每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久    

在“房住不炒”的基調(diào)下，居民資產(chǎn)從住房逐步流向金融資產(chǎn)必然成為大方向，因此，伴隨著近年來資本市場(chǎng)改革深化下交易活躍度的提高，證券市場(chǎng)投資者數(shù)量也于日前正式突破2億。然而，在投資者數(shù)量與日俱增以及財(cái)富管理規(guī)模不斷擴(kuò)大的同時(shí)，作為提供中介服務(wù)的證券公司也存在著一些違規(guī)行為，這些行為或直接損害投資者的利益。

在315·國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日來臨之際，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者全面梳理自去年以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于證券行業(yè)開出的罰單，總結(jié)了券商及從業(yè)人員的6大違規(guī)行為，并挑選了具有代表性的案例，以防投資者入“坑”。

這6大方面分別是：違規(guī)開戶或開通相關(guān)權(quán)限、替客戶辦理證券交易、私下接受客戶委托并發(fā)生虧損、向投資者承諾或者保證投資收益、提供投資建議時(shí)“無證”或缺乏合理依據(jù)以及銷售非本公司代銷的金融產(chǎn)品。

一、違規(guī)開戶/開通相關(guān)權(quán)限

2022年2月，貴州證監(jiān)局稱，首創(chuàng)證券貴陽都司路證券營(yíng)業(yè)部存在營(yíng)銷人員將員工二維碼交由他人協(xié)助開戶的情況。

2022年1月，重慶證監(jiān)局稱，平安證券重慶分公司存在采取贈(zèng)送實(shí)物的方式吸引客戶開戶的情況。

2021年12月，青島證監(jiān)局稱，王某在中國(guó)銀河證券青島南京路證券營(yíng)業(yè)部任職期間，向開通可轉(zhuǎn)債權(quán)限的客戶提供知識(shí)測(cè)評(píng)答案。

2021年11月，福建證監(jiān)局稱，東興證券泉州豐澤街證券營(yíng)業(yè)部員工存在個(gè)別員工在協(xié)助客戶開通融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，誘導(dǎo)客戶答題以符合融資融券開戶要求。

2021年10月，山東證監(jiān)局稱，五礦證券濟(jì)南南門大街證券營(yíng)業(yè)部存在為投資者開通股轉(zhuǎn)系統(tǒng)交易權(quán)限業(yè)務(wù)過程中，為不符合標(biāo)準(zhǔn)的投資者開通了交易權(quán)限，且導(dǎo)致出現(xiàn)客戶糾紛與投訴。

二、替客戶辦理證券交易

2021年11月，浙江證監(jiān)局稱，中國(guó)銀河證券公司溫州大南路證券營(yíng)業(yè)部存在從業(yè)人員替客戶辦理證券交易操作，長(zhǎng)期充當(dāng)資金及賬戶掮客從事場(chǎng)外配資、從中獲取不法利益等問題。

2021年3月，新疆證監(jiān)局稱，申萬宏源西部證券庫(kù)爾勒濱河路證券營(yíng)業(yè)部未采取有效措施嚴(yán)格規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，對(duì)營(yíng)業(yè)部電腦使用情況監(jiān)督失效，存在營(yíng)業(yè)部員工使用營(yíng)業(yè)部電腦替客戶辦理證券交易的情況。

2021年3月，重慶證監(jiān)局稱，宗某某、張某某、劉某和陳某在中國(guó)銀河證券重慶萬象城證券營(yíng)業(yè)部任職期間，存在使用辦公場(chǎng)所電子設(shè)備替客戶辦理證券交易操作的情況。

2021年2月，四川證監(jiān)局稱，王某某作為英大證券四川分公司的證券經(jīng)紀(jì)人，存在替客戶操作證券配售申購(gòu)及債券逆回購(gòu)的行為。

三、私下接受客戶委托并發(fā)生虧損

2021年11月，浙江證監(jiān)局稱，錢某某在中信建投證券余杭南大街營(yíng)業(yè)部任理財(cái)規(guī)劃師（營(yíng)銷）期間，私下接受金某芬的委托，操作“金某芬”證券賬戶買賣證券，累計(jì)委托下單855筆，累計(jì)成交金額9337.37萬元，證券交易整體虧損。

