每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

今日（7月7日），西藏證監(jiān)局發(fā)布公告，喜鵲財富基金銷售有限公司在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。

然而，作為獨立基金銷售機構(gòu)，該公司已代銷公募基金超過1700只（統(tǒng)計所有份額）。隨著業(yè)務(wù)被叫停，通過該渠道購買基金份額的持有人或面臨服務(wù)斷供的風(fēng)險。有公募界人士表示，需要客戶發(fā)起轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷戶，以方便后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

高管頻換引來合規(guī)漏洞

自2019年10月24日變更法人代表之后，不到兩年時間，喜鵲財富基金銷售有限公司（以下簡稱喜鵲財富）的“一把手”又發(fā)生了變化。然而，高管頻繁變換的背景下，公司治理的漏洞也被監(jiān)管看在眼里。

7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告，對喜鵲財富采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的決定，其中涉及經(jīng)營、內(nèi)控、信息技術(shù)方面多項違規(guī)；同時，也對公司董事長王崢峰采取出具警示函措施的決定。

從監(jiān)管查證的事項中記者發(fā)現(xiàn)，喜鵲財富未在業(yè)務(wù)許可證記載事項（法定代表人）發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領(lǐng)許可證，且前任總經(jīng)理張健任職期間在北京融微通達(dá)科技有限公司擔(dān)任經(jīng)理（2022年3月離職），未向西藏證監(jiān)局備案。

記者從啟信寶獲悉，王崢峰是在2021年9月24日進(jìn)入高管名單并成為法人代表的，前任王艦正在2019年10月24日上任，彼時退出的是陳皓。根據(jù)監(jiān)管的說明，王崢峰在擔(dān)任公司董事長、法定代表人期間，未就法定代表人發(fā)生變更之日起5個工作日向中國證監(jiān)會換領(lǐng)許可證，且前董事長離職，未對其開展離任審計。

一般來說，由于涉及金融業(yè)務(wù)，所以需要對核心高管離任進(jìn)行審計，以保證離任合規(guī)、沒有任何遺留問題。有法律界人士在7月7日同記者微信交流時表示，“離任審計既可以對前高管做一個責(zé)任背書，也可以對新高管做一個責(zé)任切割，就是誰任期內(nèi)的事誰負(fù)責(zé)。如果不做離任審計，那么之后發(fā)生任何職務(wù)責(zé)任糾紛就不容易說清楚。”

也就是說，對高管做責(zé)任背書是為了厘清各屆的“決策責(zé)任”。顯然，喜鵲財富沒有按規(guī)定執(zhí)行相關(guān)規(guī)定并上報。不僅如此，記者在該公司官方網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，公司有關(guān)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證書的展示上，法定代表人依然顯示為王艦正，而管理團隊當(dāng)中，董事長、總經(jīng)理、首席風(fēng)險官等都顯示待補充。

圖片來源：喜鵲財富官網(wǎng)截圖

今日，記者嘗試聯(lián)系喜鵲財富官方電話，但未有人員接聽回復(fù)。

投資者或需轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷戶

由于喜鵲財富被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施，涉及該公司相關(guān)基金代銷及服務(wù)內(nèi)容或?qū)⒈恢兄?。有公募界人士?月7日同記者微信交流時表示，如果代銷機構(gòu)被監(jiān)管叫停的話，其線上線下將無法正常提供服務(wù)。

事實上，由于通過此類渠道購買基金的消費者原則上只能通過原渠道進(jìn)行申贖，因此，當(dāng)提供服務(wù)的機構(gòu)出現(xiàn)停擺后，勢必會影響投資人的正常申贖操作。“在哪里申購就在哪里贖回”，華南某公募界人士如是說道。

Wind統(tǒng)計顯示，截至到2022年7月7日，喜鵲財富已代銷1768只公募基金，涉及公募基金機構(gòu)70家，本月內(nèi)已新增代銷9只。從代銷的基金來看，今年新發(fā)行的基金有62只（統(tǒng)計所有份額），其中不乏多只非定期開放型產(chǎn)品。

如遇業(yè)務(wù)暫停，投資者應(yīng)該怎么辦？特別是涉及投資人需要辦理贖回業(yè)務(wù)的，當(dāng)原機構(gòu)不能提供相關(guān)服務(wù)時，應(yīng)該如何應(yīng)對？《每日經(jīng)濟新聞》今日采訪了多家基金公司了解到，可以通過轉(zhuǎn)托管至基金公司直銷戶進(jìn)行贖回。

華南有公募界人士7月7日在微信回應(yīng)記者時提到，如遇到渠道需要整改，客戶依然可以進(jìn)行贖回，但需要進(jìn)行轉(zhuǎn)托管，且需要客戶發(fā)起。北京有公募界人士7月7日在同記者微信交流時亦表示，公司會聯(lián)系客戶提交申請，將持有的基金份額轉(zhuǎn)托管至公司直銷渠道。

華南公募界人士表示，對于未自行提交申請的，則依照持有人是否在對應(yīng)基金公司開設(shè)直銷賬戶分開處理。已開直銷賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對相關(guān)基金份額的轉(zhuǎn)托管工作，持有人可以通過基金公司直銷渠道進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

但如果持有人沒有在基金公司開設(shè)直銷賬戶，基金公司也將統(tǒng)一為其開立直銷賬戶。只不過，對于此類由基金公司代持有人開立的直銷賬戶，將限制該賬戶的后續(xù)業(yè)務(wù)操作，持有人按照直銷渠道的要求提供相關(guān)材料后才可以對轉(zhuǎn)入直銷渠道的基金份額進(jìn)行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)_501353830