“分行定期為員工推送禁止事項解讀，選取常見的業(yè)務(wù)案例，深入淺出地講解相關(guān)法律知識，提示違規(guī)操作的危害。這些案例不僅起到有效的警示作用，也成為員工之間日常交流的話題。”浙商銀行北京分行營業(yè)部90后員工小王邊翻閱著最新一期的解讀文件邊對筆者說。筆者近日從浙商銀行了解到，自今年6月銀保監(jiān)會部署“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”（以下簡稱：建設(shè)年）活動后，浙商銀行一方面認真研究制定工作方案、明確責(zé)任分工并部署全行有效落實，另一方面積極營造良好活動氛圍，夯實合規(guī)文化根基，確保建設(shè)年活動取得實效。

建設(shè)年活動開展以來，浙商銀行通過形式多樣的宣傳活動，全行內(nèi)控合規(guī)管理能力有效提升，得到了來自監(jiān)管部門和銀行業(yè)協(xié)會的肯定。未來，該行將以活動引領(lǐng)合規(guī)建設(shè)走向深入，進而實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標。

全行動員，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念

浙商銀行于7月21日專門召開了建設(shè)年活動動員大會，總行所有行領(lǐng)導(dǎo)、部門主要負責(zé)人以及分行行長等共200余人參加了會議。

董事長沈仁康在會上表示，抓好內(nèi)控合規(guī)管理需要“鐵的制度、鐵的紀律、鐵的意志”，強調(diào)各機構(gòu)一把手要切實履行第一責(zé)任，堅守合規(guī)經(jīng)營底線，提升合規(guī)管理能力，并要求各級行扎實推進建設(shè)年活動，確?；顒尤〉脤嵭?。行長張榮森倡導(dǎo)“合規(guī)不能為業(yè)務(wù)讓路”“要敬畏監(jiān)管、服從監(jiān)管、擁抱監(jiān)管，要在監(jiān)管的視野內(nèi)發(fā)展”“合規(guī)就是發(fā)展，管理出效益、合規(guī)出業(yè)績”等理念，把監(jiān)管制度和要求作為經(jīng)營發(fā)展的底線、紅線、高壓線，著力構(gòu)建風(fēng)險防控和健康發(fā)展的長效機制。

多措并舉，營造“合規(guī)人人有責(zé)”良好氛圍

據(jù)悉，為更好落實銀保監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》要求，浙商銀行制定了《浙商銀行2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”宣傳周活動方案》，于8月16日至22日期間在總行及270余家分支機構(gòu)開展主題為“強化內(nèi)控合規(guī)管理，筑牢合規(guī)經(jīng)營底線”的宣傳周活動?；顒悠陂g，該行通過網(wǎng)點宣傳、海報宣傳、一對一宣傳、微視頻宣傳等形式，打造建設(shè)年活動線上線下宣傳陣地，營造濃厚活動氛圍，增強員工合規(guī)意識，引導(dǎo)全行員工積極踐行合規(guī)文化。

“以前我對合規(guī)管理存有一定的誤解，認為這就是合規(guī)部門的事兒，通過分行近期的一系列宣導(dǎo)活動，我確實感受到內(nèi)控合規(guī)管理滲透在每一項日常業(yè)務(wù)操作中，時刻筑牢合規(guī)經(jīng)營底線真的太重要了！”浙商銀行杭州分行延安路支行對公客戶經(jīng)理小沈如是說。

“守規(guī)”的前提是“知規(guī)”。為確保員工學(xué)好、用好合規(guī)知識、提升合規(guī)意識，部分分行積極通過比賽形式促進員工合規(guī)學(xué)習(xí)。紹興、舟山、天津、濟南等地分行積極組織開展內(nèi)控合規(guī)在線知識競賽，并對獲獎人員進行表彰，全員踴躍參與，活動取得良好成效。深圳分行組織開展“合規(guī)伴我行”演講比賽，加深建設(shè)年活動宣導(dǎo)效果，鼓勵員工人人成為合規(guī)理念的踐行者。西安分行則組織開展“高管談內(nèi)控”征文活動，圍繞“內(nèi)控優(yōu)先合規(guī)為本”這一主題，邀請分行各部門、轄內(nèi)各分支行主要負責(zé)人談?wù)J識、談問題、談思路、談措施。

“這次演講比賽讓我認識到合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就可以保護你。”深圳分行的國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理小姚感慨道。

“合規(guī)管理的首要問題是，員工是否能夠發(fā)自內(nèi)心地愿意守規(guī)，不解決這個問題，一切都是空談。所以目前重中之重就是要厚植合規(guī)文化。”“經(jīng)營團隊作為盈利單元，需要在‘干事’中創(chuàng)利，如何避免‘干得多錯得多罰得多’的不經(jīng)濟性，需要抓早抓小，蘊合規(guī)于日常。”西安分行中層管理者深入思考、共同發(fā)聲，助力合規(guī)宣導(dǎo)。

