每經(jīng)AI快訊，中銀證券08月18日發(fā)布題為《業(yè)績(jī)持續(xù)高增，關(guān)注估值修復(fù)機(jī)會(huì)》的研報(bào)稱，給予平安銀行（000001.SZ，最新價(jià)：12.25元）增持評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)理由主要包括：1）平安銀行中報(bào)業(yè)績(jī)保持25.6%高速增長(zhǎng)，帶動(dòng)盈利能力提升，資本平穩(wěn)。目前公司2022年和2023年P(guān)B為0.66x/0.58x，估值過度反映對(duì)經(jīng)濟(jì)和銀行的悲觀預(yù)期，維持；2）業(yè)績(jī)?nèi)匀桓咴觯芰μ嵘?）盈利貢獻(xiàn)仍主要來自撥備、規(guī)模和投資收益等貢獻(xiàn)；4）息收入和投資相關(guān)收入增長(zhǎng)較好，手續(xù)費(fèi)拖累單季度盈利增速；5）在信貸需求偏弱和寬信用市場(chǎng)環(huán)境下，2季度凈息差走弱；6）資產(chǎn)質(zhì)量整體平穩(wěn)，對(duì)公不良率有所上升；7）在經(jīng)濟(jì)偏弱的階段，銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量隨之走弱。公司存量客戶基礎(chǔ)略弱，貸款收益率較高，持續(xù)跟蹤不良變化幅度可控，且戰(zhàn)略持續(xù)積極推進(jìn)，客戶基礎(chǔ)不斷夯實(shí)，未來基本面或?qū)⒊掷m(xù)提升。公司前期減值計(jì)提較高，未來兩年仍可保持較高業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，保證戰(zhàn)略逐步推進(jìn)執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)提示：經(jīng)濟(jì)大幅下行，資產(chǎn)質(zhì)量惡化超預(yù)期。

AI點(diǎn)評(píng)：平安銀行近一個(gè)月獲得5份券商研報(bào)關(guān)注，買入2家，增持2家，強(qiáng)烈推薦1家，平均目標(biāo)價(jià)為32.8元，與最新價(jià)12.25元相比，高20.55元，目標(biāo)均價(jià)漲幅167.76%。

每經(jīng)頭條（nbdtoutiao）——這個(gè)老牌經(jīng)濟(jì)大省“開竅”：上半年經(jīng)濟(jì)增量反超廣東、江蘇，省內(nèi)兩大“雙子星”也破冰互動(dòng)

(記者 張喜威)

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