每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 葉峰    

“樹無根不活、企業(yè)無文化不立”，一家企業(yè)能否在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中站住腳跟、闊步向前歸根結(jié)底靠的還是自身獨(dú)特的企業(yè)文化。

這些年，記者通過采訪以及一些場(chǎng)合的交流，接觸到了不少國泰君安多個(gè)業(yè)務(wù)條線的從業(yè)人士；同時(shí)，作為一名觀察者，也親眼見證了公司這些年的發(fā)展歷程上所經(jīng)歷的多個(gè)重要節(jié)點(diǎn)。

而這些經(jīng)歷帶給記者的一個(gè)感受是，在這個(gè)行業(yè)各具特色的諸多從業(yè)主體中，國泰君安是一家將“以人為本” “有責(zé)任、有擔(dān)當(dāng)”的理念深刻融入到了自身企業(yè)文化中的證券公司。

回歸行業(yè)初心 謀篇轉(zhuǎn)型發(fā)展

時(shí)至今日，A股已經(jīng)成長(zhǎng)為全球第二大資本市場(chǎng)，但仍是一個(gè)有著1.9億投資者群體、“散戶化”特征較為明顯的市場(chǎng)。在券商行業(yè)整體去“通道化”的背景下，如何為不同類型投資者提供真正差異化的服務(wù)將是券商自身價(jià)值的真正體現(xiàn) 。

圖片來源：國泰君安提供

回顧中國資本市場(chǎng)30年，從早期助力國企脫困到當(dāng)前服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，證券行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平在不斷提升。但我們也看到，與機(jī)構(gòu)相比，廣大普通中小投資者并未能充分享受到資本市場(chǎng)改革發(fā)展的紅利，“賺了指數(shù)不賺錢”“基金賺錢，基民卻不賺錢”的現(xiàn)象仍然普遍存在。

在交流中，一位有著長(zhǎng)期從業(yè)經(jīng)歷的國泰君安有關(guān)人士向記者分享了自己投身券商行業(yè)多年的感悟，“券商存在的意義就是為投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，否則這個(gè)市場(chǎng)只需要有交易所就可以了，我們?nèi)粘５墓善贝楹辖灰捉灰姿约壕涂梢酝瓿伞?rdquo;

“所以我們?nèi)蹋谇袑?shí)提升投資者獲得感，讓普通中小投資者獲得更多財(cái)產(chǎn)性收入等方面需要補(bǔ)的短板還有很多。”他指出。

近年來，行業(yè)內(nèi)大大小小的券商紛紛向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，有的券商只是更換了原有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門的名稱，距離財(cái)富管理的真正“入門”尚且有距離，而有的券商則是經(jīng)過了一番深刻的組織架構(gòu)調(diào)整、各類資源的集中投入使轉(zhuǎn)型漸入正軌。

這些年通過自身的不斷探索，國泰君安逐漸摸索出一套從銷售導(dǎo)向的賣方服務(wù)向以客戶資產(chǎn)配置和保值增值為核心的買方服務(wù)轉(zhuǎn)變的轉(zhuǎn)型思路。

2017年8月，公司開券商業(yè)內(nèi)先河，以公司8月18日司慶日為節(jié)點(diǎn)推出了818理財(cái)節(jié)。

4年以來，818理財(cái)節(jié)的粉絲熱情和影響力都在逐年提升。現(xiàn)在行業(yè)內(nèi)之所以有越來越多的券商聯(lián)合起來做818理財(cái)節(jié)，就是因?yàn)榇蠹铱吹搅藦V大客戶對(duì)投資理財(cái)?shù)恼鎸?shí)需求。在金融科技蓬勃發(fā)展的今天，券商完全有能力憑借自身優(yōu)勢(shì)和不斷的努力打破外界對(duì)行業(yè)“只可以炒股票”的傳統(tǒng)印象。

