【每日經(jīng)濟(jì)新聞獨(dú)家調(diào)查揭秘“黑嘴”全產(chǎn)業(yè)鏈：他們編織出虛假豪華“坐莊”陣容：“頭部券商總經(jīng)理”、“首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家”當(dāng)老師，“百億私募大佬們”紛紛聽從建議跟進(jìn)布局，復(fù)刻券商公章，仿制券商APP，一步步請(qǐng)君入甕……】 漲停板搶莊、第二天高開就跑； 低于發(fā)行價(jià)，100%認(rèn)購即將上市新股！ 對(duì)于缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資者，是不是會(huì)怦然心動(dòng)？ 是的，這可謂是最豪華、最完善的黑嘴坐莊產(chǎn)業(yè)鏈！從“頭部券商知名高管”，到“頭部券商知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家”，再到“百億私募大佬”；從前臺(tái)的忽悠，到復(fù)刻券商公章，再到仿制頭部券商APP，這已經(jīng)形成了一條“完美的閉環(huán)”！ 而通過這一“閉環(huán)”，每經(jīng)記者注意到，已經(jīng)有一些投資者經(jīng)不起利誘，陷入了圈套。今年8月下旬，就有投資者反映遭遇了提款難，時(shí)至今日該投資者的大量資金仍然無法提取。 不明真相的投資者究竟是如何被請(qǐng)君入甕，又是如何被收割的？ 每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾撸ㄒ韵潞?jiǎn)稱每經(jīng)記者）歷時(shí)兩個(gè)月，獨(dú)家揭秘黑嘴坐莊產(chǎn)業(yè)鏈！ “頭部券商總經(jīng)理”、“首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家”現(xiàn)身股友QQ群 故事要從一個(gè)叫“小七談投資”的公眾號(hào)開始。 今年7月6日，記者發(fā)現(xiàn)，微信公眾號(hào)“小七談投資”發(fā)布了一則邀請(qǐng)粉絲入群的通知。該通知申明，“進(jìn)群不收費(fèi)，沒門檻，沒套路。目的只有一個(gè)，教大家炒股的技術(shù)，投資的方向等，為大家構(gòu)建起投資的體系，以及帶大家賺點(diǎn)煙酒錢?！保壳霸摋l微信因內(nèi)容違規(guī)已無法查看） “小七談投資”這篇微信公開邀請(qǐng)粉絲所進(jìn)入的群，后來經(jīng)每經(jīng)記者調(diào)查系“黑嘴”團(tuán)伙所控制。那“小七談投資”這個(gè)公號(hào)又是誰在運(yùn)營？ 根據(jù)“小七談投資”《關(guān)于粉絲遷移至本公眾號(hào)的說明》顯示，粉絲之前關(guān)注的公眾號(hào)”小七滾雪球“已經(jīng)將全部業(yè)務(wù)、功能轉(zhuǎn)移至本公眾號(hào)。 此前，財(cái)經(jīng)大V“小七滾雪球”出售企鵝賬號(hào)一事，曾一度在粉絲間鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，引發(fā)粉絲聲討，詳見每經(jīng)牛眼報(bào)道《“10萬一條的投顧廣告也不想接”!財(cái)經(jīng)圈的粉絲經(jīng)濟(jì)有多火？有效粉絲200一個(gè)，10萬粉的證券公眾號(hào)賣200萬》。 目前，名為“小七滾雪球”的微信公眾號(hào)也有聲明稱，原公眾號(hào)也已轉(zhuǎn)讓，任何發(fā)言都與本人無關(guān)。而公眾號(hào)“小七談投資”的認(rèn)證主體則顯示為九龍坡區(qū)金柏利廣告工作室，IP屬地顯示為菲律賓。 “小七談投資”公開邀約加入的群，在入群之前，需要先與公眾號(hào)客服取得聯(lián)系，該客服取名叫“滾雪球小七”，與“小七滾雪球”名稱高度相仿。 “小七談投資”公眾號(hào)客服向記者發(fā)送的一條提示信息稱，“為了提高國民操盤水平和盈利能力，本人聯(lián)合國泰證券以及全國幾大券商，舉辦為期十天的散戶特訓(xùn)營，勢(shì)必成功組建東方散戶聯(lián)盟……” 在進(jìn)群之后，記者詢問群助理，“你們是哪家公司的？”對(duì)方回答說，“某某券商”。 值得一提的是，這伙團(tuán)伙會(huì)建立多個(gè)薦股群，有的群以中信證券的名義發(fā)布內(nèi)容，有的群以某某證券的名義發(fā)布內(nèi)容。