每經(jīng)記者 王海慜    每經(jīng)編輯 吳永久    

近年來，一些不法分子利用投資者急于賺快錢的心理，通過假冒正規(guī)券商、假扮所謂“老師”“專家”開展非法投資咨詢活動(dòng)的情況趨于增多。

面對(duì)“李鬼”們層出不窮的各類騙術(shù)，廣大中小投資者應(yīng)該如何識(shí)別，以維護(hù)切身利益呢？在315·國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日來臨之際，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者對(duì)此進(jìn)行詳盡梳理，來看看作為持牌機(jī)構(gòu)的券商是如何為您支招的。

欺騙投資者的“李鬼”層出不窮

據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)總結(jié)，資本市場(chǎng)“李鬼”們的作案手段通常具有較大的欺騙性。例如，有的不法分子以知名券商的名義對(duì)普通投資者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電話營(yíng)銷；有的不法分子冒充知名券商、知名券商分析師攬客請(qǐng)君入群；有的不法分子則假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動(dòng)信息，招攬會(huì)員或客戶；更有非法投資咨詢公司以正規(guī)券商的名義、打著正規(guī)券商的旗號(hào)公然開展非法證券投資咨詢活動(dòng)。

今年2月18日證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《黑名單》中的非法仿冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁(yè)

今年1月20日證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《黑名單》中的非法仿冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁(yè)

自2012年以來，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)已連續(xù)多年每月在官網(wǎng)發(fā)布《非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)黑名單》，截至目前這份黑名單已經(jīng)總共發(fā)布了101期。投資者不妨每月登錄證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)的非法仿冒機(jī)構(gòu)信息公示一欄進(jìn)行查閱。

而這在一定程度上也表明，近年來，通過“非法薦股”、“場(chǎng)外配資”及“黑群”、“黑APP”、“假冒公眾號(hào)”等途徑開展非法證券活動(dòng)的“李鬼”們確實(shí)不在少數(shù)。以下是“李鬼”在行騙時(shí)常使用的騙術(shù)，投資者不妨加以留意。

“李鬼”騙術(shù)一：屢禁不止的“殺豬盤”

近年來，“殺豬盤”成了資本市場(chǎng)曝光頻率很高的熱詞。不少“李鬼”利用互聯(lián)網(wǎng)等傳播渠道假冒所謂的“老師”“專家”先誘騙投資者關(guān)注他們已經(jīng)預(yù)先埋伏的股票，待投資者在蠱惑之下爭(zhēng)相買入之后，這些不法分子就會(huì)趁機(jī)獲利出逃，讓那些受“利誘”的投資者成了“殺豬”的對(duì)象。

2022年2月25日，華西證券投教基地公眾號(hào)發(fā)布了一則較為典型的“殺豬盤”案例：

近日，東方能源的股吧等網(wǎng)絡(luò)社區(qū)熱度突然大幅升高，大量投資者稱有所謂“專家”“老師”等通過抖音、快手等社交軟件點(diǎn)評(píng)東方能源鐵鉻電池項(xiàng)目，指出東方能源與“鐵鉻液流電池”大有關(guān)系，并密集推薦該股票。還有網(wǎng)友在股吧表示，抖音上好多大 V 在推東方能源，宣稱該股是十倍股，準(zhǔn)備100萬(wàn)滿倉(cāng)。

