每經(jīng)編輯 段煉    

?據(jù)財聯(lián)社，7月1日消息，美國當?shù)貢r間周四，FBI將有“加密貨幣女王”之稱的魯亞·伊格納托娃（Ruja Ignatova）列入十大通緝要犯名單，懸賞十萬美元尋找她的下落。

左二為伊格納托娃 圖片來源：FBI

對于2022年的加密貨幣圈子來說，自稱“加密貨幣女王”的伊格納托娃的確有些陌生，畢竟她的故事在2017年10月就畫上了句號。?

司法部門認為，伊格納托娃通過操縱一個名為OneCoin（維卡幣）的騙局，在2014-2017年期間累計欺詐投資者40億美元（約合人民幣268億元），然后便人間蒸發(fā)。調(diào)查人員表示，與比特幣的“挖礦”機制不同，她所謂的加密貨幣根本就沒有區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)廣播記賬，所有的幣都是憑空捏造出來的。

今年5月，歐洲刑警組織（Europol）將龐氏騙局OneCoin創(chuàng)始人、“加密女王”魯亞·伊格納托娃列入歐洲頭號通緝犯名單，并向任何幫助追蹤其下落的人提供高達5000歐元的獎勵。根據(jù)歐洲刑警組織發(fā)布的信息，魯亞·伊格納托娃因與欺詐有關(guān)的犯罪而被通緝，導(dǎo)致人們在歐盟的經(jīng)濟利益受損。據(jù)悉，魯亞·伊格納托娃于2017年失蹤。

對此，有網(wǎng)友表示：“懸賞不夠高呀！”“就這？得加錢！”

打著“加密貨幣”的幌子

搞“龐氏騙局”

據(jù)上游新聞，“嗨，你們愿意加入我們的商業(yè)計劃嗎？”2017年5月10日，維卡幣“創(chuàng)始人”魯亞·伊格納托娃在推特上留下這樣一句話后消失于公眾視野。

時間回溯到2014年，這時的伊格納托娃才剛剛在保加利亞創(chuàng)立維卡幣。

在維卡幣的官方介紹里，創(chuàng)始人伊格納托娃是保加利亞康斯坦茨大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士、牛津大學(xué)和康斯坦茨大學(xué)法律系雙博士，曾擔任保加利亞規(guī)模最大的基金管理公司的CEO和CFO，手頭管理的資產(chǎn)近20億人民幣。

圖片來源：視頻截圖

頂著這些頭銜，伊格納托娃在全球各地游走宣講。每次出場時伊格納托娃都穿著華麗的服飾，戴著不菲的珠寶，涂抹著鮮艷的口紅，以至于其狂熱的追隨者們給她起了一個響亮的名號：加密女王。

維卡幣的官方介紹 圖片來源：上游新聞

在宣講中，伊格納托娃聲稱維卡幣是一種加密貨幣，數(shù)量有限，具有唯一性，不會通貨膨脹，也無法偽造。但事實上，維卡幣并不是真正的加密貨幣，它的代碼、發(fā)行量以及交易記錄均不對外公開，其實就是不折不扣的“龐氏騙局”。

不過，雖然如此，憑借著伊格納托娃極具煽動性的宣講，加上承諾的高回報，以及傳銷拉人頭的擴張方式，維卡幣很快就席卷全球各地。她每到一處，就會有成千上萬的擁躉跟隨。只要支持維卡幣，就是“家人”?？恐凹胰恕钡男刨嚭椭С?，伊格納托娃賺得盆滿缽滿，據(jù)BBC統(tǒng)計，僅2016年1年時間，Ruja就募到了40億元。

不過，對于維卡幣的支持者而言，“一夜暴富”的美夢很快就破碎了。

2017年，全球加密貨幣行業(yè)發(fā)展如火如荼，維卡幣也在葡萄牙舉辦了一場盛大的狂歡。但出乎所有人意料的是，作為創(chuàng)始人的伊格納托娃沒有到場。通過電話、郵件、社交網(wǎng)站都無法聯(lián)系到伊格納托娃本人，在保加利亞首都索菲亞的維卡幣總部，也沒能發(fā)現(xiàn)伊格納托娃的身影。這個時候，她的部分追隨者意識到：自己或許被騙了。

至今仍下落不明

其弟弟已被捕，最高被判90年

據(jù)財聯(lián)社，對于伊格納托娃的下落，F(xiàn)BI表示目前已知的最后行蹤，是她在2017年10月25日從保加利亞前往希臘，之后可能會流竄到其他地區(qū)。她可能使用德國護照前往保加利亞、阿聯(lián)酋、德國、俄羅斯、瑞士以及東歐國家。

FBI警告稱，伊格納托娃據(jù)信會攜帶武裝護衛(wèi)一同出行，同時可能已經(jīng)通過整容或其他方式改變了樣貌。

除了FBI外，歐盟執(zhí)法機構(gòu)歐洲刑警組織（Europol）今年也將伊格納托娃列入“歐洲通緝要犯名單”。

英國記者、BBC播客《消失的加密貨幣女王》聯(lián)合撰稿人杰米·巴特利特接受媒體采訪時表示，伊格納托娃的騙局規(guī)模僅次于華爾街巨騙伯納德·麥道夫。這個騙局牽扯到至少數(shù)十億英鎊，世界各個角落都有人因此破產(chǎn)、家毀人亡。

