每經(jīng)編輯 畢陸名

現(xiàn)如今理財花樣越來越多，但理財也要擦亮眼睛，否則竹籃打水一場空。

近日，中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，陳某以公司名義，并謊稱其公司投資莊園具有高額利潤，以年利率11%至15%的高額回報為誘餌，專門引誘中老年客戶投資。最終，陳某等人共向465名被害人收取投資款2552.19萬元，以借新還舊方式歸還本金714.95萬元，還息200多萬元，造成380名被害人損失1633.8萬元。然而，法網(wǎng)恢恢疏而不漏！彭某、陳某因涉嫌犯罪被法院判處有期徒刑。

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465名被害人投資2552萬

據(jù)刑事裁定書顯示，2016年10月，陳某成立A公司并任法定代表人，彭某2017年1月成立B公司并任法定代表人，由于彭某的公司無經(jīng)營項目，便于同年3月找到陳某尋求對B公司的運營進行幫助，陳某表示需以B公司名義尋找客戶吸收存款，將存款直接存到A公司賬戶后，根據(jù)吸收數(shù)額提取10%返還給B公司作為公司利潤分配，90%用于投資項目，并承諾由彭某繼續(xù)擔任法定代表人。

2017年3月至2019年3月間，陳某在未經(jīng)批準的情況下，招聘人員組織、策劃并以B公司、A公司的名義，向客戶謊稱其公司投資莊園具有高額利潤，以年利率11%至15%的高額回報為誘餌，專門引誘中老年客戶投資，后并未按照所宣傳的方式使用籌集的資金，除將少量資金用于上述項目的租金及基礎建設外，主要通過借新還舊的方式歸還本息，造成特別巨大的資金缺口。經(jīng)審計，被告人陳某等人共向465名被害人收取投資款2552.19萬元，以借新還舊方式歸還本金714.95萬元，還息200多萬元，造成380名被害人損失1633.82萬元。

案發(fā)后，陳某自動投案，彭某被抓獲歸案。一審法院審理認定被告人陳某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年九個月，并處罰金人民幣四十萬元；被告人彭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬元；責令被告人陳某退賠380名被害人的集資詐騙款共計1633.8萬元。

不過，陳某不服一審判決，向遼寧省本溪市中級人民法院上訴。最終，本溪中院駁回上訴，維持原判。

圖片來源：攝圖網(wǎng)500918454

如何防范非法集資？

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一是合法外衣。多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務登記、司法公證樣樣俱全，經(jīng)濟犯罪活動披上“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性，在群眾交納集資款時，出具借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，騙取群眾信任。

二是暴利引誘。無論是采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把回報定的很高，以支付高息紅利為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規(guī)模。非法集資者一開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

三是感情投資。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的，犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，或抓住一些老年朋友手頭有閑錢又沒有投資渠道的心理，用贈送禮品、聚餐活動等方式，以小恩小惠籠絡人心，以高利息為誘惑，非法獲取資金。

非法集資受到損失誰承擔？

2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）明確界定，非法集資是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

同時，根據(jù)《條例》規(guī)定，任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)500472233