而這些不法分子的伎倆很快就被上市公司識(shí)破。2月13日晚間，東方能源方面通過深交所互動(dòng)平臺(tái)聲明：1、不法投資機(jī)構(gòu)以“殺豬盤”等形式誘使投資者高位接盤，此前已有多宗案例，“天上不會(huì)掉餡餅”，請(qǐng)投資者務(wù)必小心警惕。2、鐵鉻液流電池儲(chǔ)能示范項(xiàng)目屬于國(guó)家電投集團(tuán)河北公司，與東方能源沒有任何關(guān)系。且項(xiàng)目?jī)H為河北公司按照國(guó)家電投集團(tuán)要求開展的實(shí)驗(yàn)性項(xiàng)目，主要目的為收集各類數(shù)據(jù)，積累各種經(jīng)驗(yàn)。國(guó)家電投集團(tuán)已經(jīng)安排鐵鉻液流電池在內(nèi)蒙古霍林河地區(qū)投入后續(xù)的生產(chǎn)，與河北公司、東方能源均無(wú)關(guān)系。 3、請(qǐng)廣大投資者認(rèn)真提高自身投資能力，端正投資態(tài)度，避免僥幸心理，多閱讀公司指定媒體的信息披露公告和定期報(bào)告，少看“三無(wú)報(bào)道”和小道消息，增強(qiáng)識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)的能力。

“李鬼”騙術(shù)二：“李鬼”假扮正規(guī)分析師吸引投資者入局

各大券商的相關(guān)首席分析師通常是行業(yè)曝光率最高的人群，而“李鬼”們?cè)谛序_時(shí)也不忘利用這些知名分析師在業(yè)內(nèi)的知名度來博取投資者的信任。

今年3月4日，中銀證券在官方微信上發(fā)布了《關(guān)于警惕不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家進(jìn)行非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

這份《風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，近期，有不法分子假冒中銀證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號(hào)，賬號(hào)名稱為“管濤”且使用管濤先生真人照片為頭像，存在嚴(yán)重的侵權(quán)違法性和極大的公眾誤導(dǎo)性，并涉嫌非法薦股等非法證券活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害廣大投資者合法權(quán)益和我公司品牌聲譽(yù)。

對(duì)此，中銀證券作出如下聲明：

一、“經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)陳若服裝店”注冊(cè)開設(shè)的“管濤”微信公眾號(hào)屬假冒賬號(hào)，該賬號(hào)編發(fā)文章中提到的所謂“實(shí)盤指導(dǎo)QQ2863177724”涉嫌非法薦股，與我公司及我公司全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤先生無(wú)關(guān)。我公司提醒陷入騙局的投資者做好證據(jù)的保存和保管工作，立即報(bào)警。

二、我公司要求“經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)陳若服裝店”等相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人立即注銷非法賬號(hào)，停止非法證券活動(dòng)，賠償投資者損失。

三、我公司保留對(duì)損害我公司及工作人員名譽(yù)、欺詐投資者的機(jī)構(gòu)和個(gè)人采取法律行動(dòng)的權(quán)利。

去年12月初，國(guó)泰君安研究所對(duì)一起不法分子假冒國(guó)泰君安研究所分析師事件進(jìn)行了披露。

根據(jù)國(guó)泰君安發(fā)布的有關(guān)聲明，當(dāng)時(shí)有不法分子假冒國(guó)泰君安證券研究所分析師韓其成，以高收益和高額獎(jiǎng)金為誘餌，利用QQ群及微信等渠道，偽造“國(guó)泰君安粉絲/內(nèi)部交流群”、“國(guó)泰君安上海官方演播室”，開辦操盤訓(xùn)練營(yíng)薦股授課和“明星賽”、“精英賽”，籌備發(fā)行公益基金信托非法產(chǎn)品等詐騙活動(dòng)。對(duì)此，國(guó)泰君安及韓其成本人已向相關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

針對(duì)種種假冒分析師的行為，有券商建議投資者如果需要相關(guān)服務(wù)，可以通過公司客服電話、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、官方APP或前往營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)等方式進(jìn)行查詢或咨詢，以免受騙上當(dāng)。

“李鬼”騙術(shù)三：“李鬼”在電話、微信中謊稱自己來自某券商

近年來，不法分子利用網(wǎng)站、電話、微信、QQ等渠道冒充證券公司或其合作伙伴，以推薦股票、承諾收益、收取會(huì)員費(fèi)或指導(dǎo)費(fèi)、委托理財(cái)?shù)确绞介_展非法證券活動(dòng)的情況頻頻發(fā)生。

