每經記者 王硯丹    每經編輯 何劍嶺    

圖片來源：攝圖網_500531324

又見證券從業(yè)人員因借用賬號違規(guī)炒股被罰！

4月3日，新疆證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書〔2022〕4號，對一名證券經紀人違規(guī)借用他人股票賬戶進行處罰。決定書顯示，該經紀人從2009年12月21日至2021年8月12日，長達十二年時間借用他人賬戶炒股，累計虧損超過200萬元。新疆證監(jiān)局對其處以3萬元罰款。

值得一提的是，近年來證券從業(yè)者違規(guī)炒股屢禁不止，而這些違規(guī)的證券從業(yè)者也有賺有虧。一旦東窗事發(fā)，賺得越多的也被罰得越多。記者注意到，曾有一名先后就職南方證券、建銀投資的從業(yè)者炒股八年獲利7065.34萬元堪稱“股神”，但最后被證監(jiān)會處以“沒一罰一”的行政處罰，合計金額高達1.41億元。

12年時間交易297只股票 虧損200萬

根據(jù)新疆證監(jiān)局的處罰決定書，當事人劉瑾，2009年10月26日至2018年6月15日就職于湘財證券庫爾勒人民東路證券營業(yè)部，先后任財務經理、客戶經理職務。2018年8月1日至2021年8月12日，劉瑾就職于華融證券庫爾勒文化路證券營業(yè)部，為證券經紀人。

譚某秀于2009年12月21日在湘財證券庫爾勒營業(yè)部開立股票賬戶，自上述賬戶開立之后，該賬戶中的股票買賣均由劉瑾實際操作。

新疆證監(jiān)局指出，劉瑾在2009年12月21日至2021年8月12日期間，交易滬市股票135只，累計買入金額1920.56萬元，賣出金額1799.90萬元，盈利-122.82萬元；交易深市股票162只，累計買入金額1815.36萬元，賣出金額1719.13萬元，盈利 -77.51萬元。以上交易滬深股票合計297只，盈利-200.34萬元（已扣除傭金稅費）。

新疆證監(jiān)局指出，以上事實，有相關勞動合同、執(zhí)業(yè)證書、證券公司出具證明材料、涉案人員詢問筆錄、證券賬戶委托記錄及銀行賬戶資料等證據(jù)證明，足以認定。劉瑾的上述行為違反了《證券法》第四十條第一款的規(guī)定，涉嫌構成《證券法》第一百八十七條所述的違法行為。根據(jù)當事人違法行為的事實、性質、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《證券法》第一百八十七條的規(guī)定，擬作出如下處罰：對劉瑾處以3萬元罰款。

此前有證券從業(yè)者違規(guī)炒股被罰沒1.4億元

劉瑾12年借用他人賬戶炒股，不但虧損200萬，還被罰了3萬塊，可謂是“賠了夫人又折兵”。不過，劉瑾此舉并非個案。事實上，近年來證券從業(yè)者違規(guī)炒股屢禁不止，諸如劉瑾這類“炒了個寂寞”的人不在少數(shù)，但也有少數(shù)人一時賺了大錢，堪稱“股神”。只不過，一旦東窗事發(fā)，越是賺得多的人越被罰得慘。

2017年，證監(jiān)會公布了一份處罰決定書，揭露了一份證券從業(yè)者借用他人股票炒股的驚天大案。該處罰書顯示，林慶義于2001年5月9日至2009年7月23日期間，在南方證券股份有限公司和中國建銀投資證券有限責任公司任職，為證券從業(yè)人員。林慶義與姜某系朋友關系。2004年7月9日至2009年6月8日期間，林慶義操作姜某賬戶進行證券交易，期間累計交易股票154只，買入金額為50.79億元，賣出金額為51.63億元，共獲利7065.34萬元。證監(jiān)會按照老版《證券法》，最終做出了沒收違法所得7065.34萬元，并處以7065.34萬元罰款、合計罰沒1.41億元的處罰規(guī)定。

由于該案金額巨大，涉及時間跨度非常長，證監(jiān)會最終將其列入了2017年度證監(jiān)稽查20起典型違法案例之一。

2017年12月，上海證監(jiān)局對太平洋證券騰沖光華東路證券營業(yè)部原總經理楊泰華進行處罰。上海證監(jiān)局稱，2013年1月18日至2016年9月12日期間，楊泰華實際控制并使用其母“尹某芝”賬戶進行證券交易，期間先后交易“鼎立股份”等股票，累計買入股票成交金額3.01億元，累計賣出股票成交金額3.17億元，期末仍持有“同方股份”股票15.1萬股，已賣出股票累計盈利1433.96萬元。上海證監(jiān)局決定依法處理其非法持有的剩余股票，沒收違法所得1433.96萬元，并處以4301.89萬元的三倍罰款。

上述兩項處罰均發(fā)生在新證券法實施之前。新證券法實施之后，證券從業(yè)者違規(guī)炒股仍然屢禁不止。2021年，廣東證監(jiān)局披露的一則行政處罰書顯示，中投證券前員工羅某方在從業(yè)期間內，伙同前夫違規(guī)借用他人賬戶炒股，累計成交6.84億元，整體交易虧損，最終被罰35萬元。

2021年9月27日，湖南證監(jiān)局發(fā)布公告稱，方正證券吉首人民路證券營業(yè)部負責人、總經理徐某業(yè)，存在借用他人名義買賣股票的行為，湖南證監(jiān)局對徐偉業(yè)采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。而方正證券因未能嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，未能及時發(fā)現(xiàn)并采取有效措施予以糾正等問題，湖南證監(jiān)局對其采取責令增加內部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告措施的決定。

出借自己的證券賬戶可被處以五十萬以下罰款

此外，值得一提的是，在新證券法下，不但證券從業(yè)者違規(guī)借用他人賬戶炒股違法，出借人的行為也違反了證券法。

《證券法》第五十八條明確規(guī)定：任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

第一百九十五條則指出，違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

此外，從實操層面來看，已有相關當事人因違規(guī)出借賬戶而蒙受損失。

2020年，《上海證券報》對一則涉及出借賬戶的案件判決進行了報道。

在該案中，莊某出本金3200萬元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個股票賬戶供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個股票賬戶的密碼，并拒不歸還莊某本金，莊某遂訴至法院。

5名股票賬戶所有者辯稱，他們并非適格被告，法院應裁定駁回原告的起訴。

但法院認為，依照新證券法第五十八條的規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。上述5人明知自己證券賬戶出借給他人從事證券交易，對此存在過錯，同時他們均應知曉匯入其證券賬戶的保證金并非本人所有，其實際控制占有原告莊某的相關財產，該過錯與被告李某依法無法向原告方返還部分的損失存在因果關系，故其對此損失應承擔賠償責任，賠償?shù)姆秶云渥C券賬戶收到保證金及該賬戶產生相應的利潤為限。