每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 陳星    

4月29日，在湖州市綠色金融數(shù)字化改革推進(jìn)會(huì)暨湖州綠金發(fā)展中心有限公司揭牌儀式上，央行金融研究所副所長(zhǎng)雷曜回顧了我國(guó)綠色金融體系建設(shè)，并提到已有13項(xiàng)綠色金融有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)入立項(xiàng)或征求意見(jiàn)環(huán)節(jié)，涉及多個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。

雷曜特別提到金融科技賦能綠色金融發(fā)展。他說(shuō)，金融科技一直是人民銀行的重點(diǎn)工作之一，也是賦能綠色金融發(fā)展的有效助力。金融科技手段在綠色金融中的運(yùn)用可以為金融機(jī)構(gòu)降低成本，提升效率、安全性和數(shù)據(jù)真實(shí)性，也可以為金融監(jiān)管在標(biāo)準(zhǔn)推廣、統(tǒng)計(jì)與反洗綠等方面提供更加準(zhǔn)確高效的服務(wù)。

綠色貸款存量規(guī)模居全球第一

雷曜提出，我國(guó)綠色金融體系建設(shè)體現(xiàn)在以下方面：

一是加快構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)體系。人民銀行按照“國(guó)內(nèi)統(tǒng)一、國(guó)際接軌、清晰可執(zhí)行”的原則，推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。三年來(lái)，正式發(fā)布了4項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，13項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)入立項(xiàng)或征求意見(jiàn)環(huán)節(jié)，涉及多個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。

二是發(fā)揮激勵(lì)約束機(jī)制的作用。2018年起，人民銀行全面開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。2021年升級(jí)為綠色金融評(píng)價(jià)，并將綠色債券業(yè)務(wù)納入評(píng)價(jià)范圍，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有序增加綠色資產(chǎn)配置，從而對(duì)綠色金融起到更為有效的激勵(lì)和約束的作用。2021年，人民銀行又創(chuàng)設(shè)推出兩個(gè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，一個(gè)是碳減排支持工具，支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三個(gè)重點(diǎn)減碳領(lǐng)域的發(fā)展，另一個(gè)是支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，支持煤的大規(guī)模清潔生產(chǎn)、清潔燃燒技術(shù)運(yùn)用等七個(gè)領(lǐng)域，撬動(dòng)更多社會(huì)資金促進(jìn)碳減排。

三是創(chuàng)新多元化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。目前，我國(guó)已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。截至2021年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額15.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33%，存量規(guī)模居全球第一。各試驗(yàn)區(qū)也積極創(chuàng)新，推出“碳價(jià)貸”“碳效貸”“碳匯貸”“光伏貸”“零碳車險(xiǎn)”五大系列碳減排金融產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富了綠色金融產(chǎn)品體系。

高質(zhì)量推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

雷曜表示，人民銀行一直堅(jiān)持發(fā)展與監(jiān)管兩手抓，多措并舉打開(kāi)金融科技高質(zhì)量發(fā)展新局面。人民銀行2022年金融科技委員會(huì)召開(kāi)會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要高質(zhì)量推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，用“負(fù)責(zé)任”的科技創(chuàng)新打造“有溫度”的金融服務(wù)，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以及要深化運(yùn)用金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。

加強(qiáng)金融科技的應(yīng)用與管理是保障金融科技行穩(wěn)致遠(yuǎn)的前提。雷曜說(shuō)，湖州堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，應(yīng)用金融科技做了很多嘗試和探索，比如，針對(duì)綠色識(shí)別難、成本高，湖州參照國(guó)際ESG可持續(xù)投資原則，開(kāi)發(fā)了融資主體ESG評(píng)價(jià)系統(tǒng)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行綠色低碳畫(huà)像，提高了評(píng)價(jià)效率，降低評(píng)價(jià)成本。針對(duì)銀企信息不對(duì)稱，湖州運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等金融科技搭建了“綠貸通”平臺(tái)，減少環(huán)境氣候相關(guān)信息不對(duì)稱，幫助綠色企業(yè)、項(xiàng)目與金融機(jī)構(gòu)快速對(duì)接。針對(duì)綠色信貸精準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)，湖州開(kāi)發(fā)綠色金融信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)逐筆T+1獲取綠色信貸數(shù)據(jù)、計(jì)量環(huán)境效益及變化情況、進(jìn)行信息校驗(yàn)和巡檢，讓綠色信貸統(tǒng)計(jì)更為精準(zhǔn)。

雷曜提出，下一步，湖州要繼續(xù)探索利用金融科技發(fā)展綠色金融，發(fā)揮金融科技支持綠色金融發(fā)展的正向效應(yīng)，統(tǒng)籌平衡好降碳與增長(zhǎng)，科學(xué)有序開(kāi)展降碳，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展。

第一、湖州要發(fā)揮好政府引領(lǐng)、政策撬動(dòng)效應(yīng)，推動(dòng)金融科技與綠色金融更好地融合，繼續(xù)利用數(shù)字技術(shù)來(lái)進(jìn)一步增加金融服務(wù)的覆蓋面、降低中小微企業(yè)融資的成本，切實(shí)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，做好穩(wěn)市場(chǎng)主體、保民生就業(yè)工作。

第二、新揭牌的湖州綠金發(fā)展中心有限公司要主動(dòng)適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)需要，堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原則，著力提高研究和服務(wù)能力，夯實(shí)金融科技人才儲(chǔ)備，給湖州乃至更大范圍的綠色金融發(fā)展提供更多的、更好的、高質(zhì)量的金融服務(wù)。

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