每經(jīng)記者 宋戈    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 趙景致    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 劉嘉魁    

近日，海南銀行股權(quán)變更申請被否。

12月15日，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局發(fā)布批復(fù)，《海南銀行股份有限公司關(guān)于中國鐵投和海馬財(cái)務(wù)股權(quán)變更問題的請示》（海銀字〔2021〕208號)收悉。經(jīng)審核，中國鐵路投資有限公司不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準(zhǔn)海南銀行股權(quán)變更的申請。

12月17日，海馬汽車（000572.SZ）發(fā)布《關(guān)于控股子公司轉(zhuǎn)讓海南銀行股份有限公司部分股權(quán)未獲核準(zhǔn)的公告》。公告顯示，海馬汽車股份有限公司（以下簡稱“海馬汽車”）于2021年2月6日發(fā)布了《關(guān)于控股子公司轉(zhuǎn)讓海南銀行股份有限公司部分股權(quán)的公告》，公司控股子公司海馬財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“海馬財(cái)務(wù)”）擬將其持有的海南銀行股份有限公司（以下簡稱“海南銀行”）7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國鐵路投資有限公司（以下簡稱“中國鐵投”）。

同時(shí)公告稱自公司控股子公司持有海南銀行股權(quán)以來，海南銀行資產(chǎn)、收入及股東回報(bào)率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項(xiàng)未獲核準(zhǔn)，不會對公司經(jīng)營造成重大影響。公司將持續(xù)關(guān)注、支持海南銀行發(fā)展。敬請廣大投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

發(fā)布轉(zhuǎn)讓公告十個(gè)月后被拒

據(jù)記者了解，此次海南銀行股權(quán)的出讓方海馬財(cái)務(wù)為海馬汽車的控股子公司。

今年2月6日，海馬汽車發(fā)布公告稱“為進(jìn)一步聚焦汽車主業(yè)、優(yōu)化資源配置，公司控股子公司海馬財(cái)務(wù)擬向中國鐵路投資出售其持有的海南銀行7%股權(quán)。本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓前，海馬財(cái)務(wù)持有海南銀行12%股權(quán)，轉(zhuǎn)讓完成后，海馬財(cái)務(wù)持有海南銀行5%股權(quán)”。

資料顯示，此次股權(quán)受讓方中國鐵投為中國國家鐵路集團(tuán)有限公司直屬全資企業(yè)，承擔(dān)國鐵集團(tuán)授權(quán)范圍內(nèi)的國有資本運(yùn)作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開發(fā)及金融保險(xiǎn)服務(wù)等職能。

海南銀行2020年報(bào)顯示，中國鐵投持有海南銀行3.6億股，股份比例為12%，持股數(shù)量及股份比例與海馬財(cái)務(wù)相同，

這也意味著如果此次股權(quán)變更成功，那么中國鐵投對海南銀行的持股比例將增至19%。

值得注意的是，中國鐵投入股海南銀行僅一年有余。

2020年6月2日，海南銀保監(jiān)局作出《中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局關(guān)于海南銀行股份有限公司變更股東的批復(fù)》，同意上海華信國際集團(tuán)有限公司將持有的該行3.6億股股份轉(zhuǎn)讓給中國鐵投。6月10日，?？谑惺袌霰O(jiān)督管理局作出《準(zhǔn)予變更登記通知書》，準(zhǔn)予該行原股東上海華信國際集團(tuán)有限公司變更為中國鐵投。變更后，中國鐵投持有該行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信國際集團(tuán)有限公司不再持有該行股份。

然而為何時(shí)隔一年半，中國鐵投欲再增持卻遭拒呢？

中國鐵投去年虧損近19億元

海南銀保監(jiān)局并未披露此次不予核準(zhǔn)股權(quán)變更申請的具體緣由，只表明中國鐵路投資有限公司不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡稱《辦法》）第十二條的規(guī)定條件。

《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十二條規(guī)定，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；

（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；

（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30％（合并會計(jì)報(bào)表口徑）；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計(jì)報(bào)表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

同時(shí)，辦法第三十九條規(guī)定，中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人入股條件。

記者查閱中國鐵投經(jīng)營數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，該公司2017年至2019年都處于盈利狀態(tài)，但2020年虧損18.84億元，2021年前半年扭虧為盈。以下為該公司近年凈利潤變化圖。

去年的虧損，使得中國鐵投不滿足《辦法》中第十二條規(guī)定的第六項(xiàng)要求，即“財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利”。如果中國鐵投因業(yè)績不達(dá)標(biāo)，不符合中資商業(yè)銀行股東資格條件，股權(quán)變更遭監(jiān)管機(jī)構(gòu)否決，則按照辦法規(guī)定，至少需要三年后方可再次申請股權(quán)變更。

“海航系”退出 主要股東大變動

資料顯示，海南銀行于2015年9月1日開業(yè)，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的股份制城市商業(yè)銀行，也是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行。目前，海南銀行已在?？?、三亞、三沙、儋州、瓊海等19個(gè)市縣和洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開設(shè)了26家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)海南省縣域網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋。

從海南銀行2020年報(bào)來看，該行去年末總資產(chǎn)為730.85億元，較年初增長36.26%；不良率1.29%，低于全省平均水平；凈利潤3.85億元，較上年同期增長79.63%；撥備覆蓋率有所下滑，由2019年底的430.40%降至2020年底的283.67%，但仍高于監(jiān)管要求。不過該行的資本充足率由2019年的14.37%降至2020年的11.54%。

東方金誠認(rèn)為，“由于業(yè)務(wù)規(guī)?？焖偻卣?，海南銀行加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長較快，導(dǎo)致其資本充足性水平持續(xù)下降，未來面臨一定資本補(bǔ)充壓力”。

除上述股權(quán)外，今年9月，海南銀行的股東還發(fā)生了一次大變動：“海航系”股東正式退出海南銀行。

該行原第六大股東海航國際旅游島開發(fā)建設(shè)（集團(tuán)）有限公司（以下簡稱“海航國際”），實(shí)際控制人為海航集團(tuán)。2021年2月，海航集團(tuán)進(jìn)入破產(chǎn)重整程序。9月17日，海南銀保監(jiān)局曾發(fā)布批復(fù)顯示，同意海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)（以下簡稱“海墾集團(tuán)”）受讓海航國際持有的海南銀行2.7億股股份。受讓后，海墾集團(tuán)持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，海航國際不再持有海南銀行股份。

根據(jù)海南銀行2020年年報(bào)，海墾集團(tuán)彼時(shí)為該行第四大股東，持股比例為10%。受讓后，持股比例增至19%，超過原第一大股東海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，成為海南銀行第一大股東。

而海墾集團(tuán)與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司的實(shí)控人均為海南省國資委，這意味著，海航系退出后，海南省國資委將合計(jì)持有海南銀行36%的股權(quán)。

除此之外，海南海藥股份有限公司（以下簡稱“海南海藥”）持有該行5%的股份，根據(jù)海南海藥財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來看，該公司自2019年以來已連續(xù)兩年虧損，存在一定經(jīng)營壓力。但央企新興際華醫(yī)藥控股有限公司已收購海南海藥，并對海南海藥進(jìn)行財(cái)務(wù)資助以保持其穩(wěn)定經(jīng)營。

另外，今年5月27日，海馬汽車的證券簡稱由“ST海馬”變更為“海馬汽車”，股票交易價(jià)格的日漲跌幅限制由5%變?yōu)?0%，成功“摘帽”。

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