百度百科收錄了一個詞條——“造節(jié)”運動。根據(jù)定義，它是指企業(yè)自發(fā)將一些非明文規(guī)定的日子打造成“節(jié)日”，以此進(jìn)行宣傳。 在居民財富管理需求日益旺盛的今天，諧音“八一八”的“818理財節(jié)”，經(jīng)過六年運營，已成為證券界、基金界共同的節(jié)日，對投資者的影響力日益擴(kuò)大，是一年一度不亞于電商“618”的盛會。 據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全梳理，截至8月16日，已有40多家券商官宣開啟“818理財節(jié)”。同時，近兩年，隨著基金直播的火熱，基金業(yè)也對“818理財節(jié)”進(jìn)行了深度參與。此外，從記者獲取的資料來看，考慮到今年復(fù)雜多變的投資環(huán)境，券商在通過理財節(jié)對投資者進(jìn)行營銷觸達(dá)的同時，更加注重投顧產(chǎn)品和普惠金融內(nèi)容的投放，深化客戶關(guān)系重塑。 今年8月18日，每日經(jīng)濟(jì)新聞新版APP正式上線，“趕巧”碰上“818理財節(jié)”，在此背景下，每日經(jīng)濟(jì)新聞與各大券商、基金攜手，一道帶您玩轉(zhuǎn)投資。 關(guān)鍵詞1：直播成理財節(jié)最重要活動方式 整體而言，2022年的券商理財節(jié)中，保留了不少往年的“經(jīng)典節(jié)目”。如在理財產(chǎn)品讓利方面，國泰君安“818理財節(jié)”期間推出8%+和4%+2款專享理財券；國聯(lián)證券則在理財方面包含回饋客戶專享8+%理財、新客權(quán)益（6.XX%14天期，5.XX%28天期）二選一等優(yōu)惠活動。 但2022年的理財節(jié)，最有看點的是在直播逐漸成為老百姓生活的日常場景后，今年券商理財節(jié)的主陣地也隨之扎根在了直播間。 8月1日，國泰君安818理財節(jié)正式啟幕，開篇重磅節(jié)目“國泰君安華章30年”特別直播通過線上方式舉行，國泰君安研究所所長黃燕銘攜首席投顧、首席分析師和多位投研人士分享下半年投資理財策略，吸引了眾多投資者參與，直播達(dá)到了500萬播放量。山西證券818則推出了“開播啦”直播專場，包含“每日投資課”和“HelloZ世代”兩個欄目。其中，每日投資課集結(jié)11名資深投顧老師及資產(chǎn)配置專家線上分享；“HelloZ世代”則會在818當(dāng)天全天不間斷營業(yè)，聚焦國風(fēng)、劇本殺、潮玩、美妝、動漫、露營等貼近年輕生活的主題，與Z世代面對面，用興趣解鎖投資理財新方式。 興業(yè)證券則將于8月8日至8月21日期間將連續(xù)進(jìn)行線上直播，涉及股票、基金投資等多方面理財知識，其中既有緊扣熱點的中報業(yè)績期選股思路，又有解密“K線的語言”“K線與金融行為學(xué)”等技術(shù)講解。 而最重磅的直播一定放在8月18日當(dāng)天，從各家券商目前的宣傳來看，當(dāng)天堪稱券商“超級直播日”，且將有不少大咖基金經(jīng)理傾情參與。 如近期長江證券發(fā)布的海報顯示，將于2022年8月18日當(dāng)天協(xié)同旗下子公司長江資管、長信基金及六家外部基金公司，以“對話投資大咖、暢聊財富密碼”為主題，打造“818理財節(jié)·超級直播日”活動。本次活動將邀請14位業(yè)內(nèi)基金大咖，從2022年8月18日9時到17時開展長達(dá)8小時精彩連播，傳遞“科學(xué)投資、專業(yè)理財”的投資理念，助力投資者輕松學(xué)理財。 關(guān)鍵詞2：競賽互動增強(qiáng)眾多投資者的參與感 近年來，競賽互動是券商激發(fā)投資者參與愿望、并引導(dǎo)投資者體驗理財服務(wù)的重要窗口。借助理財節(jié)，各大券商相關(guān)競賽單元或是開幕、或是進(jìn)入高潮期，吸引了眾多投資者關(guān)注。 國金證券相關(guān)人士表示，國金證券每年在818期間，都會推出國金造富節(jié)活動。2022年國金造富節(jié)以“全力以富”為主題，期待投資者通過體驗國金證券的優(yōu)勢服務(wù)、增值服務(wù)來提升財富管理服務(wù)體驗。 