每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 吳永久    

11月8日，由每日經(jīng)濟新聞主辦的“2021中國資本市場高質(zhì)量發(fā)展峰會”在深圳舉行。

在以“資本市場高質(zhì)量發(fā)展之路”為主題的圓桌對話環(huán)節(jié)中，招商證券財富管理部總經(jīng)理姚俊表示，隨著資本市場發(fā)展，理財觀念逐漸成熟，基金已經(jīng)成為主要的理財工具之一，而買基金最好做配置，要把專業(yè)的事情交給專業(yè)的機構(gòu)和人來做，以更好地迎接財富管理時代的到來。

姚俊表示，去年公募基金代銷市場火爆，不光是量上的問題，更多反映了投資者觀念的改變。買股票客戶體驗不如買基金，其實這個理念在去年已經(jīng)得到了詮釋，公募基金通過自己的專業(yè)化運作，幫我們的客戶賺了很多錢，客戶體驗也更好。

但姚俊也指出，目前客戶體驗在代銷上有一個很大的痛點—基金掙錢，基民不掙錢，分析背后原因之一，銷售機構(gòu)相對注重銷售，不重視保有；相對重視首發(fā)，不重視持續(xù)營銷。但今年有兩件事情發(fā)生了結(jié)構(gòu)上變化，一是中基協(xié)一季度末時公布了各家代銷機構(gòu)的保有量，二是大力推進基金投顧業(yè)務(wù)的開展，據(jù)統(tǒng)計，目前已近60家券商取得基金投顧試點資格，招商證券基金投顧在11月8日也正式開業(yè)，希望以組合配置的方式和專業(yè)服務(wù)，做大基金投顧管理規(guī)模為目標，追求雙贏。

姚俊指出，投資者的行為習(xí)慣也會影響到投資人的投資體驗，招商證券去年研究發(fā)現(xiàn)，投資者的持有周期跟盈利水平是高度相關(guān)的。也就是說，投資者的持有周期越長，收益越好，因此基金投顧業(yè)務(wù)，一是要投，幫我們的客戶選擇好產(chǎn)品；二是顧，要引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，引導(dǎo)他們的理性投資行為，這一點任重而道遠。