每經(jīng)編輯 畢陸名

打著對(duì)外投資的名義，以承諾返本付息為誘餌，吳某某等同伙暗中卻干起了集資詐騙、非法吸收公眾存款的勾當(dāng)。因其本身巨大的迷惑性與隱蔽性，在短短1年4個(gè)月時(shí)間有就上千人上當(dāng)，2.665億資金，造成2.61億損失。最終，吳某某犯集資詐騙罪，其余同伙犯非法吸收公眾存款罪，都受到了法律的嚴(yán)厲制裁。

那么，我們?cè)撊绾?ldquo;守住錢袋子”？非法吸存、集資詐騙套路有多深？記住這一條就夠了：千萬(wàn)別被高利忽悠！

千余人被忽悠，損失2.61億

據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事裁定書顯示，2013年5月，被告人吳某某在天津注冊(cè)成立天津某公司等，并擔(dān)任法定代表人。

2013年11月，吳某某在北京注冊(cè)成立多家公司，并擔(dān)任法定代表人。2014年3月，吳某某又在北京注冊(cè)成立多家公司，并由其同伙擔(dān)任法定代表人。

2014年12月至2016年4月間，吳某某組織、領(lǐng)導(dǎo)公司員工通過(guò)發(fā)放宣傳單、打電話等途徑向社會(huì)公開宣傳，虛假宣傳對(duì)外投資項(xiàng)目，包裝銷售年化收益8%至18.5%的理財(cái)產(chǎn)品，以承諾返本付息為誘餌，提供虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議騙取信任，吸收1000余人資金共計(jì)2.665億元。吳某某非法集資后，大部分集資款未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，造成集資參與人損失2.61億元。

吳某某同伙喬某某，系天津某公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。不到一年半的時(shí)間，喬某某組織、領(lǐng)導(dǎo)公司員工采用上述手段吸攬資金人民幣2.665億元。

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有意思的是，喬某某系吳某某朋友喬某兒子，父子兩人也被其拉下水。據(jù)吳某某供述，2013年初，社會(huì)上出現(xiàn)了一些Ｐ2Ｐ理財(cái)公司，其向朋友喬某咨詢能不能成立這種公司，喬某說(shuō)可以，其便讓喬某擔(dān)任法律顧問(wèn)，給他5%的干股，喬某同意了。之后，其以自己名義先后注冊(cè)成立的天津某公司等公司。公司的經(jīng)營(yíng)模式是做Ｐ2Ｐ理財(cái)，將吸攬的資金再投資出去。公司通過(guò)業(yè)務(wù)員在馬路邊或人多的地方發(fā)宣傳單，隨機(jī)撥打電話介紹公司，收益10-12%左右，吸引老百姓到公司投資攬存資金。投資客戶通過(guò)刷ＰＯＳ機(jī)支付投資款，投資款直接打到其個(gè)人賬戶。從開始營(yíng)業(yè)至事發(fā)，天津各分公司共有2億元左右的本金無(wú)法兌付。

據(jù)喬某某的供述，2007年，其通過(guò)父親喬某認(rèn)識(shí)了吳某某。2014年初，吳某某找其為他的公司做法律顧問(wèn)，其與天津某公司簽訂了咨詢顧問(wèn)服務(wù)合同，每月支付給其2萬(wàn)元。公司沒(méi)有Ｐ2Ｐ的理財(cái)資質(zhì)，沒(méi)有金融業(yè)務(wù)許可證。吸攬投資后主要用于對(duì)外放款，大的借款客戶有孫某5000多萬(wàn)，千某酒業(yè)1000多萬(wàn)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)先后將被告人吳某某、喬某某等人抓獲。案件審理期間，喬某某退繳違法所得人民幣44萬(wàn)元，其余同伙退繳違法所得在8.6萬(wàn)~55萬(wàn)元，參與集資的投資者可謂損失慘重。

經(jīng)天津市第一中級(jí)人民法院審理，吳某某犯集資詐騙罪、喬某某等人犯非法吸收公眾存款罪。不過(guò)，宣判后，吳某某、喬某某等人均不服，分別向天津市高級(jí)人民法院提出上訴。最終，天津高院駁回上訴，維持原判。

非法集資套路深，千萬(wàn)別被高利忽悠了

什么是非法集資？非法集資是以不合法的方式向不特定對(duì)象吸收資金的行為，這不是一個(gè)獨(dú)立罪名，目前刑法中的非法集資犯罪主要包括“非法吸收公眾存款罪”與“集資詐騙罪”兩個(gè)罪名。

小編結(jié)合審判實(shí)踐及案例，曝光不法分子常用的套路，幫助群眾擦亮雙眼，警惕不法分子的“套路”，認(rèn)清是陷阱而非餡餅，避免落入“投資”圈套，不做騙子的“投資人”。

套路一：當(dāng)街發(fā)放傳單，索要聯(lián)系電話，以送禮品吸引前往指定場(chǎng)所詳談

非法集資活動(dòng)中，不法分子多使用假名充當(dāng)“業(yè)務(wù)員”，在人群密集場(chǎng)所，向路人，特別是中老年人發(fā)放廣告?zhèn)鲉危祰u公司實(shí)力、承諾向“投資人”高息返利，并邀請(qǐng)其到指定場(chǎng)所詳談，承諾“到場(chǎng)客戶不論是否參與投資，都有好禮相送”等內(nèi)容。如群眾未跟隨前往，“業(yè)務(wù)員”便索要聯(lián)系方式，通過(guò)電話多輪宣傳。

