每經(jīng)編輯 畢陸名

你不理財，財不理你！但是理財也要差亮眼睛，小心落入不法分子精心布局的陷阱。

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，吳某某在深圳成立一家公司，以一元錢一個的價格發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會資金。經(jīng)司法審計，72名報案人“中招”，報案金額為1560萬元。最終法院判決，吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五十萬元。近年來，非法集資、非法放貸等活動猖獗，非法集資有哪些表現(xiàn)形式？記住這幾點就不會“掉坑”了。

72人報案，涉案1500萬

據(jù)刑事判決書顯示，2017年5月，吳某某成立深圳某科技有限公司(以下簡稱“公司”)，以非法占有為目的，在未取得金融管理部門許可的情況下，以一元錢一個的價格向社會公眾發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會資金。該公司發(fā)行的所謂“健和積分”，無任何產(chǎn)品價值、流通價值，無任何相對應的實際生產(chǎn)經(jīng)營項目，卻鼓吹投資“健和積分”無風險、有巨大升值空間，利用所謂“內(nèi)網(wǎng)分紅”“外網(wǎng)升值”等一系列方式，誘使不明真相的投資者相繼購買“健和積分”虛擬幣，騙取眾多投資人巨額資金。

“健和積分”在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺上經(jīng)短暫炒作之后崩盤，眾多投資者遭受經(jīng)濟損失。吳某某擔任公司董事長，負責公司的日常管理和運營及資金操作。魏某某等受糾集參與本案，大肆向社會公眾宣傳公司及“健和積分”的銷售并從中牟利。

此外，黎某某也參與該案，其負責向社會公眾宣傳公司及“健和積分”，并拉人組建團隊銷售“健和積分”并從中牟利。馮某某也參與本案，負責向社會公眾宣傳公司及“健和積分”，并拉人組建團隊銷售“健和積分”并從中獲利。經(jīng)對在案相關(guān)資料司法審計，72名報案人的入金減出金大于零，報案金額為1560萬元，入金總金額為1369.萬元，出金總金額為340萬元，入金減出金總金額為1029萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（資料圖）

吳某某是怎樣一步步榨干投資者的錢的呢？據(jù)一被告黎某某稱，“健和積分”虛擬幣分為內(nèi)網(wǎng)和外網(wǎng)，內(nèi)網(wǎng)是公司的內(nèi)部會員網(wǎng)，每天返的積分放在內(nèi)網(wǎng)里，一段時間后放到外網(wǎng)進行交易，團隊拉的投資者購買的“健和積分”虛擬幣直接轉(zhuǎn)到外網(wǎng)平臺，返點在內(nèi)網(wǎng)體現(xiàn)出來；外網(wǎng)就是幣交所、火牛網(wǎng)、千幣網(wǎng)和華金時代，如果投資者愿意購買也可以直接通過這幾個網(wǎng)站直接購買。

“健和積分”最初上市時每個積分2元，后來拉到2.7元至2.8元，幾天時間就一路下滑，最后只值幾厘。本身虛擬幣沒價值，大家都想著拋掉套現(xiàn)，只賣不買，沒有投資者接盤價值就掉了。

據(jù)另一被告馮某的供述稱，公司是運營積分的，即客戶購買公司的產(chǎn)品，公司就送積分，積分可以在公司內(nèi)網(wǎng)上排單，可以返利，每天返2%，返的積分可以在外網(wǎng)幣交所上提現(xiàn)，和股票一樣會漲跌。他還稱，“健和積分”沒有對應的實物，是虛擬的，沒有交易就沒有價值，套現(xiàn)才有價值。“健和積分”賣掉就有錢賺，就有價值，賣不掉就沒有價值，漲了就要賣，沒人買就跌價。

構(gòu)成集資詐騙罪，董事長獲刑11年

據(jù)刑事判決書顯示，原審法院認為，吳某某無視國家法律，以非法占有為目的，使用詐騙的方式非法集資，數(shù)額特別巨大，行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應當承擔相應的刑事責任。原審法院作出判決：吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元等。

不過，吳某某等涉案人員對上述判決不服，上訴到廣東省高級人民法院。經(jīng)過高院審理，高院認為，吳某某以非法占有為目的，使用詐騙的方式非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，應當承擔相應的刑事責任。馮某某、黎某某等人，受上訴人吳某某糾集參與金融犯罪活動，明知公司違反國家金融管理規(guī)定，擾亂金融秩序，非法向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

判決如下：駁回上訴人吳某某、馮某某等的上訴。

吳某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五十萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)（資料圖）

如何識別和防范非法集資

近年來，非法集資等活動猖獗，大案要案高發(fā)頻發(fā)，涉及金額巨大、涉及人數(shù)眾多，嚴重損害人民群眾合法權(quán)益，破壞正常經(jīng)濟金融秩序，危害社會穩(wěn)定大局。為了提高大家對這些非法金融活動的識別能力，讓我們行動起來，通過擴大宣傳，提高風險防范意識，共同打擊非法集資等行為。

非法集資主要表現(xiàn)形式：

1.非持牌機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理、投資理財業(yè)務，發(fā)售理財產(chǎn)品籌集資金。

2.未經(jīng)批準，銷售、宣傳“保本保息”“低風險、高收益”的理財產(chǎn)品籌集資金，收益率明顯高于社會平均收益水平。

3.未經(jīng)批準，打著“銀行”“保險”的旗號，向社會公眾籌集資金或從事其它不法活動。

4.以投資虛擬貨幣、區(qū)域鏈等為名義，向社會公眾籌集資金。

5.以“虛擬任務”“加盟積分”“消費返利”等為幌子，無商品、無實體依托，向社會公眾籌集資金。

6.以提供養(yǎng)老服務、投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名義，承諾返本付息，向社會公眾籌集資金。

7.以私募基金為名義，向社會不特定對象籌集資金。

8.以“金融互助”“保險互助”等名義，向社會公眾籌集資金。

9.其他非法集資行為。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)500747835