每經(jīng)編輯 畢陸名

投資理財要通過正規(guī)渠道，千萬不能去黑平臺，否則自己的辛苦錢有可能血本無歸！

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，王某某擔任陜西一資產(chǎn)管理公司法定代表人，其伙同劉某某等人，向投資者承諾月息1.5%至4%的高額利息，面向社會公眾募集資金。截至案發(fā)，共有1211名集資參與人向公安機關(guān)報案，涉及金額9.08億元，尚有8.4億元未返還。法網(wǎng)恢恢疏而不漏！最終，王某某犯集資詐騙罪，被判處無期徒刑，并處罰金五十萬元。

那么，什么是非法集資？如何識別非法集資，它有哪些特征？記住這些特點就不會“入坑”了。

1512名集資參與人投資12.89億

原審判決認定，2010年7月，李某某等人設(shè)立陜西某農(nóng)業(yè)發(fā)展公司。2012年1月20日，該公司變更名稱。

2012年5月31日，該公司法定代表人和出資人均變更為王某某。王某某重組公司后，在公司內(nèi)設(shè)行政部、財務(wù)部和市場部等。

期間，王某某伙同劉某某等人，在未獲得中國證監(jiān)會和國家外匯管理局批準的情況下，虛構(gòu)AMT、RCM倫敦金交易平臺理財產(chǎn)品信息，由市場部業(yè)務(wù)人員以公司的名義，通過打電話、在新聞媒體發(fā)布廣告等宣傳方式，向投資者承諾月息1.5%至4%的高額利息，與投資者簽訂《委托操盤協(xié)議書》、《資金安全擔保協(xié)議書》，面向社會公眾募集資金。集資參與人投資后，要求公司提供交易明細的，先由經(jīng)辦的業(yè)務(wù)員匯總后逐級上報，王某某安排張敏輝提供偽造的交割單，后因要求提供交割單的客戶眾多，王某某遂安排各部總監(jiān)自行向集資參與人提供。

圖片來源：攝圖網(wǎng)-500486532

經(jīng)鑒定，截止2019年7月25日，該公司向1512名集資參與人募集資金共計12.89億元，支付利息6819萬元。截至案發(fā)，共有1211名集資參與人向公安機關(guān)報案，涉及金額9.09億元，已支付利息6819萬元，尚有8.41億元未返還。

值得一提的是，王某某非法集資所獲款項，部分用于支付到期集資參與人本息，部分用于對外投資及拆借資金等外，其余用于家庭購房、購車及個人揮霍。2015年3月底，公司無法兌付到期本息，王某某攜款潛逃。2018年1月11日被抓獲。

原審法院判決：王某某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，并處罰金五十萬元，剝奪政治權(quán)利終身；責令其退賠趙華等1211名集資參與人損失8.41億元等，其同伙也悉數(shù)獲刑。

不過，王某某對原審法院判決不服，向陜西省高級人民法院上訴。最終，維持陜西高院維持原判。

非法集資套路深，加強防范別“入坑”

近年來，隨著社會經(jīng)濟和互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，非法集資逐漸增多。很多的是打著“私募基金”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”“區(qū)塊鏈”等名目為幌子，宣稱“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”“月入三萬”，他們利用受害人想要短期致富的心理，誘使受害人投資，騙取錢財。非法集資不僅給廣大群眾造成重大財產(chǎn)損失，也嚴重擾亂了金融市場秩序，影響社會的和諧與穩(wěn)定。

什么是非法集資？

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

非法集資一般會構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自發(fā)行股票公司企業(yè)債券罪，以及欺詐發(fā)行股票債券罪等罪名。

圖片來源：攝圖網(wǎng)-500502372

非法集資主要手段有哪些？

1.承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。

2.編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品、編造虛假項目、商鋪返租等形式吸收公眾存款，承諾高額固定收益。

3.混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，欺騙群眾投資。

4.裝點門面，用合法的外衣騙取群眾的信任。不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，騙取群眾信任。

5.利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。

律師提醒

非法集資套路深，要準確識別非法集資，我們要“一看二思三問”，加強防范謹防“入坑”。一是看主體是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準，看宣傳內(nèi)容是否夸大宣傳含有或暗示高收益、穩(wěn)賺不賠等內(nèi)容，看經(jīng)營模式是否有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。二是多想想自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情和是否具備抗風險能力。三是遇到相關(guān)投資集資類宣傳，不要頭腦發(fā)熱，多問問家人、朋友和專業(yè)人士的意見，不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資，不要被不合常理的高額回報帶進非法集資的坑里。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)500588323