每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 廖丹    

監(jiān)管的口子越扎越緊，幣圈的“地動(dòng)”也越來(lái)越劇烈，9月24日，整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的號(hào)角一經(jīng)吹響，“撤退”便成了這個(gè)在法律邊緣反復(fù)橫跳的行業(yè)最真實(shí)的寫(xiě)照。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱(chēng)，為響應(yīng)監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國(guó)大陸地區(qū)新用戶(hù)注冊(cè)。

這只是幣圈大撤退的冰山一角。國(guó)內(nèi)，虛擬幣交易平臺(tái)幣安、BIONE、BHEX等先后宣布將逐步關(guān)閉服務(wù)；國(guó)外，韓國(guó)、美國(guó)等也重拳整頓加密貨幣市場(chǎng)?？只徘榫w蔓延，資金先后出逃， 24小時(shí)內(nèi)全網(wǎng)爆倉(cāng)1.84億美元，價(jià)值約11.9億元人民幣。

這場(chǎng)幣圈大撤離的“震源”是日前監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，通知提出全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，同時(shí)也明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

一位長(zhǎng)期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士對(duì)記者表示：新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過(guò)去一段時(shí)間市場(chǎng)上沒(méi)有明確的“灰色地帶”進(jìn)行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。

在國(guó)內(nèi)的嚴(yán)監(jiān)管之下，交易所“巨頭”紛紛撤離。而在這場(chǎng)洶涌的清退大潮中，也不乏個(gè)別平臺(tái)意圖掀起一絲絲“逆流”的水花。記者注意到，在部分網(wǎng)絡(luò)空間，宣傳可以在國(guó)內(nèi)正常使用的虛擬貨幣交易平臺(tái)正聞風(fēng)而動(dòng)，伺機(jī)引流攬客。一時(shí)間，行業(yè)亂象頻發(fā)……

 炒幣之路被堵死新規(guī)：虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)均非法

此次幣圈“地動(dòng)”，“震源”是監(jiān)管部門(mén)9月24日出臺(tái)的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。

國(guó)家發(fā)展改革委等部門(mén)發(fā)布的《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》提出，嚴(yán)禁以數(shù)據(jù)中心名義開(kāi)展虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)。強(qiáng)化虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)監(jiān)管調(diào)查，明確區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等產(chǎn)業(yè)界限，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)發(fā)展資源消耗低、附加價(jià)值高的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，嚴(yán)禁利用數(shù)據(jù)中心開(kāi)展虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)，禁止以發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等名義宣傳、擴(kuò)大虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目。

上述通知將虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)列為淘汰類(lèi)產(chǎn)業(yè)。并表示，停止對(duì)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的一切財(cái)稅支持，對(duì)地方政府已經(jīng)給予稅費(fèi)、房租、水電費(fèi)等優(yōu)惠政策的存量項(xiàng)目，要限期予以停止和取消。對(duì)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目及其所在園區(qū)，不允許地方政府給予財(cái)政補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠政策。

同時(shí)，停止對(duì)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目提供金融服務(wù)。禁止各金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)直接或間接為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項(xiàng)目提供金融服務(wù)和各種形式的授信支持，并采取措施收回已發(fā)放的貸款。嚴(yán)厲打擊各類(lèi)以虛擬貨幣“挖礦”名義開(kāi)展的非法集資和非法發(fā)行證券活動(dòng)。

就在同一天，央行等十部門(mén)也發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。通知明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。虛擬貨幣兌換、作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。

通知還明確了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)；參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。

受此影響，9月24日，BTC、ETH、DOGE等多個(gè)幣種價(jià)格劇烈波動(dòng)，其中，ETH價(jià)格一小時(shí)內(nèi)跌幅逾7%，BTC價(jià)格一小時(shí)內(nèi)跌幅近3%。值得一提的是，虛擬貨幣的價(jià)格在近期已經(jīng)遭受斷崖式下跌，BTC月跌幅約13%。

中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯對(duì)記者表示，《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》與以往的政策規(guī)范相比有七點(diǎn)不同：

一、直接挑明USDT屬于虛擬貨幣，不受我國(guó)法律保護(hù)；

二、為虛擬幣提供“定價(jià)服務(wù)”也屬違法，未來(lái)會(huì)被取締；

三、虛擬幣交易“信息中介”模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇；

四、境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責(zé)任；

五、涉虛擬幣投資交易的合同無(wú)效，理由是違反公序良俗；

六、加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點(diǎn)關(guān)注；

七、重點(diǎn)打擊罪名，由之前的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪等，逐漸向非法經(jīng)營(yíng)罪和詐騙類(lèi)犯罪更迭。

