投資者是資本市場(chǎng)賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，加強(qiáng)投資者保護(hù)和教育工作其重要意義不僅在于改善當(dāng)前市場(chǎng)投資者在信息獲取能力、投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面均處于弱勢(shì)地位的現(xiàn)狀，還可緩解投資者在參與資本市場(chǎng)投資時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。 5月15日，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局的指導(dǎo)下，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合并發(fā)布了《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)投資者服務(wù)與保護(hù)委員會(huì)牽頭制定了《證券公司投資者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)范》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)范》）。從保護(hù)投資者合法權(quán)益出發(fā)，規(guī)范證券公司組織及制度保障、規(guī)范對(duì)投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為，暢通與中小投資者的溝通渠道、依法妥善處理投資者投訴糾紛等，以進(jìn)一步維護(hù)市場(chǎng)環(huán)境的公開(kāi)、公平、公正，促進(jìn)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。 一、加強(qiáng)規(guī)范促進(jìn)投資者保護(hù)水平和能力 本次發(fā)布的《規(guī)范》，將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)證券公司投資者保護(hù)工作的指導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)行為，從而促進(jìn)證券公司投資者保護(hù)水平和能力的提升。《規(guī)范》主要有以下三方面重點(diǎn)內(nèi)容：一是加強(qiáng)投資者保護(hù)工作的組織管理和機(jī)制建設(shè)。從理念推行、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、投訴管理等方面提出要求，為投資者保護(hù)工作提供更有效的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)和制度遵循。二是明確基本的投資者保護(hù)行為要求。從保障投資者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、資產(chǎn)安全、信息安全、格式條款要求等多方面明確證券公司的行為規(guī)范，切實(shí)保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。三是完善自律管理體系，著重聲譽(yù)約束。建立證券公司投資者保護(hù)工作評(píng)估和檢查機(jī)制。重在通過(guò)評(píng)估、檢查加強(qiáng)聲譽(yù)約束，引導(dǎo)公司履行投資者保護(hù)主體責(zé)任。 《規(guī)范》進(jìn)一步明確了投資者保護(hù)的組織和制度建設(shè)。使投資者保護(hù)工作貫穿到整個(gè)公司管理體系，有利于壓實(shí)責(zé)任、切實(shí)保障投資者保護(hù)工作的有效開(kāi)展。證券公司在落實(shí)投資者教育工作時(shí)，應(yīng)將投資者教育納入直接或間接面向投資者的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)并積極組織證券知識(shí)普及活動(dòng)，提高投資者對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律意識(shí)。依托投資者教育基地、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、官方自媒體平臺(tái)等，制作投資者教育宣傳材料，開(kāi)展廣泛、持續(xù)的投資者教育，創(chuàng)新投資者教育方式方法。 《規(guī)范》在為保護(hù)投資者合法權(quán)益，規(guī)范證券公司向投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為，督促證券公司積極開(kāi)展投資者保護(hù)活動(dòng)等方面，都起到了構(gòu)建資本市場(chǎng)良好生態(tài)的重要意義。 二、創(chuàng)新方式建立多層次投教工作模式 作為央企背景上市券商，光大證券高度重視投資者保護(hù)工作，不斷完善客戶(hù)服務(wù)體系建設(shè)，并致力于做精投教服務(wù)、做實(shí)投教內(nèi)容、豐富投教形式，通過(guò)“線(xiàn)上+線(xiàn)下”相結(jié)合的形式，多渠道、立體式地開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，切實(shí)履行上市券商投資者保護(hù)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。 