真實(shí)情況：利用部分中老年群眾愛(ài)湊熱鬧、貪小便宜的心理，將人帶到公司進(jìn)一步作以假亂真的宣傳。

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套路二：成立公司，包裝公司、員工形象，營(yíng)造實(shí)力假象

不法分子通過(guò)注冊(cè)成立公司實(shí)施非法集資行為，對(duì)辦公場(chǎng)所精心裝修，將營(yíng)業(yè)執(zhí)照張貼在顯眼位置，印制海報(bào)、畫冊(cè)，吹噓公司“高層”的學(xué)歷、業(yè)績(jī)和公司“資產(chǎn)”。

真實(shí)情況：營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的注冊(cè)資本是認(rèn)繳非實(shí)繳，工作場(chǎng)所系租借，海報(bào)、畫冊(cè)通過(guò)網(wǎng)上盜圖、作假擺拍完成，均是迷惑“投資人”的手段。

套路三：大力介紹公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，承諾高息回報(bào)，簽訂合同

一旦群眾跟隨進(jìn)入公司，公司員工甚至老總會(huì)親自下場(chǎng)進(jìn)行第二輪“游說(shuō)”，內(nèi)容多為公司要上馬項(xiàng)目，如養(yǎng)老、養(yǎng)生、食品銷售、二手車、農(nóng)林種植等，并稱項(xiàng)目已獲政府批準(zhǔn)或大力支持，或產(chǎn)品銷量高、市場(chǎng)供不應(yīng)求，但急需資金，承諾按高于銀行利率支付利息且到期返還本金，有的甚至為投資提供“擔(dān)保”。要求“投資人”交付現(xiàn)金錢款，并簽訂合同、出具收據(jù)。

真實(shí)情況：根本沒(méi)有所謂的項(xiàng)目，所謂的公司本身已經(jīng)資不抵債。簽訂合同、提供收據(jù)、“擔(dān)保”，僅僅是打消“投資人”顧慮的手段，等到不法分子資不抵債、準(zhǔn)備跑路時(shí)，合同、收據(jù)、“擔(dān)保”都是一張廢紙。

套路四：不計(jì)“成本”舉辦免費(fèi)活動(dòng)，利用投資人吸引更多人投資

“投資人”交錢后，不法分子為了吸引已投資的群體不斷投資并吸引新投資群體，會(huì)多次組織“投資人”參加免費(fèi)的茶話會(huì)、早午茶聚餐、農(nóng)家樂(lè)、旅游、參觀生產(chǎn)基地、公司總部大樓等活動(dòng)。

真實(shí)情況：這些活動(dòng)并非免費(fèi)，真實(shí)開銷全部來(lái)自“投資人”的投資款。不法分子帶人參觀的生產(chǎn)基地、公司總部大樓等，多是以他人財(cái)產(chǎn)冒充成自己的資產(chǎn)?；顒?dòng)的實(shí)質(zhì)是不法分子多輪虛假宣傳的平臺(tái)?；顒?dòng)中，不法分子會(huì)給“投資人”或到訪群眾“上課”，甚至邀請(qǐng)已投資人士上臺(tái)介紹獲利情況，對(duì)已投資人群和潛在投資群體多次鼓動(dòng)，實(shí)現(xiàn)源源不斷非法集資款項(xiàng)的目的。

套路五：吹噓公司上市，以最后一次投資機(jī)會(huì)之名刺激“投資人”的求財(cái)神經(jīng)

當(dāng)非法集資活動(dòng)持續(xù)一段時(shí)間后，“投資人”投資熱情逐漸降低后，不法分子會(huì)利用中老年人對(duì)證券交易市場(chǎng)不熟悉的特點(diǎn)，利用公司上市這一噱頭，假稱這是最后一次投資機(jī)會(huì)，鼓動(dòng)“投資人”再次交錢投資。有的不法分子為了增加“可信度”，會(huì)到某些區(qū)域性市場(chǎng)交易平臺(tái)掛牌，取得掛牌代碼，并印制在宣傳資料上。

真實(shí)情況：掛牌代碼并非股票交易代碼，掛牌不等于可在上海、深圳等主板市場(chǎng)上市交易。部分“投資人”上網(wǎng)查詢后發(fā)現(xiàn)存在掛牌代碼，誤以為真實(shí)，受到進(jìn)一步迷惑，會(huì)更積極投資。一旦“投資人”之間口口相傳，只會(huì)不斷給不法分子送錢，擴(kuò)大自身?yè)p失。

套路六：按期還本付息，引誘“投資人”不斷復(fù)投追加投資

“投資人”簽訂合同后，在一段期間內(nèi)，不法分子按時(shí)足額支付“投資人”利息，在投資到期后允許“投資人”取回本金，以此進(jìn)一步獲取“投資人”信任，使“投資人”不斷復(fù)投或向他人介紹投資情況。

真實(shí)情況：這是標(biāo)準(zhǔn)的龐氏騙局——借新還舊。還本付息的資金來(lái)源于“投資人”新投入的資金，不法分子或公司本身并無(wú)真實(shí)、合法的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)獲利，按期支付利息是不法分子的手段，利用時(shí)間差向更多后來(lái)的群體吸收資金用于支付在先“投資人”的返利，以免資金鏈斷裂，妄想非法集資行為長(zhǎng)期持續(xù)。但借新還舊的做法，終有一日會(huì)令非法集資行為無(wú)法循環(huán)而“破產(chǎn)”。

天上如果掉餡餅，地上必定有陷阱。只有認(rèn)清套路，理性投資，才能遠(yuǎn)離陷阱，避免合法財(cái)產(chǎn)的損失。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)-500486532