有不少投資者向記者反映，自己曾接到過來歷不明的電話，對(duì)方往往會(huì)聲稱是某大型券商的客服人員。

而這些“李鬼”在微信上比較典型的做法是，會(huì)假借某券商的名義，通過各種花言巧語(yǔ)吸引投資者加入所謂的投資群，并聲稱入群后可以獲得諸如“抓漲停”“穩(wěn)賺不賠”的薦股服務(wù)。投資者一旦入群，就有可能中了他們?cè)O(shè)下的圈套，被騙取所謂的指導(dǎo)費(fèi)、收益提成。

值得注意的是，有一些“李鬼”甚至不滿足于收取非法的投資咨詢費(fèi)用，而是通過仿冒券商交易軟件的方式，對(duì)投資者的資金直接進(jìn)行詐騙。

去年6月底，深圳證監(jiān)局發(fā)布了一則“李鬼”假冒券商APP，互聯(lián)網(wǎng)詐騙的案例：

近日，投資者王某接到冒充某證券公司工作人員的不法分子發(fā)送的信息。不法分子通過微信加好友后向王某發(fā)送“該證券公司最新的交易軟件”，并向其介紹最新的軟件支持免費(fèi)十檔行情，申購(gòu)基金費(fèi)率享有一折優(yōu)惠等。投資者王某被“免費(fèi)”“優(yōu)惠”的功能所吸引，于是下載該軟件進(jìn)行注冊(cè)。在進(jìn)行銀行卡綁定時(shí)，王某以充值的形式轉(zhuǎn)入資金5000元，隨后被該“工作人員”引導(dǎo)進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬，經(jīng)操作后賬戶資金余額變?yōu)?30元，資金不知去向。王某立刻跟“工作人員”聯(lián)系，此時(shí)已被刪除微信好友。王某意識(shí)到被騙后立馬與該證券公司營(yíng)業(yè)部聯(lián)系。

該證券公司營(yíng)業(yè)部工作人員接到王某的求助后第一時(shí)間進(jìn)行查證，該交易軟件APP為不法分子假冒證券公司APP，通過使用與證券公司官方軟件的標(biāo)識(shí)一致的APP進(jìn)行詐騙。營(yíng)業(yè)部工作人員積極與客戶講解近些年出現(xiàn)的非法詐騙活動(dòng)，謹(jǐn)防客戶再次受騙。

此前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)還曾披露某案件，一位投資者自稱在中信證券數(shù)字貨幣交易平臺(tái)無(wú)法取款。經(jīng)核實(shí)，投資者聽信不明渠道信息，通過假冒中信證券的手機(jī)交易軟件進(jìn)行違法交易，導(dǎo)致上當(dāng)受騙資金無(wú)法取出。

由于這樣的新型詐騙案件趨于多發(fā)，警方提醒投資者自身要有安全意識(shí)，不要在那些未經(jīng)認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上進(jìn)行交易，一旦發(fā)現(xiàn)有異常情況，應(yīng)立即向警方報(bào)案。

券商為投資者支招如何防范非法證券活動(dòng)

面對(duì)“李鬼”們層出不窮的各類騙術(shù)，廣大中小投資者應(yīng)該如何識(shí)別，以維護(hù)自身的切身利益呢？近年來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各券商也曾多次為投資者支招。

例如，針對(duì)屢見不鮮的“殺豬盤”現(xiàn)象，華西證券投教基地總結(jié)出了“殺豬盤”的相關(guān)規(guī)律和甄別方式，以供投資者參考。

據(jù)華西證券投教基地總結(jié)，股市“殺豬盤”詐騙通常有五大步驟：

1、取得信任

通過網(wǎng)絡(luò)尋找合適受害人，相關(guān)美女客服或者薦股“老師”助理會(huì)在添加受害人好友之后，頻繁與受害人聊天，讓受害人產(chǎn)生信任，對(duì)受害人關(guān)懷備至。美女客服總是時(shí)不時(shí)通過“凡爾賽”式表達(dá)曬自己股票投資收益，“老師”助理則會(huì)很詳細(xì)介紹自己一步步跟隨“老師”成功賺大錢的經(jīng)歷并稱投資小白也可以成功。