虛擬貨幣行業(yè)資深人士對(duì)記者表示，虛擬貨幣炒作回潮，大量擾亂金融秩序的行為發(fā)生，本次吸取網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵周期長(zhǎng)等教訓(xùn)，該出手時(shí)就出手，監(jiān)管機(jī)關(guān)及時(shí)介入進(jìn)行規(guī)制。本輪規(guī)制的邏輯起點(diǎn)是虛擬幣的強(qiáng)金融屬性，也就是反對(duì)虛擬幣成為金融產(chǎn)品（貨幣、證券、大宗商品、CDS等）。

事實(shí)上，對(duì)虛擬貨幣、挖礦項(xiàng)目的整頓活動(dòng)早已展開(kāi)，對(duì)于虛擬貨幣挖礦和交易的打擊力度也在不斷加大。

5月21日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)召開(kāi)第五十一次會(huì)議，特別提出堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。

此前，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)聲，發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告。此外，內(nèi)蒙古、青海等地也在此前清理整頓了虛擬貨幣挖礦有關(guān)行為。

上述資深人士稱(chēng)，反洗錢(qián)是今年的工作重點(diǎn)，也是國(guó)際社會(huì)對(duì)我們的期待。虛擬貨幣的匿名性讓它成為非法交易的首選，很多綁架案中，綁匪要求的贖金就是比特幣。非法交易而來(lái)的虛擬幣要想花出去，就需要交換媒介和信息中介等。這一輪再規(guī)制，也許與虛擬貨幣淪為洗錢(qián)重要工具有一定關(guān)聯(lián)。

 交易所撤離24小時(shí)內(nèi)全網(wǎng)爆倉(cāng)近12億元！

強(qiáng)監(jiān)管之下，交易平臺(tái)撤離、錢(qián)包出逃、合約爆倉(cāng)……虛擬幣行業(yè)一系列連鎖反應(yīng)正接踵而至。

9月26日下午，火幣全球站發(fā)布公告稱(chēng)，為響應(yīng)監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國(guó)大陸地區(qū)新用戶(hù)注冊(cè)。對(duì)身份認(rèn)證為中國(guó)大陸地區(qū)的存量用戶(hù)，計(jì)劃于2021年12月31日24:00之前，在保證用戶(hù)資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退，具體清退細(xì)則將通過(guò)公告、郵件、站內(nèi)信和短信等方式通知用戶(hù)。

火幣全球站作為主要的虛擬幣交易平臺(tái)之一，它的清退也反映了目前虛擬幣交易平臺(tái)在國(guó)內(nèi)監(jiān)管趨嚴(yán)背景下的主要應(yīng)對(duì)措施。

火幣之前，已有別的平臺(tái)做出反應(yīng)。9月25日，交易平臺(tái)BHEX(幣核)發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺(tái)服務(wù)及清退流程公示的公告》稱(chēng)，為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求，符合各地加密貨幣法律法規(guī)的營(yíng)運(yùn)要求，BHEX平臺(tái)即刻起逐步關(guān)閉服務(wù)，10月9日后僅提供提現(xiàn)服務(wù)，并于2021年10月16日永久全面關(guān)閉。平臺(tái)關(guān)閉后，用戶(hù)無(wú)法使用網(wǎng)站和APP端的所有交易功能。

9月24日，交易平臺(tái)BiONE宣布將于2021年9月29日24:00進(jìn)行永久停機(jī)維護(hù)，請(qǐng)用戶(hù)于2021年9月29日前將持有幣種提至其他交易所或錢(qián)包，逾期未提幣造成無(wú)法提幣平臺(tái)概不負(fù)責(zé)。

更早之前，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告，打擊虛擬貨幣交易行為后，幣安曾停止中國(guó)大陸地區(qū)的手機(jī)注冊(cè)。

錢(qián)包TokenPocket發(fā)布公告稱(chēng)，將對(duì)國(guó)內(nèi)用戶(hù)終止相關(guān)部分功能服務(wù)、終止對(duì)可能涉及交易相關(guān)的及不符合《通知》等規(guī)范性文件或法律、法規(guī)規(guī)定的第三方DApp等服務(wù)，保留錢(qián)包的基礎(chǔ)服務(wù)功能(轉(zhuǎn)賬、收款、DApp瀏覽器等功能)。對(duì)符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的地區(qū)用戶(hù)提供服務(wù)，會(huì)積極配合相關(guān)部門(mén)工作，堅(jiān)決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺(tái)內(nèi)容。

