每經編輯 杜宇

據蚌埠市地方金融監(jiān)管局網站7月11日深夜消息，蚌埠銀保監(jiān)分局、蚌埠市地方金融監(jiān)管局發(fā)布公告稱，對固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務客戶本金分類分批開展先行墊付工作。

具體來看，公告稱，2022年7月15日開始首批墊付，墊付對象為單人合并金額5萬元(含)以下的客戶。單人合并金額5萬元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。

公告還指出，資金墊付后，若發(fā)現(xiàn)客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為，保留追繳墊付資金的權力。對于額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金，暫不墊付。

另外，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局7月11日晚間也發(fā)布公告稱：

根據案件查辦和資金資產追繳情況，經研究，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務客戶本金分類分批開展先行墊付工作。

一、2022年7月15日開始首批墊付，墊付對象為單家機構單人合并金額5萬元(含)以下的客戶。單家機構單人合并金額5萬元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。

二、資金墊付后，若發(fā)現(xiàn)客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為，保留追繳墊付資金的權力。

三、對于額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金，暫不墊付。

四、墊付工作由河南省農村信用社聯(lián)合社代理組織實施。請登錄微信小程序“村行墊付”辦理，聯(lián)系電話:4000566569、4001030655(微信小程序“村行墊付”和聯(lián)系電話于2022年7月15日上午9時啟用)。

值得一提的是，就在7月10日晚間，河南省許昌市公安局也通報，2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙通過河南新財富集團等公司，以關聯(lián)持股、交叉持股、增資擴股、操控銀行高管等手段，實際控制禹州新民生等幾家村鎮(zhèn)銀行。

同時，利用第三方互聯(lián)網金融平臺和該犯罪團伙設立的君正智達科技有限公司開發(fā)的自營平臺及一批資金掮客進行攬儲和推銷金融產品，以虛構貸款等方式非法轉移資金，專門設立宸鈺信息技術有限公司刪改數據、屏蔽瞞報。

君正智達科技浮出水面，這是一家什么公司？

企業(yè)工商信息為，君正智達北京成立于2020年2月20日，法定代表人是楊鴿，監(jiān)事為許夢鑫。登記機關為北京市海淀區(qū)市場監(jiān)督管理局，核準日期為2022年3月16日。

君正智達公眾號介紹，該公司在網上銀行、移動銀行、第三方支付、智能監(jiān)控、供應鏈金融等領域積累了豐富的技術和經驗，為金融機構提供了從電子銀行到核心系統(tǒng)的技術服務，具備從咨詢規(guī)劃到落地實施的服務能力，主要產品包括智慧銀行系統(tǒng)、智能存款、智能信貸、供應鏈金融等。

從其具體業(yè)務介紹可見，目標客戶主要是銀行。官方介紹為，君正智達擁有完備的銀行互聯(lián)網信貸體系+業(yè)務解決方案。業(yè)務介紹還有：風控架構包含APP端的欺詐風險防范、貸前授信模型、貸中管控策略以及貸后資產保全與處置。

《每日經濟新聞》記者撥打該公司工商信息欄所留聯(lián)系電話，顯示號碼所屬地為河南鄭州，語音提示“所撥打用戶已暫停服務”。

《每日經濟新聞》記者注意到，除了河南新財富集團，幾家村鎮(zhèn)銀行還有另一位共同的股東——許昌農商行。

5月25日，許昌農商行實控人許昌市投資集團有限公司發(fā)布了一則關于近期市場傳聞的澄清公告指出：“許昌農商行為禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、安徽固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行和安徽黟縣新淮河村鎮(zhèn)銀行股東，以上五家村鎮(zhèn)銀行均為獨立法人機構且獨立運營，許昌農商行不實際控制其經營管理。”

每日經濟新聞綜合每經網、蚌埠市地方金融監(jiān)管局網站、河南銀保監(jiān)局網站

封面圖片來源：攝圖網-500467380