2021年9月，廣東證監(jiān)局稱，黎某某擔(dān)任安信證券佛山樂從營(yíng)業(yè)部客服專員，從事客服經(jīng)理工作期間，私下接受張某蘭委托，代為在“張某蘭”證券普通賬戶決策交易基金、國(guó)債，成交金額共計(jì)198.6億元，合計(jì)虧損。此外，還存在未經(jīng)張某蘭的委托，通過“張某蘭”證券信用賬戶，擅自為客戶買賣證券（主要為ETF基金），成交金額共計(jì)115.81億元，合計(jì)虧損。

2021年5月，浙江證監(jiān)局稱，黃某某在中銀證券臺(tái)州營(yíng)業(yè)部任投資顧問助理期間，私下接受黃某偉委托，操作“黃某偉”普通證券賬戶和信用證券賬戶買賣證券，累計(jì)委托下單933筆，累計(jì)成交金額8030.90萬元，累計(jì)虧損20.80萬元。

四、向投資者承諾或者保證投資收益

2021年8月，黑龍江證監(jiān)局稱，江海證券哈爾濱柳樹街證券營(yíng)業(yè)部存在員工向客戶明確推薦股票未提示風(fēng)險(xiǎn)并承諾收益行為。

2021年7月，廣東證監(jiān)局稱，陳某某在擔(dān)任萬聯(lián)證券股份有限公司東莞常平振興三街證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，存在違規(guī)推薦非萬聯(lián)證券代銷的私募基金產(chǎn)品、并作出保本保收益承

諾的行為。

2021年5月，廣東證監(jiān)局稱，周某某在擔(dān)任安信證券廣州南沙進(jìn)港大道證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，未落實(shí)證監(jiān)會(huì)關(guān)于賬戶實(shí)名制的監(jiān)管要求，違規(guī)介紹他人開展委托理財(cái)，未向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，作出相關(guān)承諾。

2021年3月，青島證監(jiān)局稱，愛建證券青島分公司存在銷售人員向投資者作出保證本金不受損失和承諾收益的行為。

五、提供投資建議時(shí)“無證”或缺乏合理依據(jù)

2021年9月，重慶證監(jiān)局稱，西南證券重慶潼南證券營(yíng)業(yè)部存在員工未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問的情況下，向客戶提供投資建議，并將作為營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部參考的數(shù)據(jù)發(fā)送給客戶。

2021年6月，河北證監(jiān)局稱，大同證券邯鄲人民東路證券營(yíng)業(yè)部存在向客戶提供投資建議過程中，部分建議內(nèi)容缺乏合理依據(jù)，未做到勤勉、審慎為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

2021年4月，重慶證監(jiān)局稱，秦某某在華西證券重慶萬州玉瀾路證券營(yíng)業(yè)部任職期間，未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、小紅書 APP 等公眾媒體發(fā)布買賣具體證券的投資建議。

2021年2月，青島證監(jiān)局稱，愛建證券青島分公司存在時(shí)任負(fù)責(zé)人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內(nèi)容的服務(wù)。

六、銷售非本公司代銷的金融產(chǎn)品

2022年1月，廣東證監(jiān)局稱，光大證券東莞南城鴻福路證券營(yíng)業(yè)部存在銷售非光大證券代銷的私募證券投資基金。

2022年1月，安徽證監(jiān)局稱，信達(dá)證券蚌埠淮河路證券營(yíng)業(yè)部存在違反投資者適當(dāng)性要求，違規(guī)銷售多只金融產(chǎn)品的情況。

2021年10月，新疆證監(jiān)局稱，劉某在湘財(cái)證券庫(kù)爾勒人民東路證券營(yíng)業(yè)部任職期間，私下向客戶推介、銷售非湘財(cái)證券股份有限公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

2021年8月，廣東證監(jiān)局稱，郭某在第一創(chuàng)業(yè)廣州獵德大道證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，向客戶推薦非第一創(chuàng)業(yè)代銷的金融產(chǎn)品。

2021年6月，浙江證監(jiān)局稱，裘某某作為中信證券紹興中興南路證券營(yíng)業(yè)部員工期間，向客戶推薦銷售非中信證券發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-501036533