此外，浙商銀行還編發(fā)《建設(shè)年活動專刊》，面向全行宣導(dǎo)建設(shè)年活動的總體安排、工作進展及分行風(fēng)采等。各地分行也紛紛匯編刊物、欄目，宣傳報道當?shù)亟ㄔO(shè)年活動進展，鄭州分行還制作了形式豐富多樣、宣傳效果極佳的“易企秀”，生動活潑地展示宣傳周重點內(nèi)容。

除正面宣傳外，浙商銀行還不斷加強員工警示教育。天津分行以《中國金融機構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書（2018-2020年）》為依托，結(jié)合身邊事、身邊人開展全員警示教育；溫州分行組織青年員工赴甌海區(qū)廉政教育基地開展警示教育活動，教育青年員工筑牢廉潔從業(yè)合規(guī)底線。

久久為功，上下同心夯實合規(guī)文化根基

一方面，自上而下努力厚植內(nèi)控合規(guī)文化。浙商銀行通過常態(tài)化開展警示教育、風(fēng)險提示、宣導(dǎo)活動等，培養(yǎng)員工主動合規(guī)意識；持續(xù)推行內(nèi)控合規(guī)案防承諾制度，浙商銀行2021年組織簽署內(nèi)控合規(guī)與案防承諾書2500余份，落實各級行一把手負責(zé)制，嚴格貫徹國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和該行制度要求，堅守合規(guī)經(jīng)營底線，積極弘揚合規(guī)文化，保障穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。

該行還開展合規(guī)小知識在線學(xué)習(xí)活動，如《違規(guī)保管不可取，合規(guī)知識要牢記》，形式生動活潑，全行1.6萬余名員工參與；不斷創(chuàng)新宣傳方式，聚焦新員工、利用新媒體創(chuàng)新開展合規(guī)青年說，在“紅色CZ”公眾號發(fā)布《銀行青年說合規(guī)之客戶信息保護》，4800余名青年員工通過手機收看，深受好評；發(fā)布《合規(guī)警示教育欄目》，以動畫方式生動地展現(xiàn)金融領(lǐng)域典型違法、違規(guī)案例，激發(fā)員工學(xué)習(xí)主動性，全行近1.52萬人自覺參與學(xué)習(xí)；編寫行政處罰案例，充分吸取教訓(xùn)，增強合規(guī)風(fēng)險管理針對性及有效性。

另一方面，自下而上夯實合規(guī)文化根基。浙商銀行各分行多措并舉，打出一套系統(tǒng)性強化合規(guī)文化建設(shè)的組合拳，引導(dǎo)員工牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”理念。數(shù)據(jù)顯示，今年以來，各分行開展各類合規(guī)文化主題活動53項、各類合規(guī)培訓(xùn)100余項，創(chuàng)新亮點合規(guī)工作舉措56項。其中，浙商銀行上海分行開展“黨建+清廉”合規(guī)年活動，重塑合規(guī)經(jīng)營理念，強化員工底線、紅線教育，真正踐行實質(zhì)合規(guī)；杭州分行制定“守正敏行”合規(guī)文化建設(shè)三年規(guī)劃，積極探索合規(guī)文化建設(shè)新途徑，推進三年規(guī)劃，擘畫合規(guī)藍圖；武漢分行集中整理日常咨詢率高、差錯多、集中度高的問題或難點，編撰內(nèi)控合規(guī)“你問我答”欄目，定期為行內(nèi)員工答疑解惑；貴陽開展“合規(guī)瞭望員”活動，通過向分行員工征集崗位合規(guī)履職心得、流程優(yōu)化建議等，不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理等。

持續(xù)宣貫，努力達成內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)目標

為確保建設(shè)年各項工作順利推進，浙商銀行于7月9日組織召開建設(shè)年活動答疑會，對建設(shè)年活動的背景、工作要點及方法等內(nèi)容做了簡要介紹，對總、分行近期關(guān)于建設(shè)年活動的咨詢問題進行了集中解答；并通過建設(shè)年活動小貼士的方式，及時對活動過程中遇到的細節(jié)問題進行解答，明確相關(guān)口徑，確保各項工作順利開展。

“答疑會的形式特別好，不但解決了我們的燃眉之急，也通過了解其他機構(gòu)的疑問，讓我們對整個活動考慮更加周全。”“內(nèi)容很實用，對分行如何細化工作措施、強化工作質(zhì)效起到有力指導(dǎo)作用。”“答疑會為建設(shè)年活動在分行層面有效落地提供了更為清晰的指引。”“總行快速反應(yīng)，積極為分行答疑解惑，助力分行提升活動成效。”天津、武漢、廣州、長沙等分行如此反饋。

浙商銀行表示，下一階段，將持續(xù)推進宣傳活動，不斷完善內(nèi)控合規(guī)宣傳教育長效機制，引導(dǎo)員工從“被動合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動合規(guī)”，牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，推動從規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為轉(zhuǎn)向更加注重健全內(nèi)控合規(guī)管理，從而實現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標。