每經(jīng)記者 李孟林    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 鄭雨航    每經(jīng)編輯 高涵    

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》7月14日?qǐng)?bào)道，全球最大的加密貨幣貸款平臺(tái)之一Celsius已申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。

在一個(gè)月前，該公司以面臨“極端市場(chǎng)條件”和避免擠兌為由凍結(jié)了客戶的賬戶，在超過一百萬個(gè)客戶賬戶中套取數(shù)十億美元的資產(chǎn)。當(dāng)時(shí)許多人猜測(cè)，Celsius遲早與其他幾家備受矚目的加密貨幣企業(yè)一樣，步上破產(chǎn)的后塵。

“這（申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)）對(duì)我們的公司來說是正確的決定，”Celsius首席執(zhí)行官Alex Mashinsky在新聞稿中表示。

彭博社介紹稱，Celsius通過向其儲(chǔ)戶提供高達(dá)18%的利率積累了超過200億美元的資產(chǎn)。從法院最新提交的文件來看，其列出的Celsius資產(chǎn)和負(fù)債均在10億到100億美元之間。

聘請(qǐng)最強(qiáng)破產(chǎn)重組律所

為了吸引投資者，Celsius提供極高的利率，并聲稱其風(fēng)險(xiǎn)很小。但是，《金融時(shí)報(bào)》在一項(xiàng)調(diào)查中顯示，隨著機(jī)構(gòu)投資者對(duì)貸款的需求減弱，最近幾個(gè)月，Celsius承擔(dān)了更大的金融風(fēng)險(xiǎn)。

《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，隨著加密貨幣在2022年價(jià)值暴跌，提供高收益加密貸款方面臨現(xiàn)金緊縮和客戶贖回，使Celsius處于不穩(wěn)定的財(cái)務(wù)境地。Celsius表示，其提交的破產(chǎn)申請(qǐng)將是一個(gè)“穩(wěn)定其業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)”，公司并將進(jìn)行“為所有利益相關(guān)者實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化”的重組。

從破產(chǎn)程序來看，Celsius聘請(qǐng)了咨詢公司Centerview Partners擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問，Alvarez & Marsal擔(dān)任重組顧問，Kirkland & Ellis擔(dān)任法律顧問。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，Alvarez & Marsal曾在2008年作為雷曼兄弟的首席重組公司，另外，Kirkland & Ellis這家律所在美國(guó)律所榜單中也常年占據(jù)排名高位，2023最新一期Vault全球律所排名數(shù)據(jù)顯示，Kirkland & Ellis在破產(chǎn)重組的業(yè)務(wù)領(lǐng)域排名全球第一。

然而，彭博社報(bào)道稱，不確定破產(chǎn)重組后Celsius的用戶能否會(huì)得到賠付。根據(jù)其平臺(tái)的服務(wù)條款，在Celsius破產(chǎn)的情況下，其客戶的數(shù)字資產(chǎn)是“未結(jié)算”和“無擔(dān)保”的，這可能導(dǎo)致其客戶被視為無擔(dān)保債權(quán)人。

另外，破產(chǎn)程序可能需要很長(zhǎng)一段時(shí)間才能完成。此前，曾經(jīng)全球最大、位于日本東京的比特幣交易所Mt. Gox于2014年申請(qǐng)破產(chǎn)并開始清算程序，但截至目前，其債權(quán)人尚未得到賠償。

“多米諾骨牌”接連倒塌

Celsius在申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)前，圍繞Celsius命運(yùn)的市場(chǎng)猜測(cè)已經(jīng)持續(xù)了數(shù)周。上個(gè)月，Celsius以面臨“極端”的市場(chǎng)環(huán)境為由，宣布暫?？蛻籼峥?、掉期和轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致170萬客戶無法贖回資產(chǎn)。這促使新澤西州、得克薩斯州和華盛頓州的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其展開了調(diào)查。

上周，Celsius又被一位前投資經(jīng)理起訴，指控該公司未能對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)、人為地抬高了加密代幣的價(jià)格、并涉嫌從事非法欺詐活動(dòng)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，Celsius并不是在這次數(shù)字貨幣寒冬中倒下的唯一一家加密貨幣公司。幣圈的暴跌已經(jīng)引發(fā)一系列的連鎖反應(yīng)，從流動(dòng)性枯竭到交易所凍結(jié)提款，再蔓延到破產(chǎn)重組或被低價(jià)收購(gòu)，被媒體視為2008年雷曼危機(jī)的翻版。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間7月6日，加密貨幣經(jīng)紀(jì)商Voyager Digital宣布申請(qǐng)了破產(chǎn)保護(hù)，其從7月1日下午兩點(diǎn)起就暫停所有交易、存入、提取和持幣獎(jiǎng)勵(lì)。平臺(tái)暫停的消息爆出后，Voyager的股票在當(dāng)天的美國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)跌幅一度高達(dá)43%。今年以來，Voyager的股價(jià)已經(jīng)跌去約98%。

另外，Celsuis的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之一、加密貨幣借貸平臺(tái)BlockFi近日也遭受流動(dòng)性枯竭的威脅。加密貨幣交易所FTX已經(jīng)和BlockFi達(dá)成交易，獲得以最高2.4億美元的價(jià)格收購(gòu)后者的權(quán)利，《金融時(shí)報(bào)》評(píng)論稱，2.4億美元的價(jià)格遠(yuǎn)低于此前BlockFi40億美元的估值。

總部位于新加坡的三箭資本也已于半個(gè)月前向紐約法院申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)。

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