記者 潘婷

近年來，信托業(yè)面臨復(fù)雜的外部環(huán)境，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)不斷壓縮，市場競爭加劇、風(fēng)險加速爆發(fā)，行業(yè)轉(zhuǎn)型迫在眉睫。如何在新的市場趨勢下，實現(xiàn)“破”與“立”，成為所有信托公司待解的命題。

日前，信托公司密集發(fā)布2021年度業(yè)績“成績單”。作為信托業(yè)頭部公司之一，平安信托的業(yè)績情況及發(fā)展動向備受市場關(guān)注。在行業(yè)艱難發(fā)展的大環(huán)境下，平安信托的業(yè)績?nèi)绾?？轉(zhuǎn)型是否見成效？風(fēng)險及資產(chǎn)質(zhì)量幾何？有何創(chuàng)新發(fā)力點？如何構(gòu)建未來發(fā)展新藍(lán)圖？透過平安信托2021年年報，記者試圖找到答案。

看點1：

歸母凈利潤28.28億元，業(yè)績持續(xù)穩(wěn)健

記者了解到，平安信托2021年實現(xiàn)營業(yè)收入232.91億元，手續(xù)費及傭金凈收入130.40億元，凈利潤48.19億元，歸屬母公司所有者凈利潤28.28億元。面對復(fù)雜的內(nèi)外部形勢與轉(zhuǎn)型壓力，平安信托能夠取得這樣的成績，實屬不易，也顯示出公司整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健態(tài)勢。

平安信托在評價2021年經(jīng)營業(yè)績時，總結(jié)了其保持穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在邏輯，“順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向和市場趨勢，以客戶為中心，重點聚焦產(chǎn)業(yè)投資、產(chǎn)品與服務(wù)信托兩大業(yè)務(wù)板塊，堅決推動業(yè)務(wù)回歸信托本源。”

事實上，伴隨行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，平安信托依托平安集團(tuán)“金融+科技”“金融+生態(tài)”領(lǐng)先戰(zhàn)略，基于市場趨勢，充分發(fā)揮自身的牌照優(yōu)勢與能力稟賦，從三大方面鞏固行業(yè)領(lǐng)先地位：聚焦核心業(yè)務(wù)，回歸信托本源；深化科技賦能，強(qiáng)化風(fēng)險管控；踐行社會責(zé)任，打造社會影響力金融范本。這才是平安信托業(yè)績數(shù)據(jù)背后的真正底色。

看點2：

總規(guī)模增18%，服務(wù)信托近翻倍，轉(zhuǎn)型有效

2021年，平安信托的資產(chǎn)管理規(guī)模實現(xiàn)良性增長，并且將監(jiān)管所倡導(dǎo)的“回歸本源”落到實處，尤其體現(xiàn)在服務(wù)信托業(yè)務(wù)層面。

截至2021年末，平安信托資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)4613億元，同比增加703億元，增長率為18%，其中投資類信托增長116%至2477億元，服務(wù)類信托規(guī)模增長92%至1047億元。

平安信托從兩個方面展開介紹了規(guī)模增長的具體情況：

一方面，產(chǎn)業(yè)投資領(lǐng)域，緊跟國家戰(zhàn)略方向，大力布局新基建、新能源、高端制造等產(chǎn)業(yè)生態(tài)領(lǐng)域，通過金融與產(chǎn)業(yè)融合，升級投資模式，加大投資力度，助力國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，全年累計投入實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模近3500億元。

另一方面，產(chǎn)品與服務(wù)信托領(lǐng)域，發(fā)力家族信托、保險金信托、財產(chǎn)權(quán)信托等業(yè)務(wù)，標(biāo)品業(yè)務(wù)規(guī)模增幅134%，成功落地市場首單破產(chǎn)重整他益財產(chǎn)權(quán)信托，家族信托受托管理規(guī)模大幅增長68%，保險金信托全年落地規(guī)模行業(yè)首位。

這意味著，在回歸本源已經(jīng)成為行業(yè)共識的背景下，平安信托已經(jīng)在轉(zhuǎn)型實踐中取得顯著的成果，這將在業(yè)內(nèi)形成良好的示范效應(yīng)。

看點3：

消化歷史包袱，金融同業(yè)通道清零，防線變強(qiáng)

近年來，“控風(fēng)險”成為眾多信托公司經(jīng)營管理的頭號任務(wù)。但是，如何在消化歷史包袱的過程中，強(qiáng)化自身的風(fēng)險抵御能力？平安信托的原則是：既要“減脂”，又要“塑形”。

自2019年啟動主動轉(zhuǎn)型以來，平安信托將“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“降風(fēng)險”擺在同等重要的位置。首先，堅定按照監(jiān)管要求“降非標(biāo)”“降通道”，2021年融資類信托規(guī)模壓降24%，地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模壓降29%，金融同業(yè)通道規(guī)?；厩辶恪Ｆ浯?，進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力，資產(chǎn)質(zhì)量得到有效提升，資產(chǎn)負(fù)債表向“輕、優(yōu)”轉(zhuǎn)變。