其中，在競賽互動上，本屆國金造富節(jié)聯(lián)合眾多基金公司，重點推出了基金實盤大賽，目前已經(jīng)開放報名，8月18日正式開賽，比賽將持續(xù)到11月30日。本次基金實盤大賽的獎品價值超30萬元，不僅有智慧家居禮包、華為全家桶等獎品，也有國金財富服務(wù)禮包等增值服務(wù)獎品。比賽設(shè)置總榜、月榜、周榜等排名，讓投資者在不同榜單中發(fā)現(xiàn)自己的優(yōu)勢與短板，激發(fā)精進(jìn)自身投資能力的欲望。同時，今年的國金造富節(jié)還設(shè)置了模擬理財大賽、ETF實盤賽環(huán)節(jié)，讓新銳投資者和ETF基金投資者，也可以通過多種活動方式參與體驗理財，體驗國金證券高品質(zhì)的理財服務(wù)。 8月8日，招商證券在其官方微信小程序“財富+”推出“財富88與‘禮’共見證”司慶專題活動，拉開今年“818理財節(jié)”的序幕。 而在8月18日當(dāng)天，招商證券將在自有APP及微信生態(tài)同步上線“牛牛杯ETF實盤大賽”活動，結(jié)合ETF基金投教知識有獎問答、ETF基金直播等眾多子活動，大賽預(yù)計持續(xù)2個月，旨在通過本次活動，提高客戶對ETF投資工具的理解與參與感。 華寶證券今年理財節(jié)活動主題為“818理財節(jié)，有財有禮”。華寶證券電子商務(wù)部負(fù)責(zé)人透露，其中“有禮”模塊重點推出“智投杯”模擬理財大賽，本次模擬大賽除傳統(tǒng)股票賽區(qū)外，還特意增設(shè)了ETF賽區(qū)，ETF賽區(qū)作為本期理財節(jié)的重要環(huán)節(jié)之一跟理財節(jié)同步火熱開啟。模擬大賽旨在通過趣味性的模擬比賽，提升投資者交易水平，幫助投資者認(rèn)知交易風(fēng)險。本次模擬大賽還準(zhǔn)備了豐富獎品，如大疆無人機(jī)、筋膜槍、京東卡等獎品，進(jìn)一步提升客戶參與理財活動的熱情。 關(guān)鍵詞3：投教活動寓教于樂，帶來新氣象 投資者教育是歷年理財節(jié)的重頭戲。今年的券商理財節(jié)也為投資者提供了眾多寓教于樂、內(nèi)容豐富的投教活動。 雖然818理財節(jié)迎來了第六個舉辦年度，但作為新晉券商，華興證券今年首次參與8.18理財節(jié)，也帶來了投資者教育方面的新氣象。 華興證券相關(guān)人士指出，投教是用戶服務(wù)的重要組成部分，不僅承載著幫助用戶理解金融產(chǎn)品和服務(wù)、提高理財能力的重要意義，也是券商與用戶建立連接的窗口。 華興投教有“智能化”“分層投教”兩大特色，一方面透過自研的智能化用戶行為識別，將投教融入產(chǎn)品和業(yè)務(wù)策略的設(shè)計理念之中；華興證券在APP用戶鏈路上嵌入投教小知識視頻、在關(guān)鍵頁面上嵌入智能客服，并可識別用戶的潛在疑問，進(jìn)行針對性回答。另一方面華興證券在APP內(nèi)容運營中，通過熱點解讀、互動問答、專欄文章，將投教內(nèi)容分解為不同角度、不同深度的文字和音視頻內(nèi)容，向不同理財分層的客戶定向傳播，以提高用戶對投教內(nèi)容的接受度，真正收獲投資知識和能力的提升。 廣發(fā)證券則通過廣發(fā)‘投顧星球'生產(chǎn)寓教于樂投教短視頻，同時特別推出‘ETF猜漲跌'活動，以‘視頻化'‘游戲化'的方式開展Z世代投教工作。對于有專業(yè)需求的客戶，理財節(jié)力邀集團(tuán)內(nèi)專業(yè)大咖開展直播教學(xué)，例如邀請廣發(fā)基金指數(shù)投資部負(fù)責(zé)人羅國慶連線廣發(fā)證券首席投顧，通過線上互動的方式，為客戶普及‘網(wǎng)格交易'等專業(yè)工具的投資方法與使用技巧。 關(guān)鍵詞4：科技賦能“好投顧”成為理財節(jié)亮點 值得一提的是，投資顧問是財富管理中的引領(lǐng)者、同行者，好投顧可助投資者行穩(wěn)致遠(yuǎn)，更煥發(fā)對投資理財?shù)男滤季S。