談及創(chuàng)辦818理財(cái)節(jié)的的初心，國泰君安相關(guān)人士表示，“當(dāng)時(shí)考慮到現(xiàn)在很多行業(yè)都有自己的節(jié)日，就我們（券商）沒節(jié)，為什么國內(nèi)上億股民就不能有個(gè)屬于自己的節(jié)日呢？所以我們就想創(chuàng)辦818理財(cái)節(jié)這樣的理財(cái)嘉年華，一來可以回饋股民，二來也有助改變投資者對(duì)券商只能炒股的印象。而從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度來說，券商的確有必要做好財(cái)富管理，傳統(tǒng)交易業(yè)務(wù)受市場(chǎng)波動(dòng)性的影響較大，而財(cái)富管理則相對(duì)穩(wěn)定，能與傳統(tǒng)交易業(yè)務(wù)形成互補(bǔ)。”

國泰君安2021年第五屆818理財(cái)節(jié)以“投資中國，共創(chuàng)財(cái)富，國泰君安與你相約818”為主題，基于國泰君安君弘APP開展包括投顧服務(wù)暖心陪伴、理財(cái)大賞任君挑選、知名大咖暢聊投資、投資“神器”輔助決策、投教活動(dòng)寓教于樂等五大內(nèi)容，助力投資者完成自立、自主、自由的財(cái)富人生等級(jí)進(jìn)階，按下財(cái)富管理轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展“加速鍵”，促進(jìn)共同富裕。

將全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為改革頭號(hào)工程

據(jù)記者了解，在海外，提供財(cái)富管理服務(wù)的人力成本較高，所以海外機(jī)構(gòu)通常沒有辦法向資產(chǎn)體量較低的客戶提供服務(wù)。相比之下，國內(nèi)數(shù)以億計(jì)的有理財(cái)需求的群體要大于世界上任何一個(gè)國家，而每個(gè)人相應(yīng)的投資目標(biāo)也是不盡相同。因此，要服務(wù)好國內(nèi)海量的客戶群體，財(cái)富管理的投資者服務(wù)意識(shí)與金融科技的高效率的深度融合無疑是行業(yè)的大勢(shì)所趨。

國泰君安有關(guān)部門的同事向記者坦言，盡管要為客戶提供“千人千面”的個(gè)性化理財(cái)服務(wù)幾乎是各家券商都有的口號(hào)，但要真正落地卻不容易，“比如要做到為每個(gè)客戶都打上投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的標(biāo)簽，我們就需要一些團(tuán)隊(duì)去分析數(shù)據(jù)，然后還需要一些團(tuán)隊(duì)去管理這些標(biāo)簽，而且部分標(biāo)簽還需要實(shí)時(shí)計(jì)算，比如自選股的標(biāo)簽就需要實(shí)時(shí)計(jì)算……要建立這樣的能力需要巨大的投入。”

國泰君安長(zhǎng)期重視金融科技發(fā)展，近年年均科技投入持續(xù)保持在十億以上，位居行業(yè)前二。去年更是首次將金融科技創(chuàng)新投入納入首批股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃KPI考核。

據(jù)了解，公司已將全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型確定為三年綜合改革的頭號(hào)工程，制定發(fā)布了集團(tuán)《全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃方案》， 聚焦“增長(zhǎng)、效率、體驗(yàn)、安全” 四大維度，提出打造“SMART 投行”發(fā)展愿景(Super Math-driven Agile Revolutionary Tech IB，超級(jí)的、基于數(shù)據(jù)和算法驅(qū)動(dòng)、敏捷和變革的科技投行)，加快把傳統(tǒng)信息技術(shù)基礎(chǔ)轉(zhuǎn)化為全面數(shù)字化經(jīng)營能力，努力構(gòu)建面向未來的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。

國泰君安認(rèn)為，數(shù)字化已成為證券業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型眾多“不確定性”中少有的“確定性”，需要并且加速形成共建共治共享的數(shù)字化財(cái)富管理生態(tài)，提升“有數(shù)、用數(shù)、治數(shù)”能力，推進(jìn)覆蓋客戶全生命周期的數(shù)據(jù)全連接和洞察，推動(dòng)證券服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

