每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 廖丹    

7月13日下午，國新辦就2022年上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)情況舉行發(fā)布會。

針對河南等地區(qū)出現(xiàn)的銀行風險事件，央行金融穩(wěn)定局局長孫天琦在發(fā)布會上表示：“河南村鎮(zhèn)銀行風險事件發(fā)生以來，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門穩(wěn)妥應對，指導分支機構(gòu)履行維護區(qū)域金融穩(wěn)定的責任，做好流動性風險監(jiān)測和應急保障。整體看，我國金融風險收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。”

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，本次發(fā)布會上，央行多位相關(guān)負責人還介紹了數(shù)字貨幣研發(fā)進展、結(jié)構(gòu)性貨幣政策實施效果、金融風險處置工作計劃等。

99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)

河南、安徽地區(qū)村鎮(zhèn)銀行“取款難”事件持續(xù)發(fā)酵近3月后，近期，官方不斷發(fā)布公告，相關(guān)事項也在審慎處置過程中。與此同時，也再次引發(fā)公眾對中小銀行風險事件的關(guān)注。

發(fā)布會上，孫天琦表示，河南村鎮(zhèn)銀行風險事件發(fā)生以來，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門穩(wěn)妥應對，指導分支機構(gòu)履行維護區(qū)域金融穩(wěn)定的責任，做好流動性風險監(jiān)測和應急保障。整體看，我國金融風險收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。

孫天琦進一步解釋稱，截至2021年末，我國銀行業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)345萬億，占整個金融業(yè)總資產(chǎn)的90%。銀行穩(wěn)則金融穩(wěn)，2021年四季度央行評級結(jié)果顯示，參評的4398家銀行業(yè)機構(gòu)中，在安全邊際內(nèi)的1-7級金融機構(gòu)有4082家，機構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評機構(gòu)的93%，資產(chǎn)規(guī)模占銀行業(yè)參評機構(gòu)的99%。其中，24家大型銀行評級始終保持在1-5級，是優(yōu)良評級，資產(chǎn)規(guī)模占整個銀行業(yè)參評機構(gòu)的70%，是整個金融業(yè)的壓艙石。8-D級的高風險機構(gòu)共316家。高風險機構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評機構(gòu)的7%，但是資產(chǎn)規(guī)模僅占銀行業(yè)參評機構(gòu)的1%。

談及下半年金融風險處置工作計劃，孫天琦表示，面對當前錯綜復雜的國際國內(nèi)經(jīng)濟金融形勢，金融管理部門必須對各類金融風險保持高度警惕，進一步打好防范化解金融風險的提前量，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

具體看來，一是進一步提高微觀審慎監(jiān)管有效性，持續(xù)強化金融業(yè)行為監(jiān)管，以及消費者和投資者保護工作；二是分類施策，持續(xù)化解重點金融機構(gòu)風險；三是對人民群眾深惡痛絕的各類非法經(jīng)營活動發(fā)現(xiàn)要早、認定要準、下手要堅決；四是繼續(xù)通過地方政府專項債等方式多渠道補充中小銀行資本，完善公司治理，持續(xù)壓降高風險金融機構(gòu)數(shù)量，力爭“十四五”期末全國高風險金融機構(gòu)數(shù)量壓降至200家以內(nèi)。

將更加有效支持國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)

今年以來，人民銀行推出了一系列結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，例如科技創(chuàng)新再貸款，普惠養(yǎng)老專項再貸款，交通物流專項再貸款，加大了對重點領(lǐng)域的金融支持。

談及這些結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的實施效果，央行貨幣政策司司長鄒瀾表示，總的來看，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具“聚焦重點、合理適度、有進有退”，同時，建立了“金融機構(gòu)獨立放貸、臺賬管理，人民銀行事后報銷、總量限額，相關(guān)部門明確用途、隨機抽查”的工作機制，有利于激勵金融機構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)向普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域精準傾斜的效果。

據(jù)鄒瀾介紹，截至目前，碳減排支持工具累計發(fā)放1827億元，支持銀行發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款3045億元,帶動減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項再貸款已經(jīng)累計支持銀行向企業(yè)發(fā)放低成本貸款439億元。今年創(chuàng)設的三項新工具按季發(fā)放，將于今年7月首次申請，目前人民銀行正在有序推動相關(guān)工作。

對于下階段此項工作的安排計劃，鄒瀾稱，人民銀行將持續(xù)發(fā)揮好各項結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的雙重功能，更加有效支持國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

吸收興業(yè)銀行作為數(shù)字人民幣新的運營機構(gòu)

隨著數(shù)字貨幣試點地區(qū)和試點場景的不斷擴大，近年來公眾對于數(shù)字人民的參與熱情持續(xù)升溫。本次發(fā)布會上，鄒瀾也介紹了數(shù)字人民幣研發(fā)近況。

鄒瀾表示，今年上半年，人民銀行繼續(xù)按照“十四五”規(guī)劃要求，會同各參研機構(gòu)，在試點地區(qū)黨委政府的大力支持下，扎實穩(wěn)妥推進數(shù)字人民幣試點測試。具體而言：

一是圓滿完成了北京冬奧會的場景試點，使數(shù)字人民幣作為科技名片在北京冬奧會、冬殘奧會上完成了精彩亮相。

二是穩(wěn)步擴大試點測試范圍。經(jīng)報國務院同意，數(shù)字人民幣試點從原來的“10+1”試點地區(qū)拓展到15個省市的23個地區(qū)，深圳市、蘇州市、雄安新區(qū)、成都市4個地方取消了白名單限制，吸收興業(yè)銀行作為新的指定運營機構(gòu)。

三是持續(xù)創(chuàng)新特色應用場景，延伸數(shù)字人民幣服務觸角。圍繞穩(wěn)經(jīng)濟大盤這個大局，通過智能合約等特色功能，在保民生、促消費、擴內(nèi)需、穩(wěn)增長中積極發(fā)揮作用。

四是積極參與國際交流合作，拓展數(shù)字人民幣“朋友圈”。截至今年5月31日，15個省市的試點地區(qū)通過數(shù)字人民幣累計交易筆數(shù)大約是2.64億筆，金額大約是830億人民幣，支持數(shù)字人民幣支付的商戶門店數(shù)量達到456.7萬個。

“下一步，人民銀行將穩(wěn)妥有序擴大試點范圍，加強場景建設和應用創(chuàng)新，開展重大問題研究，深化國際交流合作。”鄒瀾稱。

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