巴特利特表示，他并不理解執(zhí)法機構(gòu)等了這么久才把她放進名單的做法，但至少顯示出執(zhí)法者相信她目前還活著。

據(jù)BBC此前的報道，維卡幣（OneCoin）傳銷騙局聯(lián)合創(chuàng)始人，魯亞·伊格納托娃的弟弟康斯坦丁·伊格納托夫（Konstantin Ignatov）承認參與了這起價值數(shù)十億美元的詐騙案，其于2019年10月4日簽署了認罪書，目前面臨最高90年的監(jiān)禁。伊格納托夫于2019年3月在洛杉磯國際機場被美國FBI捕后，近日承認了多項指控，包括洗錢和欺詐罪。

在中國涉案金額150余億人民幣 “維卡幣”傳銷組織98人被公訴

值得一提的是，伊格納托娃的犯罪集團也通過傳銷形式向中國境內(nèi)推廣，制造了“維卡幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案”。

據(jù)人民日報2018年5月報道，湖南省株洲縣檢察院將公安部督辦的“3·15”維卡幣特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案第三批次的最后4名涉案嫌疑人向法院提起公訴。據(jù)悉，該案歷時二年，株洲縣檢察院共審查起訴106人，提起公訴98人，追繳涉案款項近17億元人民幣，是該院成立以來審查起訴涉案人數(shù)最多、挽回經(jīng)濟損失金額最大的案件。

2016年7月，一起由公安部督辦的組織傳銷活動案的審查起訴工作交由株洲縣檢察院承辦。據(jù)了解，該案為涉及巨額資金外流的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，涉及全國20多個省（市）區(qū)、香港特別行政區(qū)及境外國家，案情復(fù)雜，涉案人員眾多，涉案金額特別巨大。

目前，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷多以網(wǎng)絡(luò)軟件為平臺，以電子商務(wù)、網(wǎng)上創(chuàng)投、網(wǎng)上股權(quán)投資、微商、虛擬貨幣、金融互助、慈善救助、免費旅游等為宣傳口號，以網(wǎng)絡(luò)支付為資金流轉(zhuǎn)工具。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷多以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷誘騙新的投資者實現(xiàn)虛高利潤，具有虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和欺騙性的新特點。

此案中的“維卡幣”組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，所建立的傳銷網(wǎng)站及營銷模式由外籍人士魯某（即魯亞·伊格納托娃）組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥的哥本哈根。該組織對外宣稱“維卡幣”是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣，欺騙性宣揚“維卡幣”具有巨大的升值空間，誘惑他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站，同時隱蔽設(shè)置入會門檻，要求會員注冊后不能退會，不能退款，直接吸納大量資金。

要成為“維卡幣”組織會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費”獲得相應(yīng)級別的激活碼注冊成為不同級別的會員?！伴T檻費”以歐元為計價單位，即入門級130歐元、進階級530歐元、專業(yè)級1030歐元、高管級3030歐元、大亨級5030歐元、至尊大亨級12530歐元、節(jié)日大亨級18830歐元、二合一套餐31330歐元、三合一套餐36330歐元，其中30歐元為入會的手續(xù)費。由此可見，“維卡幣”組織實質(zhì)上要求參加者支付相應(yīng)金額購買激活碼以獲得加入會員資格，并按照投資的金額及先后發(fā)展的順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，并以高額回報引誘他人參加的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。

接到案件后，株洲縣檢察院隨即成立了專案組，檢察長和分管公訴的副檢察長組織指揮，抽調(diào)院內(nèi)5名辦案骨干、1名技術(shù)人員集中力量開始辦案。在前期偵查階段就和株洲市公安局積極溝通，委派3名公訴人員全程跟進辦案進度，引導(dǎo)偵查，完善證據(jù)體系，規(guī)范案件程序。

通過和公安機關(guān)的通力合作，形成打擊合力，公安機關(guān)依法查明，該案所涉“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷組織及營銷模式是由德國籍總頭目魯某組織建立的。截至2018年5月，該傳銷組織已在我國境內(nèi)發(fā)展7條下線、27個資金池賬戶、會員層級140余層、注冊會員賬號200余萬個，涉案金額達150余億元人民幣。

這些巨額資金從傳銷組織金字塔的底層一級一級匯總到上層賬戶，涉嫌逃避金融監(jiān)管流出國境，進入到國外賬戶，嚴重危及國家金融安全和穩(wěn)定。據(jù)悉，株洲縣檢察院所承辦案件部分涉及該傳銷組織中的3條下線，目前已追繳涉案金額近17億元人民幣。

編輯|段煉 杜恒峰

校對| 王月龍

每日經(jīng)濟新聞綜合自財聯(lián)社、上游新聞、BBC、人民日報、公開資料等