2、慫恿投資

等到受害人對(duì)美女客服的收益產(chǎn)生好奇，或與“老師”助理逐漸熟悉，他們便不斷誘導(dǎo)你可以小試牛刀，拉進(jìn)群，帶看直播，教理財(cái)訣竅等。“老師”一般在收盤時(shí)給一只股票，告訴明天什么時(shí)點(diǎn)漲?；驖q幾個(gè)點(diǎn)，結(jié)果受害人發(fā)現(xiàn)第二天果真如此。第一次或許不信，但二次三次四次后，受害人心服口服，覺得“老師”預(yù)測(cè)很準(zhǔn)。其實(shí)，那不過是莊家控制了某一只股票絕大部分流通股，不斷激發(fā)受害人的貪念。

3、大量投入

受害人嘗到甜頭后開始跟隨“老師”不斷加大投資，有些受害人甚至?xí)幌Ы栀J炒股，覺得短時(shí)間內(nèi)就可以賺回來。

4、策劃殺豬

等到投資者金錢投入足夠多了，薦股“老師”會(huì)組織進(jìn)行個(gè)股沖高，集體建倉(cāng)，然后讓受害者大量買入某一股票。這時(shí)候受害者便成為高位接盤俠，莊家在獲利退出后，股價(jià)往往會(huì)快速下跌。

5、銷聲匿跡

當(dāng)受害人心有不甘想找“老師”理論或者找美女客服交涉時(shí)，詐騙者早已銷聲匿跡，受害人的微信被拉黑，想要報(bào)案卻不知道詐騙者是誰(shuí)。

對(duì)此，華西證券投教基地建議投資者應(yīng)高度警惕所謂股市“殺豬盤”的風(fēng)險(xiǎn)：

1、不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號(hào)、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”, 也不要相信通過語(yǔ)音視頻、“曬單”等方式間接薦股的信息。這些不明身份人員“熱心”薦股必有所圖，居心不良。

2、不要聽從“老師” 之類人員的指令跟風(fēng)操作。通過微信群發(fā)、直播喊單（喊麥）等烘托搶買氣氛，要求“統(tǒng)一聽指令”“大家一起買” " XX 時(shí)點(diǎn)全倉(cāng)殺入”“能買多少買多少”“買后發(fā)交易截圖”等，很可能是“殺豬盤”，一定不要參與。

3、不要輕信所謂“維權(quán)機(jī)構(gòu)”“維權(quán)人士”能夠幫忙追回?fù)p失，小心二次上當(dāng)受騙。

此外，值得注意的是，針對(duì)花樣眾多的非法證券活動(dòng)，近日，方正證券投教基地總結(jié)了當(dāng)前非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式：

1、不法分子打著“境內(nèi)外上市”“高額回報(bào)”等幌子誘騙投資者購(gòu)買轉(zhuǎn)讓所謂“原始股”等。

2、不法分子盜用合法證券公司、投資咨詢公司及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱，拷貝合法機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介、人員狀況等信息，冒用公司標(biāo)識(shí)，設(shè)立“李鬼”網(wǎng)站，建立虛假軟件，假冒公司客服，讓投資者真假難辨，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益。

3、不法分子群發(fā)短信或電話騷擾，自稱“專家”“股神”，對(duì)與之交流、感興趣的投資者承諾高收益，伺機(jī)發(fā)展成收費(fèi)會(huì)員，誘騙投資者不斷投入資金，待市場(chǎng)逆轉(zhuǎn)則銷聲匿跡，逃之夭夭。

4、不法分子通過開辦“股民學(xué)校”，舉辦投資報(bào)告會(huì)，介紹理財(cái)知識(shí)等五花八門的形式，招攬會(huì)員或客戶，借合法營(yíng)銷活動(dòng)之名，行非法證券活動(dòng)之實(shí)，誘騙投資者錢財(cái)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500541343