每經(jīng)編輯 畢陸名

賬面資金587萬，差一點(diǎn)中招！據(jù)悉，這是今年以來浙江省銀行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)場止損最大金額！

6月24日上午，杭州市蕭山區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會議辦公室（簡稱聯(lián)席辦）專程到浦發(fā)銀行蕭山支行為成功勸阻這起電詐案件的兩位浦發(fā)銀行蕭山支行員工授予“金融系統(tǒng)反詐先鋒”獎狀，他們分別是浦發(fā)銀行蕭山支行的運(yùn)營主管姚世恩和柜臺工作人員倪琳。

6月25日上午，杭州市公安局、人民銀行杭州中心支行、浦發(fā)銀行杭州分行領(lǐng)導(dǎo)前往浦發(fā)銀行蕭山支行，對兩位浦發(fā)銀行蕭山支行員工進(jìn)行表彰獎勵。

圖片來源：蕭山公安

日前，據(jù)蕭山公安消息，6月22日10時(shí)50分許，一名在濱江某公司上班的女子在浦發(fā)銀行蕭山支行進(jìn)行238.96萬元大額匯款時(shí)，引起銀行工作人員的注意，通過觀察詢問，細(xì)心的工作人員懷疑女子很可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是按照反詐機(jī)制要求，第一時(shí)間撥打96110向杭州市公安局反詐中心匯報(bào)。

反詐中心立即聯(lián)動人民銀行杭州中心支行對接浦發(fā)銀行啟動對該銀行賬戶的臨時(shí)性保護(hù)，指令蕭山區(qū)公安分局派警力趕赴現(xiàn)場，保持緊密聯(lián)動。

與此同時(shí)，浦發(fā)銀行蕭山支行工作人員則按照反詐新機(jī)制要求，在積極開展止損工作的同時(shí)，安排人員在民警趕到前安撫受害人，同時(shí)通過工作群提醒同行以防萬一，一旦受害人堅(jiān)持離開，避免其在別的銀行繼續(xù)匯款。

騙子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，謊稱需要打保證金（蕭山公安）

蕭山區(qū)公安分局北干派出所反詐組接到預(yù)警后，副所長朱建興第一時(shí)間帶隊(duì)趕赴現(xiàn)場開展先期處置，聯(lián)系公司負(fù)責(zé)人核實(shí)情況，迅速明確這是一起典型的冒充老板電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。此時(shí)，受害人方才恍然大悟。

警方趕到現(xiàn)場找到受害人（蕭山公安）

經(jīng)核查，當(dāng)事人李女士（化姓，31歲，蕭山人）是濱江某公司財(cái)務(wù)人員。21日傍晚，李女士收到以公司老總名義發(fā)來的QQ郵件，未經(jīng)核實(shí)便相信對方，并按要求加入一個(gè)項(xiàng)目群。群里“董事長”讓她向指定賬戶繳納238萬元保證金，作為公司環(huán)保項(xiàng)目開發(fā)所需。

當(dāng)晚，李女士在公司嘗試用U盾轉(zhuǎn)賬238.96萬元，萬幸的是，當(dāng)時(shí)因復(fù)核未通過而轉(zhuǎn)賬失敗。她將情況匯報(bào)“董事長”，對方讓其第二天上午去開戶銀行轉(zhuǎn)賬。

騙子反復(fù)催促李女士打款（蕭山公安）

當(dāng)天上午，在“董事長”多次催促下，李女士來到浦發(fā)銀行蕭山支行柜臺匯款，在填寫資料時(shí)被工作人員瞧出端倪，提醒對方大額轉(zhuǎn)賬需要法人確認(rèn)。然而李女士稱已得到“董事長”首肯，在被勸阻后又到自助柜臺進(jìn)行操作，工作人員再次進(jìn)行干預(yù)，并將情況上報(bào)。

市局反詐中心立即啟動緊急止付程序，通過受害人資金臨時(shí)性保護(hù)，尋求浦發(fā)銀行總行支撐，對已經(jīng)提交交易的238.96萬元通過總行系統(tǒng)進(jìn)行止付。

鑒于李女士已將相關(guān)賬戶信息透露給騙子，考慮到賬戶安全，反詐中心同時(shí)通過浦發(fā)銀行杭州分行對該公司賬戶內(nèi)剩余的348萬元資金進(jìn)行止付保護(hù)，使企業(yè)免遭587萬元的巨額經(jīng)濟(jì)損失。

因處置及時(shí)，已提交交易的238萬元被快速攔截，目前已全部退回該公司賬戶。

莫讓騙子輕易鉆了空子

類似財(cái)務(wù)人員上當(dāng)受騙的案例，蕭山警方已不止一次報(bào)道。

這次錢雖然保住了，卻也暴露出企業(yè)管理上的漏洞！

公司未嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，重要U盾由李女士保管，沒有審核程序就可單獨(dú)匯款。

李女士作為企業(yè)財(cái)務(wù)人員，未當(dāng)面向領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)，就進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬。還是民警和銀行工作人員聯(lián)系上企業(yè)負(fù)責(zé)人，對方才知道情況。

“當(dāng)時(shí)真不知是怎么想的，也許是這些天太忙了，腦袋有點(diǎn)渾……”李女士后悔不已。

而濱江警方和當(dāng)?shù)卣荚鴮υ摴鹃_展過反詐宣傳，顯然該公司及員工并未予以重視。

北干派出所民警再次對李女士及公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了反詐宣傳，相信經(jīng)過這次教訓(xùn)，他們不會再輕易著了騙子的道。

蕭山警方再次提醒，遇到自稱“領(lǐng)導(dǎo)”、“老板”的，一定要再三核實(shí)！即使是他本人的賬號，甚至老板親自在工作群里“網(wǎng)絡(luò)答復(fù)”，也一定要得到本人親口有聲確認(rèn)。同時(shí)，所有轉(zhuǎn)賬匯款務(wù)必嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度。

封面圖片來源：蕭山公安