每經(jīng)AI快訊，東亞前海證券04月02日發(fā)布題為《成長性大行本色彰顯，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中更優(yōu)》的研報(bào)稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價(jià)：5.64元）推薦評級。評級理由主要包括：1）營收、歸母凈利潤增速位居國有行之首，成長性極強(qiáng)；2）單季凈利息收入增速穩(wěn)定，非息收入增速逐季走闊；3）存貸兩端的利率均邊際承壓，對全年凈息差形成拖累；4）中收占比再上臺階；5）超6億零售客群貢獻(xiàn)約七成營收，零售AUM比肩表內(nèi)資產(chǎn)；6）信貸需求強(qiáng)勁，涉農(nóng)、普惠及綠色貸款增速均高于貸款整體增速；7）不良貸款“額升率降”，關(guān)注率、不良生成率均有下行；8）員工費(fèi)用高增，科技和營銷投入加大，拖累成本收入比；9）資本的安全邊際較大，高級法的主體建設(shè)工作順利完成。風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來的風(fēng)險(xiǎn)及不良貸款率異常升高；政策落地不及預(yù)期等。

AI點(diǎn)評：郵儲銀行近一個(gè)月獲得10份券商研報(bào)關(guān)注，買入6家，增持1家，強(qiáng)烈推薦2家，平均目標(biāo)價(jià)為7.06元，與最新價(jià)5.64元相比，高1.42元，目標(biāo)均價(jià)漲幅25.27%。

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(記者 張喜威)

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