如今，各家券商的APP已經(jīng)替代傳統(tǒng)的柜臺(tái)成為服務(wù)廣大客戶的前沿陣地。截至2021年8月末，君弘APP用戶近3800萬戶，平均月活超600萬，排名行業(yè)前二。

近年來，國泰君安君弘APP持續(xù)回歸服務(wù)本源，以客戶經(jīng)營為核心，堅(jiān)守為客戶資產(chǎn)保值增值的初心，通過AI、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等多項(xiàng)技術(shù)的驅(qū)動(dòng)賦能，推動(dòng)產(chǎn)品、運(yùn)營、管理、服務(wù)的全面數(shù)字化、精準(zhǔn)化、智能化。

在數(shù)字化財(cái)富管理理念的引領(lǐng)下，國泰君安君弘APP通過業(yè)務(wù)線上化、工具智能化、理財(cái)場(chǎng)景化、運(yùn)營精細(xì)化等驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)及服務(wù)模式創(chuàng)新，開展基于3A3R客戶全生命周期的數(shù)字化運(yùn)營，為投資者提供智能、高效、便捷的財(cái)富管理服務(wù)。

而未來國泰君安將繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”的理念，強(qiáng)化幫助客戶資產(chǎn)保值增值的能力，加大財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的布局。例如，在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型過程中，公司將強(qiáng)化產(chǎn)品的引入和創(chuàng)設(shè)，幫助更多的客戶做好財(cái)富管理，力爭(zhēng)讓更多普通投資者能夠共享紅利。

公司有關(guān)人士指出，當(dāng)前市場(chǎng)評(píng)論券商的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，更多是關(guān)注金融產(chǎn)品銷售規(guī)模或者保有量等指標(biāo)，但未來一家券商要能夠在財(cái)富管理領(lǐng)域勝出，買方投顧業(yè)務(wù)不可或缺。這方面需要公司相應(yīng)體系建設(shè)的更加完善，需要投顧隊(duì)伍能力的提升。為此，今年以來，國泰君安也加強(qiáng)了內(nèi)部投資顧問隊(duì)伍的建設(shè)。

圖片來源：國泰君安提供

以客戶為中心 勇于重構(gòu)固有藩籬

同樣是為了更好的滿足客戶需求，國泰君安勇于打破固有藩籬，重新調(diào)整組織架構(gòu)，建立健全了協(xié)同協(xié)作體制機(jī)制，設(shè)立零售客戶、企業(yè)客戶、機(jī)構(gòu)客戶和跨境業(yè)務(wù)四個(gè)協(xié)同發(fā)展委員會(huì)，明確了基本運(yùn)行規(guī)則和協(xié)同授權(quán)事項(xiàng)。

據(jù)了解，今年上半年公司開展了職業(yè)經(jīng)理人公開選聘，董事會(huì)完成了換屆，公司董事會(huì)的專業(yè)化、國際化、多元化程度得到了進(jìn)一步提升。國泰君安持續(xù)、動(dòng)態(tài)進(jìn)行組織架構(gòu)調(diào)整優(yōu)化，其背后的核心邏輯與公司的企業(yè)文化是一脈相承的——以客戶的核心需求為中心，進(jìn)一步加大內(nèi)部資源的整合力度，完善以客戶為中心的組織架構(gòu)體系，從而提升對(duì)企業(yè)、機(jī)構(gòu)、零售三大類客戶的專業(yè)綜合服務(wù)能力。

值得一提的是，今年，公司把研究和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)、交易業(yè)務(wù)委員會(huì)合并為機(jī)構(gòu)與交易業(yè)務(wù)委員會(huì)，背后的邏輯核心仍然是以客戶為中心。未來，國泰君安的機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)將打造一體化服務(wù)能力，有效整合投研、交易、托管、兩融、產(chǎn)品銷售等方面的資源。

作為“企業(yè)公民”,一家公司是否能真正做到“以人為本”，除了要看他如何服務(wù)客戶外，還要看他怎樣對(duì)待自己的員工。近年來，國泰君安通過多策并舉，有力激發(fā)廣大員工主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，促進(jìn)條線部門間協(xié)同協(xié)作。