受虛擬貨幣巨頭交易平臺(tái)暫停服務(wù)影響，虛擬貨幣市場(chǎng)恐慌情緒蔓延，資金先后出逃。幣Coin數(shù)據(jù)顯示，截至9月28日21時(shí)30分，過(guò)去24小時(shí)內(nèi)有5.27萬(wàn)海外用戶(hù)爆倉(cāng)，最大單筆爆倉(cāng)單價(jià)值580萬(wàn)美元，約3750萬(wàn)元人民幣。24小時(shí)內(nèi)全網(wǎng)爆倉(cāng)1.84億美元，價(jià)值約11.9億元人民幣。

 小交易所伺機(jī)引流攬客保證“不會(huì)跑路”

“新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度，將過(guò)去一段時(shí)間市場(chǎng)上沒(méi)有明確的‘灰色地帶’進(jìn)行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想。”一位長(zhǎng)期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士如是說(shuō)道。

在“巨頭”們忙著撤退之時(shí)，有小平臺(tái)卻在蠢蠢欲動(dòng)。

記者注意到，在部分網(wǎng)絡(luò)空間，近期出現(xiàn)了不少宣傳可以在國(guó)內(nèi)正常使用的交易平臺(tái)，它們正伺機(jī)而動(dòng)，借機(jī)“引流攬客”。

“A網(wǎng)非小號(hào)排名15，明確不會(huì)退出國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，兄弟沖。”此間，虛擬幣交易平臺(tái)人士小劉忙于在網(wǎng)上發(fā)帖，試圖“捕獲”大平臺(tái)清退后遺留下來(lái)的投資者們。

該篇引流的帖子并未堅(jiān)持太久便被刪除，但記者注意到，這篇被刪后不久，另一篇又迅速“補(bǔ)上”，頗有些此起彼伏的味道。

記者以投資人的身份在帖子下留言后，很快小劉便給記者發(fā)來(lái)了社交軟件聯(lián)系方式，“邀請(qǐng)”記者換個(gè)地方聊聊。而在添加為好友之后，記者注意到，小劉的好友圈公然宣揚(yáng)著高額的虛擬幣交易收益率。

“你們不會(huì)跑路吧？”

“A網(wǎng)你沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)么？全球前15的交易所。”

小劉一再保證“不會(huì)跑路，放心吧” 。但記者注意到，他口中全球前15的A網(wǎng)交易所，當(dāng)前合約持倉(cāng)為27.31億元，而排名第一的幣安網(wǎng)為518.11億元。

不止是“撒網(wǎng)”撈客，為了爭(zhēng)奪撤出交易平臺(tái)的客戶(hù)，還有交易所開(kāi)啟“撒錢(qián)”模式。注冊(cè)就送USDT、送體驗(yàn)金……不少社交軟件、群聊和論壇里充斥著此類(lèi)宣傳語(yǔ)，有的還附上了活動(dòng)圖片和二維碼。

與此同時(shí)，渾水摸魚(yú)者還將目光瞄向了開(kāi)交易所，某社交軟件上一位自稱(chēng)“招商者”的人士正在火熱招商。

“排名實(shí)力靠前的虛擬貨幣平臺(tái)期貨全球招商。”這位招商者表示，招全球代理、渠道，有實(shí)力的渠道、代理團(tuán)隊(duì)可以隨時(shí)私信洽談合作。還可以收費(fèi)搭建交易所，費(fèi)用四萬(wàn)到七萬(wàn)不等，可以切換多種語(yǔ)言，并能幫助扶持開(kāi)發(fā)全球客戶(hù)。

監(jiān)管重拳之下，在法律的紅線附近反復(fù)試探的大有人在，此類(lèi)意欲在“退潮”時(shí)再“游一會(huì)兒”的也不一而足。

那么，諸如上述規(guī)模比較小的虛擬幣交易所在國(guó)內(nèi)運(yùn)行這種現(xiàn)象是否會(huì)成為常態(tài)？該怎么進(jìn)一步規(guī)范？投資者該怎么做？