公司通過(guò)公司官網(wǎng)、客戶(hù)端、微信公眾號(hào)等多種途徑持續(xù)開(kāi)展線(xiàn)上投教，內(nèi)容涵蓋最新監(jiān)管動(dòng)態(tài)、投教基礎(chǔ)知識(shí)、投教活動(dòng)等，并圍繞科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)為核心建立了“投教學(xué)堂”，第一時(shí)間為投資者提供業(yè)務(wù)解讀等，為新業(yè)務(wù)開(kāi)展夯實(shí)基礎(chǔ)。 針對(duì)線(xiàn)下投教，公司緊抓市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)節(jié)奏，積極推動(dòng)投教進(jìn)校園、進(jìn)機(jī)構(gòu)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)上市公司等宣傳活動(dòng)，并聯(lián)合交易所開(kāi)展多場(chǎng)多板塊投教宣傳活動(dòng)。 其中，公司積極探索與高校合作，聯(lián)合華東理工、東華大學(xué)、青海師范大學(xué)等,開(kāi)展證券期貨知識(shí)普及教育講座，組織走進(jìn)上市公司等活動(dòng)，培養(yǎng)大學(xué)生理性投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念。作為滬上首批5家券商之一，光大證券參加上交所舉辦的“推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系工程”，與上交所及對(duì)口院校上海財(cái)經(jīng)大學(xué)簽署了三方合作備忘錄。公司“特聘講師團(tuán)”的多名講師先后走進(jìn)上海財(cái)經(jīng)大學(xué)，從不同角度講授了涵蓋資本市場(chǎng)、證券研究、投資銀行、財(cái)富管理、證券和衍生品交易等多領(lǐng)域?qū)崉?wù)知識(shí)。 在中國(guó)證監(jiān)會(huì)打擊“股市黑嘴”“非法薦股”“場(chǎng)外配資”等違法活動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)的統(tǒng)一部署下，公司聯(lián)合上交所開(kāi)展“理性投資遠(yuǎn)離非法證券期貨陷阱——投資者教育進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)，組織分支機(jī)構(gòu)多次開(kāi)展投資者教育進(jìn)社區(qū)專(zhuān)題活動(dòng)，并著重向中西部地區(qū)營(yíng)業(yè)部?jī)A斜，益于投資者教育深入到基層一線(xiàn)。該活動(dòng)圍繞“股市黑嘴”“非法薦股”“場(chǎng)外配資”以及“黑群”“黑APP”等違法活動(dòng)，向投資者揭示其違法過(guò)程與邏輯，幫助投資者尤其是中小投資者認(rèn)清違法違規(guī)行為的具體表現(xiàn)，掃清投資者在認(rèn)知上可能存在的誤區(qū),提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，避免遭受不必要的損失。針對(duì)不法分子團(tuán)隊(duì)化、專(zhuān)業(yè)化特征，公司聚焦場(chǎng)外配資、非法薦股、股市黑嘴、非法發(fā)行股票、個(gè)股期權(quán)、債券領(lǐng)域非法集資等重點(diǎn)領(lǐng)域，大力宣傳揭露非法證券活動(dòng)犯罪手法和主要特點(diǎn)，尤其加大對(duì)老年人、青年學(xué)生、投資者等重點(diǎn)人群做了防非宣傳，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。針對(duì)不同群體的投資心理、信息來(lái)源、認(rèn)知水平等，推動(dòng)防非理念入腦入心，不斷提升防非宣傳效果和影響力。 此外，公司還舉辦“疫情不忘初心，安全一路同行”網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周活動(dòng)及金融信息安全宣傳活動(dòng)，通過(guò)多場(chǎng)景模擬吸引投資者參與，增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)。 此次協(xié)會(huì)發(fā)布的《規(guī)范》與《指引》，對(duì)證券公司投資者教育和保護(hù)工作規(guī)范開(kāi)展指明了方向。未來(lái)，光大證券將堅(jiān)持以“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念不動(dòng)搖，將《規(guī)范》與《指引》落到實(shí)處，持續(xù)做好投資者保護(hù)工作，通過(guò)完善管理體系與制度、優(yōu)化線(xiàn)上投教基地建設(shè)和運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)投教工作手段多樣化、參與主體多元化，不斷強(qiáng)化投資者理性投資和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，為打造規(guī)范、透明、開(kāi)放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)積極貢獻(xiàn)光證力量。