每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 吳永久    

3月14日早間，“招商證券崩了”上了熱搜。午間時分，招商證券表示，目前正在加緊修復(fù)，問題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，招商證券在2020年7月也曾發(fā)生過被指宕機的事。

記者發(fā)現(xiàn)，2020年以來，不少機構(gòu)發(fā)生過交易系統(tǒng)故障或信息安全事件而受到監(jiān)管處罰，其中包括不少大型券商，如華泰證券、國泰君安等。

交易系統(tǒng)疑似發(fā)生故障

3月14日早間，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱“招商證券系統(tǒng)買不了、賣不出、撤不了”，“一個小時都沒有能解決故障”。有網(wǎng)友稱：“問了客服，說是深圳總部系統(tǒng)故障”。隨后，記者撥打招商證券“95565全國客服熱線”，該客服電話不能接通。也有網(wǎng)友稱，除95565電話外，其開戶營業(yè)部、財富顧問、在線客服都是不接電話或者聯(lián)系不上。

當日午間，招商證券回應(yīng)稱，3月14日開盤后，招商證券集中交易系統(tǒng)所有交易委托都已實時傳送至交易所系統(tǒng)，但是由于成交回報處理延遲，部分客戶在客戶端未及時收到成交回報信息，撤單交易受到影響，給客戶帶來的不便，深感抱歉。目前正在加緊修復(fù)，問題已經(jīng)有所緩解。系統(tǒng)其他功能正常。

此外，也有媒體報道稱，招商證券營業(yè)部工作人員表示，3月14日系統(tǒng)出現(xiàn)問題，目前正在修復(fù)。深圳總部受到疫情影響需要居家辦公，在系統(tǒng)出現(xiàn)問題后，技術(shù)人員到公司修復(fù)需要一定時間。

收盤后，記者再次致電招商證券全國客服電話，此時雖然能夠接入，但其表示：“人工話務(wù)繁忙”。

實際上，招商證券交易系統(tǒng)被指宕機并非首次，2020年7月，有消息稱，招商證券APP宕機至少15分鐘。

投資者難舉證獲賠不易

記者了解到，就證券行業(yè)而言，最近一次宕機發(fā)生在2021年12月29日。據(jù)悉，有網(wǎng)友稱，東北證券APP開盤時段交易系統(tǒng)出現(xiàn)宕機，出現(xiàn)故障約半小時。

因此，每當券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會高喊維權(quán)，但記者多方了解，投資者維權(quán)似乎并不容易。

有觀點認為，此類事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關(guān)系比較困難。上海久誠律師事務(wù)所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無法賣出導致的虧損或者無法買入導致的可能獲利之間的因果關(guān)系，這個可能有一定難度。”

記者還了解到，曾有投資者訴某券商，因該券商提供的系統(tǒng)故障以致其交易未能如愿完成而形成損失，但法院認為該投資者訴訟請求缺乏事實根據(jù)。一方面的原因是既沒有證據(jù)證明該券商自助系統(tǒng)存在故障，也沒有證據(jù)表明投資者另行通過其他上網(wǎng)終端連接該券商委托系統(tǒng)發(fā)出指令或者另行采取其他委托方式下達委托指令。另一方面的原因則是，投資人開戶文件中揭示了技術(shù)故障導致的風險，證券交易委托代理協(xié)議與手機證券委托協(xié)議書中均規(guī)定，因該券商不可預(yù)測或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等突發(fā)事故及其他非該券商人為因素等免責情形，給投資者造成的損失，該券商如無過錯則不承擔任何賠償責任。

近年發(fā)生多起安全事故

記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過信息安全事件且被監(jiān)管機構(gòu)處罰的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)不在少數(shù)。

2021年10月，浙江證監(jiān)局稱：“2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡(luò)科技有限公司‘同花順’APP出現(xiàn)異常，同時在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對市場造成嚴重影響。你公司未立即報告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關(guān)情況后，截至當日下午3時，你公司仍未向我局報告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。”5月，山東證監(jiān)局稱：“中泰證券未及時監(jiān)測發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報告。”

2020年12月，江蘇證監(jiān)局稱，錦泰期貨于2020年10月12日發(fā)生恒生交易系統(tǒng)故障，該系統(tǒng)中斷53分鐘，該事件定性為較大事件。11月，江蘇證監(jiān)局稱，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報告。11月，上海證監(jiān)局稱，國泰君安在信息技術(shù)管理方面存在未按規(guī)定對信息系統(tǒng)故障進行應(yīng)急報告，客戶信息管控不足、且內(nèi)部審查未充分遵循業(yè)務(wù)合規(guī)原則等方面的問題。3月，西藏證監(jiān)局稱：“華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理，未及時向我局報告。在我局9月17日17時40分進行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報送了《信息安全事件情況報告書》，存在遲報情況。”