肖颯對(duì)記者表示：

就目前的相關(guān)政策及監(jiān)管態(tài)度來(lái)看，小交易所在國(guó)內(nèi)繼續(xù)運(yùn)營(yíng)并且宣傳引流的方式并不會(huì)成為常態(tài)。《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，不僅將大量虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)歸屬于非法金融活動(dòng)，如虛擬貨幣衍生品交易、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)等，而且明確規(guī)定境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

因此，小交易所無(wú)論是境外交易所或是所謂的境內(nèi)交易所，其繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的事項(xiàng)均涉嫌違法，是該通知所確定的非法金融活動(dòng)。至于宣傳引流的做法，則屬于為違法經(jīng)營(yíng)的交易所提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳服務(wù)的行為，屬于幫助他人進(jìn)行非法金融活動(dòng)，也會(huì)面臨一定法律風(fēng)險(xiǎn)。

至于如何進(jìn)一步規(guī)范，肖颯稱(chēng)：一方面需要公民和有關(guān)企業(yè)積極配合監(jiān)管機(jī)關(guān)行動(dòng)，遵守相關(guān)法律法規(guī)及政策，另一方面，監(jiān)管機(jī)關(guān)需要對(duì)違法違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行糾正，如此才能進(jìn)一步依據(jù)法律及有關(guān)法規(guī)政策規(guī)范市場(chǎng)環(huán)境。在目前的形勢(shì)下，投資者應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎投資，對(duì)預(yù)投資項(xiàng)目進(jìn)行較為完備的了解，防止因其涉嫌違法犯罪而為自己帶來(lái)?yè)p失。

 全球刮起虛擬幣監(jiān)管風(fēng)暴韓國(guó)只剩四家交易所

不止是國(guó)內(nèi)，虛擬幣行業(yè)監(jiān)管風(fēng)暴也已在全球悄然刮起。

據(jù)中幣研究院統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，BTC市值上升至3931億美元附近，再創(chuàng)歷史新高。而同時(shí)，虛擬貨幣也帶來(lái)一系列金融亂象。

韓國(guó)曾在去年8月警告稱(chēng)，偽虛擬幣投資的詐騙公司數(shù)量正在增加，2019年檢察機(jī)構(gòu)和警方調(diào)查了涉嫌虛擬貨幣詐騙的嫌疑人共186人，比2018年139人增長(zhǎng)了33.8%。其中，以虛擬貨幣投資為由頭的詐騙公司數(shù)量為92家，比一年前48家增長(zhǎng)了109.1%。

今年3月，韓國(guó)通過(guò)特定金融交易信息的報(bào)告與利用等法律，加密貨幣交易所須在9月24日之前提交注冊(cè)，且滿(mǎn)足認(rèn)證和銀行賬戶(hù)實(shí)名制等條件，否則將被禁止在韓國(guó)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

這也意味著，未注冊(cè)的交易所必須在9月24日之后關(guān)閉服務(wù)，已注冊(cè)但未能與銀行建立合作關(guān)系的交易所同樣將被禁止使用韓元交易。根據(jù)官方的數(shù)據(jù)，韓國(guó)目前60多家交易所當(dāng)中，約有35個(gè)尚未獲得在金融監(jiān)管單位注冊(cè)所需的認(rèn)證，還有28家擁有安全證書(shū)，但沒(méi)有獲得與銀行的合作。

截至目前，只有四家虛擬幣交易所已經(jīng)注冊(cè)并獲得銀行合作，可以使用韓元進(jìn)行結(jié)算。

日前，美國(guó)財(cái)政部也將加密貨幣交易所Suex列入黑名單，成為第一個(gè)被美國(guó)制裁的虛擬貨幣交易所。

最近一個(gè)月，全球最大的加密貨幣交易所幣安被禁止在英國(guó)、意大利、德國(guó)、荷蘭、日本提供某些加密貨幣投資產(chǎn)品。

此外，美國(guó)也不斷擴(kuò)大對(duì)幣安的調(diào)查范圍，據(jù)悉，美國(guó)在調(diào)查幣安或其員工是否通過(guò)利用客戶(hù)交易信息而獲利。幣安發(fā)言人在一份聲明中表示，該公司對(duì)內(nèi)幕交易實(shí)行“零容忍”政策，并且設(shè)立了“嚴(yán)格的道德準(zhǔn)則”，以防止任何可能傷害其客戶(hù)或加密行業(yè)的不當(dāng)行為。

記者：潘婷

編輯：廖丹

排版：廖丹 王蜀杰

封面圖來(lái)源：攝圖網(wǎng)