每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久    

今日早間，“招商證券崩了”也成為熱搜。午間時(shí)分，招商證券表示，目前正在加緊修復(fù)，問(wèn)題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，招商證券在2020年7月也曾發(fā)生過(guò)被指宕機(jī)的事件。

回顧2020年以來(lái)，記者發(fā)現(xiàn)不少機(jī)構(gòu)都發(fā)生過(guò)交易系統(tǒng)故障或信息安全事件而受到監(jiān)管處罰，其中包括不少大型券商，如華泰證券、國(guó)泰君安等。

招商證券交易系統(tǒng)疑似發(fā)生故障

今日早間，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時(shí)，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱“招商證券系統(tǒng)買(mǎi)不了、賣(mài)不出、撤不了”，“一個(gè)小時(shí)都沒(méi)有能解決故障”。有網(wǎng)友稱：“問(wèn)了客服，說(shuō)是深圳總部系統(tǒng)故障”。

隨后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者撥打招商證券“95565全國(guó)客服熱線”發(fā)現(xiàn)，客服電話不能接通。此外，也有網(wǎng)友稱，除95565電話外，其開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部、財(cái)富顧問(wèn)、在線客服都是不接電話或者聯(lián)系不上。

午間，招商證券回應(yīng)稱，今早開(kāi)盤(pán)后，招商證券集中交易系統(tǒng)所有交易委托都已實(shí)時(shí)傳送至交易所系統(tǒng)，但是由于成交回報(bào)處理延遲，部分客戶在客戶端未及時(shí)收到成交回報(bào)信息，撤單交易受到影響，給客戶帶來(lái)的不便，深感抱歉。目前正在加緊修復(fù)，問(wèn)題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常。

此外，也有媒體報(bào)道稱，招商證券營(yíng)業(yè)部工作人員表示，今天系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題，目前正在修復(fù)之中。深圳總部受到疫情影響需要居家辦公，在系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題后，技術(shù)人員到公司修復(fù)需要一定時(shí)間。

記者在收盤(pán)后，再次致電招商證券全國(guó)客服電話，此時(shí)雖然能夠接入，但表示：“人工話務(wù)繁忙”。

實(shí)際上，招商證券交易系統(tǒng)被指宕機(jī)并非首次，2020年7月，市場(chǎng)成交額放量，A股市場(chǎng)交投活躍，因此引發(fā)了不少投資者對(duì)于券商交易系統(tǒng)宕機(jī)的討論。彼時(shí)，就有消息稱，招商證券APP宕機(jī)至少15分鐘。不過(guò)，招商證券對(duì)此表示，公司關(guān)注到有客戶反映交易遇到問(wèn)題，立即進(jìn)行了全面排查，但未發(fā)現(xiàn)交易系統(tǒng)問(wèn)題，系統(tǒng)全天運(yùn)行平穩(wěn)正常。

投資者獲賠難點(diǎn)在于舉證因果關(guān)系

記者了解到，證券行業(yè)而言，最近一次宕機(jī)發(fā)生2021年12月29日。據(jù)悉，有網(wǎng)友稱，東北證券APP開(kāi)盤(pán)時(shí)段交易系統(tǒng)出現(xiàn)宕機(jī)，出現(xiàn)故障約半小時(shí)。對(duì)此，東北證券稱：“公司交易系統(tǒng)部分功能出現(xiàn)短時(shí)故障，上午10點(diǎn)13分左右故障排除，系統(tǒng)恢復(fù)正常。故障發(fā)生之后，公司迅速啟動(dòng)了應(yīng)急預(yù)案，并積極做好客戶溝通工作。”

因此，每當(dāng)券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會(huì)高喊維權(quán)，但記者多方了解，投資者維權(quán)似乎并不容易。

有觀點(diǎn)認(rèn)為，此類事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關(guān)系比較困難。上海久誠(chéng)律師事務(wù)所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請(qǐng)索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無(wú)法賣(mài)出導(dǎo)致的虧損或者無(wú)法買(mǎi)入導(dǎo)致的可能獲利之間的因果關(guān)系，這個(gè)可能有一定難度。”

記者了解到，曾有投資者訴某券商，因該券商提供的系統(tǒng)故障以致其交易未能如愿完成而形成損失，但法院認(rèn)為該投資者訴訟請(qǐng)求缺乏事實(shí)根據(jù)。一方面原因是既沒(méi)有證據(jù)證明該券商自助系統(tǒng)存在故障，也沒(méi)有證據(jù)表明投資者另行通過(guò)其他上網(wǎng)終端連接該券商委托系統(tǒng)發(fā)出指令或者另行采取其他委托方式下達(dá)委托指令。

另一方面則是，投資人開(kāi)戶文件中揭示了技術(shù)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，證券交易委托代理協(xié)議與手機(jī)證券委托協(xié)議書(shū)中均規(guī)定，因該券商不可預(yù)測(cè)或無(wú)法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等突發(fā)事故及其他非該券商人為因素等免責(zé)情形，給投資者造成的損失，該券商如無(wú)過(guò)錯(cuò)則不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

2020年以來(lái)多家機(jī)構(gòu)出現(xiàn)信息安全事件被罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過(guò)交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過(guò)信息安全事件且被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不在少數(shù)。

2021年10月，浙江證監(jiān)局稱，2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡(luò)科技有限公司“同花順”APP出現(xiàn)異常，同時(shí)在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對(duì)市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響。你公司未立即報(bào)告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關(guān)情況后，截至當(dāng)日下午3時(shí)，你公司仍未向我局報(bào)告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。

2021年5月，山東證監(jiān)局稱，中泰證券未及時(shí)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報(bào)告。

2020年12月，江蘇證監(jiān)局稱，錦泰期貨于2020年10月12日發(fā)生恒生交易系統(tǒng)故障，該系統(tǒng)中斷53分鐘，該事件定性為較大事件。

2020年11月，江蘇證監(jiān)局稱，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報(bào)告。

2020年11月，上海證監(jiān)局稱，國(guó)泰君安在信息技術(shù)管理方面存在未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)故障進(jìn)行應(yīng)急報(bào)告，客戶信息管控不足、且內(nèi)部審查未充分遵循業(yè)務(wù)合規(guī)原則等方面的問(wèn)題。

2020年3月，西藏證監(jiān)局稱，華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時(shí)44分42秒至10時(shí)42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理，未及時(shí)向我局報(bào)告。在我局9月17日17時(shí)40分進(jìn)行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報(bào)送了《信息安全事件情況報(bào)告書(shū)》，存在遲報(bào)情況。

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