可以看一組數(shù)據(jù)：平安信托2021年的資產(chǎn)負(fù)債率較2020年末下降8%，凈資本規(guī)模220.81億元，凈資本與各項業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和的比例為317.60%，凈資本與凈資產(chǎn)比例為80.82%，固有信用風(fēng)險資產(chǎn)撥備覆蓋率為201.08%。

這些關(guān)鍵的指標(biāo)均遠(yuǎn)超監(jiān)管要求，為平安信托的業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營提供有力保障。

看點4：

專利162件，業(yè)務(wù)提質(zhì)增效，打造科技王牌

監(jiān)管層曾在中國信托業(yè)年會上提出的，信托公司要深入研究應(yīng)用金融科技，強(qiáng)化科技賦能。如今，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成信托業(yè)共識，各家信托公司應(yīng)該主動擁抱信息與數(shù)字科技。

平安信托在行業(yè)中已具備領(lǐng)先的科技優(yōu)勢。2021年全年，平安信托新增專利60件，累計申請量達(dá)到162件，位居行業(yè)首位，足以說明其的科技“含量”與市場地位。

年報顯示，平安信托已推出信托一體化業(yè)務(wù)操作平臺，APP成功上線，搭建資金生態(tài)圈，實現(xiàn)資產(chǎn)、資金和產(chǎn)品的線上化、移動化和智能化；升級運營中臺全流程，創(chuàng)立賬戶直通車，實現(xiàn)產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)全流程一鍵式自動化；迭代智慧風(fēng)控，實現(xiàn)一站式、智能化資產(chǎn)管理和風(fēng)險管理。

毫無疑問，科技已經(jīng)成為平安信托的一張“王牌”，并將成為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要驅(qū)動力之一。

看點5：

將首次發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告，錨定長期主義

在年報發(fā)布之際，平安信托透露，公司還將首次發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告。這份報告將從服務(wù)國計民生、堅守專業(yè)品質(zhì)、促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營、強(qiáng)化隊伍建設(shè)、厚植環(huán)境保護(hù)、增進(jìn)民生福祉六大方面，全面展示近年來平安信托在可持續(xù)發(fā)展實踐過程中的突出成果。

記者了解到，在2021年，平安信托成立了“綠色金融辦公室”，存續(xù)綠色信托規(guī)模超110億元，設(shè)立了全國首只碳中和主題慈善信托，成立了全國首單供應(yīng)鏈綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP），全年慈善信托項目總規(guī)模業(yè)內(nèi)第二……諸如此類的可持續(xù)發(fā)展成果不一而足。

據(jù)悉，這份報告將是資管新規(guī)過渡期結(jié)束正式全面實施后的信托業(yè)首份可持續(xù)發(fā)展報告，也是《深圳市金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指引》（征求意見稿）發(fā)布以來，信托機(jī)構(gòu)主動披露環(huán)境信息的首份可持續(xù)發(fā)展報告。

“雙碳”目標(biāo)下，構(gòu)建并完善、落實可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略和管理，以金融手段應(yīng)對氣候挑戰(zhàn)，以綠色推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)努力踐行的使命與擔(dān)當(dāng)。計劃首次推出可持續(xù)發(fā)展報告，足以表明平安信托錨定長期主義，旨在進(jìn)一步回歸信托本源，弘揚受托文化、公益理念，推動信托行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。這就是的榜樣力量。

看點6：

首談“精品店”模式，指明轉(zhuǎn)型新方向

2022年，伴隨著資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托新分類格局的形成，信托行業(yè)正式進(jìn)入新的發(fā)展階段。

借助年報披露，平安信托也透露出未來的發(fā)展方向。作為該公司的“掌門人”，姚貴平董事長首次提出：從“百貨店”向“精品店”轉(zhuǎn)型。

姚貴平認(rèn)為，一直以來，大多數(shù)信托公司基于牌照的靈活性，走的是“百貨店”模式，即利用政策紅利和牌照優(yōu)勢，多元化經(jīng)營，追求大而全，但專注度不夠。

目前，行業(yè)發(fā)展階段已經(jīng)從粗放式增長向精細(xì)化成長轉(zhuǎn)變，信托公司的發(fā)展步伐也需要從“做全做大”過渡到“做精做優(yōu)”，最終實現(xiàn)“做穩(wěn)做強(qiáng)”。

姚貴平還進(jìn)一步解讀“精品店”模式：“本質(zhì)是專業(yè)化發(fā)展，不求面面俱到，集中資源和精力提升‘長板’，將優(yōu)勢發(fā)揮到極致。”據(jù)悉，平安信托已確立堅定“做精”“做輕”“做穩(wěn)”的發(fā)展原則，聚焦股權(quán)投資、家族信托等戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)。

這一戰(zhàn)略謀劃，體現(xiàn)了頭部信托公司在監(jiān)管政策、市場趨勢、自身能力三者之間的“平衡術(shù)”，這也給未來公司發(fā)展和行業(yè)轉(zhuǎn)型留下更大的想象空間。