在人力資源的優(yōu)化管理上，公司通過一系列的創(chuàng)新舉措激發(fā)員工的戰(zhàn)斗力、凝聚力。公司率先實(shí)施了與國資綜改配套的股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，建立核心人才長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制。2020年6月，國泰君安在證券行業(yè)首推A股限制性股票激勵(lì)計(jì)劃。此次計(jì)劃首次授予的激勵(lì)對(duì)象為公司執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員以及其他核心骨干人員，加上今年實(shí)施的向激勵(lì)對(duì)象授予預(yù)留限制性股票，共計(jì)有將近500人成為公司首批股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的激勵(lì)對(duì)象。

以責(zé)任、擔(dān)當(dāng)踐行“金融報(bào)國”

談到“責(zé)任、擔(dān)當(dāng)”，熟悉券商行業(yè)的朋友一定聽說過“金融報(bào)國”這句口號(hào)。在業(yè)內(nèi)，國泰君安是首家將金融的行業(yè)屬性與報(bào)國的責(zé)任擔(dān)當(dāng)緊扣在一起，并將這一理念在行業(yè)獨(dú)樹一幟的券商。

近些年來，國泰君安著眼服務(wù)國家戰(zhàn)略，積極履行社會(huì)責(zé)任，努力踐行“金融報(bào)國”的理想信念。

國泰君安在實(shí)踐中勇當(dāng)服務(wù)國家戰(zhàn)略“主力軍”。公司通過加大在科創(chuàng)板業(yè)務(wù)板塊的戰(zhàn)略投入，搭建政企合作平臺(tái)、發(fā)起專項(xiàng)基金、提供資本運(yùn)作方案、延伸機(jī)構(gòu)設(shè)置等方式，尋找精準(zhǔn)切入點(diǎn)，助力上海金融中心和科創(chuàng)中心融合聯(lián)動(dòng)，服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新片區(qū)建設(shè)和長(zhǎng)三角一體化發(fā)展，在踐行國家戰(zhàn)略中展現(xiàn)了新作為。

今年上半年，公司持續(xù)幫扶江西吉安、安徽潛山、四川普格三地，在鞏固脫貧攻堅(jiān)成果基礎(chǔ)之上，協(xié)助當(dāng)?shù)刈龊?ldquo;脫貧攻堅(jiān)向鄉(xiāng)村振興有序銜接”的過渡工作；在上海奉賢區(qū)繼續(xù)開展“城鄉(xiāng)綜合幫扶”工作；積極推動(dòng)國資委、上海靜安區(qū)“百村百企”對(duì)口云南麻栗坡縣三個(gè)村、云南廣南縣九個(gè)村的各項(xiàng)鄉(xiāng)村振興幫扶工作。未來，公司將一如既往體現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，持續(xù)為欠發(fā)達(dá)地區(qū)及鄉(xiāng)村地區(qū)的產(chǎn)業(yè)和人才建設(shè)出力，繼續(xù)為貧困地區(qū)的教育和貧困學(xué)生、貧困家庭排憂解難，并通過公益項(xiàng)目，帶動(dòng)吸引更多的人參與到扶貧工作中來，為凝聚社會(huì)力量，鞏固脫貧攻堅(jiān)成果而努力。

圖片來源：國泰君安提供

此外，在記者看來，注重合規(guī)、風(fēng)控也是國泰君安給市場(chǎng)留下的一個(gè)深刻印象。2021年，面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，國泰君安嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，未發(fā)生重大信用債違約事件，在證券公司分類評(píng)價(jià)中，連續(xù)14年獲得A類AA評(píng)級(jí)。

隨著公司“風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)經(jīng)營才有未來”的理念日益深入人心，合規(guī)從業(yè)已經(jīng)成為多數(shù)國泰君安人的共識(shí)，越來越多的員工從過去被動(dòng)的“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)槿缃裰鲃?dòng)的“我要合規(guī)”。而這也為公司在將來更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)的行穩(wěn)致遠(yuǎn)奠定了重要的企業(yè)文化基礎(chǔ)。

封面圖片來源：國泰君安提供