通過優(yōu)秀的投顧團(tuán)隊，短期強(qiáng)化客戶心理疏導(dǎo)，及時給予專業(yè)、理性分析，幫助客戶建立信心；長期幫助客戶建立合理投資預(yù)期，引導(dǎo)客戶進(jìn)行長期價值投資，以信任為基石為客戶創(chuàng)造價值。因此，2022年理財節(jié)，“好投顧”也成為各大券商宣傳的亮點之一。 銀河證券相關(guān)人士對記者表示，作為第一批開展基金投顧業(yè)務(wù)的大型券商，銀河證券于行業(yè)內(nèi)首次推出財富管理賬戶體系，通過踐行“買方投顧”理念，深化客戶關(guān)系重塑，逐步建立并完善與客戶利益趨于一致的投顧服務(wù)關(guān)系：“為了能滿足不同階段、不同風(fēng)格投資者對財富管理服務(wù)和知識的需求，近兩年來，銀河證券全面開啟明星財富顧問培養(yǎng)計劃，已經(jīng)培養(yǎng)出一批專業(yè)力強(qiáng)、認(rèn)可度高、具備一定互聯(lián)網(wǎng)思維和影響力的財富顧問。今年818理財節(jié)，我司將通過直播、短視頻等形式推出更多優(yōu)秀財富顧問，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者互動，拓展金融普惠服務(wù)傳播廣度和深度。此外，通過前期培育，公司已積累了一批優(yōu)質(zhì)的投顧產(chǎn)品，將在本次理財節(jié)同步推出?！? 國泰君安君弘APP將于818理財節(jié)重磅推出的數(shù)字人小安，則不僅將通過科技賦能為投資者帶去智能化投資體驗，亦將成為國泰君安人類投顧的好幫手。 小安是行業(yè)內(nèi)首個同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)場景的可交互數(shù)字人。她將支持業(yè)務(wù)知識介紹及大盤解讀、股票診斷、市場熱點等投資問題的解答；隨著持續(xù)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，小安也將點亮選股、選基、股票信息查詢、基金信息查詢等更多技能點。小安雖為數(shù)字人，也溫度滿滿，她的形象高度擬人、支持多領(lǐng)域?qū)崟r互動，是投資者不可或缺的好伙伴、好幫手。 同時，君弘APP還將推出“首席說”專區(qū)。在包括小安在內(nèi)的人工智能幫助下，國泰君安首席投顧利用數(shù)字化、智能化技術(shù)武裝自己，不斷升級認(rèn)知，迭代目標(biāo)，面向用戶持續(xù)創(chuàng)造價值，在大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)分析的基礎(chǔ)上，每日為客戶生產(chǎn)最具時效性、最獨到的咨詢內(nèi)容。“首席說”專區(qū)就像一座聯(lián)系首席投顧與客戶的橋梁，用于首席投顧對外發(fā)聲，直接觸達(dá)客戶最關(guān)心的市場熱點，同時又為客戶挖掘適合自己投資風(fēng)格的投顧文章提供便利。 記者手記 “818理財節(jié)”進(jìn)入第六個年頭，券商的理財節(jié)活動中，無論是超級直播也好、數(shù)字人亮相也罷，體現(xiàn)出眾多與時俱進(jìn)的特點。這背后，有科技進(jìn)步的因素，更深層次原因，是2億投資者的財富管理需求正隨著時間而不斷變化。 據(jù)業(yè)界公認(rèn)，首家推出818理財節(jié)的券商是國泰君安。當(dāng)時是2017年，A股市場還沒有科創(chuàng)板，也沒有注冊制、北交所，今天的“大神”寧德時代也還沒上市。在可投資標(biāo)的日益增多，基金產(chǎn)品、理財產(chǎn)品日益豐富的背景下，投資者需要更專業(yè)而又有溫度的服務(wù)。而證券行業(yè)也需要不斷提升自身的專業(yè)水準(zhǔn)，滿足投資者日益復(fù)雜的財富管理需求。 打鐵還需自身硬。今年的“818”曾出現(xiàn)了一點小插曲——有媒體報道，監(jiān)管對券商理財節(jié)外宣叫停，后被證明是虛驚一場。希望各大券商投入眾多資源開展的“818理財節(jié)”，成為投資者感知并比較各大券商特色服務(wù)的重要場景，通過理財節(jié)，加深對資本市場、對投資本質(zhì)的認(rèn)知。