每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，又有多家機(jī)構(gòu)拿到了新一批的基金投顧資格，據(jù)記者最新了解，這批取得基金投顧資格的機(jī)構(gòu)包括了工銀瑞信、博時、興證全球、廣發(fā)、招商、匯添富、華安、銀華、交銀施羅德等10家基金公司，也包括了中信證券、國信證券等多家券商。

不過與此前獲批的基金公司不同的是，這批基金公司開展投顧業(yè)務(wù)將是以自身為主體，而不是通過子公司來開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

多家機(jī)構(gòu)獲基金投顧資格

根據(jù)記者最新獲悉的信息顯示，多家資管機(jī)構(gòu)拿到了新一批的基金投顧資格，此次獲得基金投顧資格的機(jī)構(gòu)也是目前為止最多的一次，既包括了工銀瑞信、博時、興證全球、廣發(fā)、招商、匯添富、銀華、華安、交銀施羅德等10家基金公司，也包括了中信證券、國信證券等多家券商。

不過，另據(jù)記者從基金公司獲悉，目前都只是取得備案函，距離正式開展投顧業(yè)務(wù)還有一些環(huán)節(jié)需要完成，比如還需要通過場檢等。

此外，多家基金公司人士均向記者表示，取得投顧資格后開展業(yè)務(wù)的將是基金公司主體，這也與此前多家基金公司通過子公司開展相關(guān)業(yè)務(wù)有所不同。

有基金公司人士表示：“通過子公司做的都是有基金銷售牌照的，如果沒有銷售牌照的，只能是出投顧策略，然后借助渠道去推。”

值得注意的是，在這些獲批的機(jī)構(gòu)中，其實有不少早幾年就已經(jīng)在做相應(yīng)的業(yè)務(wù)布局。比如工銀瑞信，早在2017年就已經(jīng)在開展投資顧問業(yè)務(wù)研究，2020年開始嘗試基金組合功能；博時基金的投顧業(yè)務(wù)也是有兩年的籌備過程；而招商基金早在2015年，便開始了基金組合策略的研究，先后推出“量子智投服務(wù)”與“智能財富管理平臺”。

多家機(jī)構(gòu)已規(guī)劃投顧藍(lán)圖

具體到未來如何開展基金投顧業(yè)務(wù)，雖然目前還沒有實際的切身體驗，但是各家機(jī)構(gòu)都已經(jīng)規(guī)劃了自己的藍(lán)圖。

比如博時基金，在投資團(tuán)隊和管理能力方面，主要圍繞資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩條主線搭建科學(xué)、系統(tǒng)化的投資管理框架，而在客戶投資體驗方面，博時基金將會打造“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系。

興證全球基金投顧業(yè)務(wù)運(yùn)營負(fù)責(zé)人黃鼎鈞則表示：“對我們而言，顧問服務(wù)和投資能力同等重要。如何深刻理解投資者的需求，打造從客戶需求出發(fā)的貫穿投資者全生命周期的服務(wù)閉環(huán)，是開展投顧業(yè)務(wù)的重要抓手。”

“與投資者的深度溝通與持續(xù)陪伴，有助于引導(dǎo)客戶進(jìn)行長期、理性投資，避免盲目選擇、頻繁申贖、短期持有等行為。公司根據(jù)過去長時間積累的投資者教育經(jīng)驗，和近年快速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)基金運(yùn)營實踐，已搭建系統(tǒng)的投顧服務(wù)框架，以及涵蓋投前/中/后的服務(wù)運(yùn)營體系，深入解決各個階段投資者的服務(wù)需求，相信可以幫助投資者更加理性投資，選擇與自己投資目標(biāo)更相匹配的組合策略。”黃鼎鈞進(jìn)一步說道。

而招商基金的想法是，基于客戶畫像，結(jié)合投研優(yōu)勢，持續(xù)豐富主動管理投顧策略組合，發(fā)展更多細(xì)分風(fēng)險類型的投顧策略組合，實現(xiàn)數(shù)字化、自動化、智能化、個性化的財富管理指導(dǎo)和更個性化的陪伴服務(wù)，從“顧”、到“投”再到“顧”，閉環(huán)式解決投資者從需求端到產(chǎn)品端的投資難題，幫助客戶逐步建立更長期、理性、健康的投資習(xí)慣。

基金投資生態(tài)正在發(fā)生改變

自2019年10月，證監(jiān)會向證券公司、基金公司及基金銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》以來，基金投顧業(yè)務(wù)在此前已經(jīng)有過3批機(jī)構(gòu)取得相關(guān)資格。

從一開始的5家基金公司或旗下子公司，再到第二批3家基金銷售機(jī)構(gòu)，再到第三批的銀行、券商，基金投顧隊伍越來越大，如果加上此次第四批拿到資格的機(jī)構(gòu)，整體已獲批的機(jī)構(gòu)已超過30家。

而這些基金投顧機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，其實對于基金投資生態(tài)的改變，還是有在慢慢發(fā)生一些作用。

招商基金指出：“2019年分別有26.9%和19.1%的投資者接受專業(yè)投顧輔導(dǎo)或者投資專家推介，較2018年的17.2%和6.3%以及2017年的15.0%和5.1%有顯著上升。”

進(jìn)入2020年以來，不管是支付寶平臺上的“幫你投”，還是第三方的盈米基金，又或是易方達(dá)基金等機(jī)構(gòu)，其投顧的客戶人數(shù)都在不斷攀升，在記者身邊，也越來越經(jīng)常聽到有朋友或同事選擇基金投顧業(yè)務(wù)，這其實都證明了基金投顧業(yè)務(wù)受到越來越多投資者的親睞。

在興證全球基金總經(jīng)理莊園芳看來，“投顧業(yè)務(wù)的核心是彌合公募基金真實長期收益和投資者真正獲得收益之間的差距，提升投資者的盈利體驗。”

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)