碼以及交易軟件，誘導(dǎo)客戶進行充值、交易，冒充中信證券名義進行非法證券活動的機構(gòu)和個人，主動給客戶打電話推薦股票或邀請客戶加入聊天群、股票交流群，通過不明人士或渠道下載假冒我公司的開戶軟件、交易軟件進行證券交易。該違法行為不但侵害了我公司的合法權(quán)利，同時也嚴(yán)重地侵害了廣大投資者的合法權(quán)益。”值得一提的是，中信證券還在這份《風(fēng)險提示》中一口氣公示了多達上百個近期發(fā)現(xiàn)的疑似冒充公司“非法薦股”的電話號碼。

興業(yè)證券有關(guān)人士日前接受記者采訪時指出：“我司也曾多次遇到類似情形，比如場外配資網(wǎng)站假冒我司合作伙伴名義開展場外配資活動、仿冒我司APP及我司主辦的私募大賽開展詐騙活動、假冒我司分析師開展非法薦股或詐騙活動等。由于此類非法證券活動具備低成本及隱蔽性等特點，往往很難杜絕。”

記者注意到，最近幾年，各券商時不時會通過微信、微博、公司網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)平臺公開發(fā)布“李鬼”們出沒的信息，以此來警示廣大投資者。

然而，這樣的警示除了能讓投資者多長一些心眼外，對那些肆無忌憚的“李鬼”們的震懾效果卻較為有限。

某大型券商內(nèi)部相關(guān)人士日前向記者表示，這些年公司只要發(fā)現(xiàn)類似的“李鬼”，都會在官網(wǎng)、官微進行辟謠，但還是防不勝防，“這些冒牌的（機構(gòu)）好像都不怕法律風(fēng)險”。

一些券商人士則坦言，鑒于現(xiàn)在這樣的“李鬼”較多，公司應(yīng)對起來時常會感覺有些力不從心，有時候也只能聽之任之了。

如果有的券商對“李鬼”們打著他們公司的旗號侵害投資者權(quán)益不管不顧、或者完全讓受騙的投資者自擔(dān)責(zé)任的做法，從法律層面上來說是否存在相應(yīng)的問題呢？

對此，上海漢聯(lián)律師事務(wù)所合伙人、證券律師宋一欣接受記者采訪表示：“這類案件最好由監(jiān)管機關(guān)、司法機關(guān)打擊。投資者若明知其中可能有問題，則應(yīng)自己承擔(dān)責(zé)任。”

不過記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，事實上，業(yè)內(nèi)的多家大型券商為了應(yīng)對“李鬼”的屢禁不絕，已經(jīng)出臺了一些旨在保護投資者的相關(guān)措施和制度。

例如，據(jù)上述興業(yè)證券有關(guān)人士介紹：“根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券經(jīng)營機構(gòu)參與打擊非法證券活動工作指引》等制度，我司制定了專門的防非和打非工作實施細則。根據(jù)《細則》要求，我司一方面會通過公司官網(wǎng)和投教公眾號等平臺發(fā)布提示公告，并會將相關(guān)提示公告報送中國證券業(yè)協(xié)會，通過協(xié)會的官網(wǎng)進行轉(zhuǎn)發(fā)，提高公告的覆蓋面；另一方面會通過與網(wǎng)絡(luò)平臺方溝通、向違法和不良信息舉報中心以及網(wǎng)絡(luò)違法犯罪舉報網(wǎng)站進行舉報等方式，協(xié)調(diào)有關(guān)部門將不法網(wǎng)站（或APP）予以關(guān)停。此外，我司還會主動告知被騙的投資者正確的維權(quán)方式，必要時為其提供相應(yīng)幫助，并及時將此類非法證券活動信息的發(fā)現(xiàn)和處理情況報送監(jiān)管部門。”

華泰證券有關(guān)人士向記者表示：“近期我司發(fā)現(xiàn)多起冒用我司員工名義開展的非法證券活動，嚴(yán)重破壞證券市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，也嚴(yán)重損害我司聲譽。對此，我司已第一時間采取法律措施并多次在公司官網(wǎng)、交易委托系統(tǒng)、漲樂財富通、客服等渠道提示投資者，并在客戶開戶短信中增加防范非法證券活動專項提醒，持續(xù)開展打擊非法證券活動系列宣傳。”

他進一步指出：“針對假冒我司的非法證券活動及詐騙犯罪，我司已協(xié)助多名受害投資者向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?。如投資者認為存在被欺詐或財產(chǎn)面臨損失的可能，請留存相關(guān)證據(jù)并致電95597，或聯(lián)系我司工作人員。如確屬非法證券行為，投資者可主動向公安部門報案，我司也將提供必要的協(xié)助，維護投資者利益。”

圖片來源：證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站

值得廣大投資者注意的是，一場由證券業(yè)協(xié)會組織的防范非法證券的大型活動即將在券商業(yè)內(nèi)開展。5月10日，中國證券協(xié)會在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于2021年證券經(jīng)營機構(gòu)參與防范非法證券宣傳月活動工作安排的通知 》?！锻ㄖ繁硎?，根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)工作要求，中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地將于2021年5月15至6月15日開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“警惕團伙作案，勿入非法證券投資圈套”。各證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)高度重視，按照通知要求組織實施好防非宣傳月活動。

此外，《通知》還指出，證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)履行義務(wù)，建立常態(tài)化防非宣傳機制，將防非宣傳嵌入業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，結(jié)合本轄區(qū)、本領(lǐng)域非法證券活動類型和特征，充分利用經(jīng)營場所、公司網(wǎng)站防非專欄、微信公眾號等做好日常防非宣傳，持續(xù)打造公司防非宣傳品牌，做出亮點和特色。

據(jù)了解，業(yè)內(nèi)多家券商都將積極參加此次系列活動。例如，上述華泰證券有關(guān)人士表示：“我司將依托‘5·15全國投資者保護宣傳日’等系列活動，充分采取線上、線下相結(jié)合形式，持續(xù)推進投資者教育宣傳，進一步打擊非法證券活動，共創(chuàng)行業(yè)健康發(fā)展生態(tài)。”