每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久 何小桃    

證券從業(yè)人員不得代替客戶(hù)操作賬戶(hù)，是不可逾越的執(zhí)業(yè)鐵律。監(jiān)管部門(mén)雖然三令五申，但類(lèi)似的個(gè)案依然不能斷絕。

9月23日，廣東證監(jiān)局披露了一起券商客服人員操作客戶(hù)賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的案件，成交金額竟超過(guò)314億元。

女客服經(jīng)理替客戶(hù)操盤(pán)交易超314億

黎佩嫦，女，1974年10月出生，自2006年9月26日至2020年6月18日，擔(dān)任安信證券佛山樂(lè)從營(yíng)業(yè)部客服專(zhuān)員，從事客服經(jīng)理工作。根據(jù)廣東證監(jiān)局披露，黎佩嫦存在私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券、未經(jīng)客戶(hù)的委托擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券違法違規(guī)行為。

就私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券方面：“張某蘭”證券普通賬戶(hù)于2015年8月18日在安信證券佛山樂(lè)從營(yíng)業(yè)部開(kāi)立。黎佩嫦于2016年1月29日至2020年5月31日期間，私下接受張某蘭委托，代為在“張某蘭”證券普通賬戶(hù)決策交易基金、國(guó)債，成交金額共計(jì)198.6億元，合計(jì)虧損。黎佩嫦未從中收取收益分成。

未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券方面：“張某蘭”證券信用賬戶(hù)于2017年12月11日在安信證券佛山樂(lè)從營(yíng)業(yè)部開(kāi)立。黎佩嫦于2017年12月11日至2020年5月31日期間，未經(jīng)張某蘭的委托，通過(guò)“張某蘭”證券信用賬戶(hù)，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券（主要為ETF基金），成交金額共計(jì)115.81億元，合計(jì)虧損。黎佩嫦未從中收取收益分成。

對(duì)于以上行為，廣東證監(jiān)局決定對(duì)黎佩嫦私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的行為，責(zé)令改正，給予警告，并處以20萬(wàn)元罰款。對(duì)黎佩嫦未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的行為，給予警告，并處以80萬(wàn)元罰款。綜合上述兩項(xiàng)違法事實(shí)，合計(jì)對(duì)黎佩嫦處以100萬(wàn)元罰款。

此外，廣東證監(jiān)局還表示，黎佩嫦作為證券從業(yè)人員，未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，成交金額巨大，給客戶(hù)造成巨額虧損，嚴(yán)重?fù)p害客戶(hù)利益，情節(jié)較為嚴(yán)重，決定對(duì)黎佩嫦采取5年證券市場(chǎng)禁入措施。

申辯百億成交是ETF基金交易特性造成

對(duì)于上述處罰，黎佩嫦提出了申辯意見(jiàn)，請(qǐng)求減輕行政處罰和請(qǐng)求減少證券市場(chǎng)禁入年限。她認(rèn)為，一是關(guān)于“張某蘭”證券普通賬戶(hù)的虧損歸屬，相關(guān)交易決策均由委托人作出，其僅為接受委托代為下單操作，由此導(dǎo)致的交易虧損不應(yīng)由其承擔(dān)；二是關(guān)于“張某蘭”證券信用賬戶(hù)的虧損數(shù)額，委托人主張的虧損數(shù)額計(jì)算有誤，應(yīng)以營(yíng)業(yè)部計(jì)算的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)；三是關(guān)于賬戶(hù)成交量巨大，主要是由于ETF基金日內(nèi)T+0交易等特性；四是營(yíng)業(yè)部存在管理過(guò)錯(cuò)，其無(wú)意謀取個(gè)人利益。

對(duì)于黎佩嫦提出的申辯意見(jiàn)，廣東證監(jiān)局復(fù)核后認(rèn)為，當(dāng)事人黎佩嫦提出的陳述申辯理由不能成立，不予采納。

理由如下：第一，“張某蘭”證券普通賬戶(hù)交易虧損的歸屬與本案無(wú)關(guān)，不影響認(rèn)定黎佩嫦構(gòu)成私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的行為。第二，虧損數(shù)額的大小不影響黎佩嫦擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券行為的定性，且委托人與黎佩嫦各自主張的虧損數(shù)額均非常巨大，足以認(rèn)定其違法情節(jié)嚴(yán)重。第三，已考慮ETF基金的交易特性，但賬戶(hù)成交金額仍特別巨大。第四，營(yíng)業(yè)部是否存在管理過(guò)錯(cuò)和黎佩嫦買(mǎi)賣(mài)證券的動(dòng)機(jī)，與本案無(wú)關(guān)。

此外，廣東證監(jiān)局還表示，本案在量罰時(shí)已綜合考慮前述兩項(xiàng)違法行為的持續(xù)時(shí)間、委托申報(bào)筆數(shù)、成交金額、對(duì)客戶(hù)利益的危害程度等因素，并無(wú)不當(dāng)，且黎佩嫦未提出法定從輕或者減輕處罰的理由和證據(jù)以及減輕采取證券市場(chǎng)禁入措施的理由和證據(jù)。

涉事?tīng)I(yíng)業(yè)部已被處罰且被客戶(hù)起訴

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，黎佩嫦的申辯理由第四條提到：是營(yíng)業(yè)部存在管理過(guò)錯(cuò)，其無(wú)意謀取個(gè)人利益。雖然，廣東證監(jiān)局表示，營(yíng)業(yè)部是否存在管理過(guò)錯(cuò)與本案無(wú)關(guān)，但事實(shí)上，黎佩嫦所在營(yíng)業(yè)部以及其個(gè)人均在今年年初受到了警示函處罰。

今年1月6日，廣東證監(jiān)局披露了對(duì)安信證券佛山樂(lè)從證券營(yíng)業(yè)部采取出具警示函措施的決定。經(jīng)查，該營(yíng)業(yè)部存在兩大問(wèn)題：一是營(yíng)業(yè)部一前員工長(zhǎng)期在客戶(hù)交易區(qū)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)，營(yíng)業(yè)部對(duì)此未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效實(shí)施合規(guī)管理，反映出營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位；二是營(yíng)業(yè)部未對(duì)部分客戶(hù)交易區(qū)進(jìn)行視頻監(jiān)控。

同日，廣東證監(jiān)局也披露了對(duì)黎佩嫦采取出具警示函措施的決定。經(jīng)查，黎佩嫦在安信證券佛山樂(lè)從證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在替客戶(hù)辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易的行為。

此外，記者從啟信寶獲悉，張某蘭作為原告，已對(duì)被告安信證券佛山樂(lè)從證券營(yíng)業(yè)部、安信證券、以及黎佩嫦提起訴訟，案由為財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛。

記者|陳晨

編輯|吳永久 何小桃 杜恒峰

校對(duì)|盧祥勇

封面圖自攝圖網(wǎng)

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