每經(jīng)特約評論員 宋清輝

為建立健全證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管制度體系，防范化解行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險隱患，維護(hù)資本市場安全平穩(wěn)高效運(yùn)行，中國證監(jiān)會起草了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《意見》），并于4月29日公開征求意見。

按照內(nèi)容以及起草說明，《意見》核心是針對核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)服務(wù)等機(jī)構(gòu)，擬通過數(shù)據(jù)安全統(tǒng)籌管理、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急處置、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)安全等方式，由市場、行業(yè)、監(jiān)管部門等鼓勵相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)展和促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)安全，同時在法律法規(guī)、證監(jiān)會等的監(jiān)管下，保障證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券期貨業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。

筑起金融安全防御墻

《意見》意在強(qiáng)化證券期貨業(yè)核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)服務(wù)等機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任意識，壓實(shí)上述機(jī)構(gòu)在網(wǎng)絡(luò)安全工作的各項責(zé)任，鼓勵上述機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全技能與時俱進(jìn)、不斷提升，同時通過法律監(jiān)督保護(hù)好機(jī)構(gòu)、企業(yè)、投資者等各方的合法權(quán)益，以此保障“互聯(lián)網(wǎng)+”時代下，我國證券期貨業(yè)的在線業(yè)務(wù)能得到高質(zhì)量的發(fā)展。

綜合來看，《意見》對我國資本市場網(wǎng)絡(luò)安全有著積極的推進(jìn)作用，其進(jìn)一步明確了各機(jī)構(gòu)必須、應(yīng)該、可以在網(wǎng)絡(luò)安全工作中所做的事，例如軟件方面的提升、硬件方面的維護(hù)、周圍環(huán)境的布置，很明確地指出了機(jī)構(gòu)在構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)安全大格局中應(yīng)盡的責(zé)任，包括對核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)明確信息系統(tǒng)備份能力有關(guān)要求，提出壓力測試常態(tài)化要求；從制度體系、人員配備、合規(guī)安全等方面，對信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管要求；強(qiáng)化核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)采購產(chǎn)品和服務(wù)的準(zhǔn)入、評估、改進(jìn)要求，提升自主研發(fā)和安全可控能力，加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)。

整體來看，《意見》對核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及信息技術(shù)服務(wù)等機(jī)構(gòu)的工作安排全面、覆蓋面廣、可操作性強(qiáng)，理論上能夠筑起效果明顯的金融安全防御墻。具體到操作實(shí)施，筆者認(rèn)為，需要核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)等有匹配的互聯(lián)網(wǎng)安全技術(shù)方面的能力并能認(rèn)真執(zhí)行。

《意見》仍有改進(jìn)空間

與此同時，《意見》也存在一定的不足，其大面積聚焦核心機(jī)構(gòu)、經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及信息服務(wù)等機(jī)構(gòu)該如何保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全，在實(shí)際的資本市場交易中，個人及機(jī)構(gòu)投資者的參與同樣重要。整體來看，《意見》缺少對個人及機(jī)構(gòu)投資者的監(jiān)管要求，也缺少鼓勵經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者等服務(wù)對象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全教育或培訓(xùn)等方面的內(nèi)容，缺少第三方如投資者、網(wǎng)民對網(wǎng)絡(luò)存在的安全問題進(jìn)行舉報、投訴、維權(quán)等的機(jī)制和措施。

另外，由于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展日新月異，《意見》前瞻性體現(xiàn)較少，比如，缺少對行業(yè)未來發(fā)展或是技術(shù)變革產(chǎn)生變化的應(yīng)對，對網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)或者網(wǎng)絡(luò)新科技產(chǎn)生的“空白”缺少相應(yīng)的思考，因此未來若發(fā)生行業(yè)或技術(shù)性的重大變化，《意見》有可能會因為跟不上時代發(fā)展、重修耗費(fèi)時間等因素，令監(jiān)管進(jìn)入到一個尷尬的時間段。

事實(shí)上，2020年12月11日，證監(jiān)會就印發(fā)了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法（征求意見稿）》，并于2021年6月正式印發(fā)。根據(jù)相關(guān)內(nèi)容，系列文件的出臺是為了進(jìn)一步規(guī)范證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件的報告和調(diào)查處理工作，減少網(wǎng)絡(luò)安全事件的發(fā)生，維護(hù)國家金融安全、社會秩序和投資者合法權(quán)益。如今，《意見》反映出監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資本市場網(wǎng)絡(luò)安全的高度重視，未來也將會通過一系列各類有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全的文件，強(qiáng)化對證券期貨業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全管理。

總體而言，《意見》對我國證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全情況有深入思考，對當(dāng)前存在的風(fēng)險隱患也有考量和應(yīng)對，操作可行性需要以《意見》為大綱，充分考慮各種存在的問題，聯(lián)合各核心機(jī)構(gòu)和經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織多次不同形式的應(yīng)急演練，用事實(shí)說話才能放心正式實(shí)施。

金融產(chǎn)業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全不容輕忽，網(wǎng)絡(luò)安全對人們的日常生活和工作極為重要，證券期貨行業(yè)尤為如此。筆者認(rèn)為，網(wǎng)路安全對證券期貨的影響有三方面，一是即時性；二是真實(shí)性；三是有效性。

具體來看，即時性指的是網(wǎng)絡(luò)安全下的響應(yīng)速度需要做到“瞬時”。近年來，我國證券交易市場出現(xiàn)過多次市場成交增大時，部分券商交易系統(tǒng)無法正常操作，如無法登錄、登錄后界面空白、提交報價后無響應(yīng)等情況，導(dǎo)致投資者錯過關(guān)鍵時間而出現(xiàn)無法盈利、損失擴(kuò)大、投資失敗等情況。

真實(shí)性是證券期貨相關(guān)人員包括監(jiān)管、交易雙方，安裝、使用的相應(yīng)軟件必須保證其為不含其他插件、無后門以及安全漏洞的官方軟件，保證使用者所瀏覽到、接收到的信息為真實(shí)信息，而不是釣魚軟件制造的虛假、詐騙等危害性內(nèi)容。

有效性是證券期貨行業(yè)需專注資本市場投資行為，提供專業(yè)的金融、投資、理財建議或是深思熟慮的研究分析報告。不建議引入其他元素，如游戲、轉(zhuǎn)發(fā)、接力等娛樂性質(zhì)的方式，將金融娛樂化，以免降低投資者對風(fēng)險的敏感度。

（作者系著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家）