而以中信證券的名義發(fā)布內(nèi)容的群“老師”對(duì)外顯示自己是“中信證券總經(jīng)理?xiàng)蠲鬏x”，以某某證券的名義發(fā)布內(nèi)容的群的“老師”對(duì)外顯示自己是“某某證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家何海峰”。 雖然冒充“何海峰”“楊明輝”在群中經(jīng)常會(huì)盡量掩飾自己的真實(shí)身份，但還是露出了不少破綻。例如，在7月12日晚間，該團(tuán)隊(duì)在多個(gè)投資者群內(nèi)組織一場(chǎng)培訓(xùn)，記者注意到，“楊明輝”“何海峰”兩位“大咖”培訓(xùn)內(nèi)容的話術(shù)竟然都基本相同。 有意思的是，在7月24日當(dāng)天晚間，助理在群里發(fā)布通知稱，為慶祝8月18號(hào)某某證券成立23周年慶，“何海峰”體系學(xué)員私人金融峰會(huì)將在北京舉行。地點(diǎn)為“北京海峰老師私人酒莊”。事實(shí)上，今年為某某證券成立30周年。 另一路記者同樣以投資者身份添加QQ群號(hào)，被加入到一個(gè)署名為“中信證券”的投資群。記者發(fā)現(xiàn)，群內(nèi)有人居然以“中信證券楊明輝”（QQ：503408559）（楊明輝為中信證券總經(jīng)理）的名義發(fā)布觀點(diǎn)。 為此，記者添加了“楊明輝”的QQ號(hào)，所謂的“楊明輝”告訴記者，由于咨詢學(xué)員較多，有什么需要幫助的聯(lián)系助理或者添加泡泡為大家統(tǒng)一解答。 令人心生疑竇的是，所謂的“楊明輝”近期不停地在群里路演稱，“股市有兩種交易特邀，一種是券商特邀，一種是機(jī)構(gòu)特邀。券商特邀下面又分為兩種：一種是一級(jí)市場(chǎng)券商交易特邀，第二種就是我們散戶朋友使用的二級(jí)市場(chǎng)普通特邀。而機(jī)構(gòu)特邀是固定的，屬于一級(jí)市場(chǎng)交易特邀，一級(jí)市場(chǎng)交易特邀有優(yōu)先成交權(quán)限，且不受任何板塊的限制。市場(chǎng)上擁有機(jī)構(gòu)特邀的券商和大基金公司不超過10家，而我們中信證券就是其中的一家。機(jī)構(gòu)專用碼是機(jī)構(gòu)用于操作的一個(gè)門檻，主要用于幫助機(jī)構(gòu)認(rèn)購新股（可以100%中簽）和搶籌（買到已經(jīng)封漲停板的股票）?！? 那么，一級(jí)市場(chǎng)漲停板搶籌是如何操作的呢？ 所謂的“楊明輝”表示： 關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)漲停搶籌，我們機(jī)構(gòu)專門配合主力莊家操作低位首板的股票，把握個(gè)股機(jī)構(gòu)方式掛單買入，以擴(kuò)大主力收益為目的。當(dāng)然我們主力不能一次性吞下太多，不然證監(jiān)會(huì)會(huì)調(diào)查，所以會(huì)放出部分籌碼讓散戶配合買入，然后第二天散戶再離場(chǎng)讓剩下的主力資金進(jìn)場(chǎng)，跟上布局的朋友也能拿一個(gè)板的收益作為回報(bào)。 他進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)： （一級(jí)市場(chǎng)漲停板搶籌）規(guī)則是今天買明天賣！絕不允許私自持有擴(kuò)大盈利，避免觸發(fā)大數(shù)據(jù)被相關(guān)部門盯上。所以大家務(wù)必要遵守我們的規(guī)則。 多家百億私募掌門人被冒充 隨著每經(jīng)記者的深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙可謂是演戲演全套，除了冒充某某證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家來做培訓(xùn)，冒充中信證券總經(jīng)理?xiàng)蠲鬏x來授課指導(dǎo)外，還有冒充多位知名機(jī)構(gòu)人士參與市場(chǎng)搶籌的假象。 比如在QQ群里，出現(xiàn)了百億私募掌門人的身影。在群內(nèi)，一位署名為“上海復(fù)勝資產(chǎn)-陸航”（QQ：3228284277）的群友引起了記者的注意，據(jù)QQ信息顯示，“陸航”在2022年8月9日入群。而據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，陸航是上海復(fù)勝資產(chǎn)的實(shí)際控制人，上海復(fù)勝資產(chǎn)管理規(guī)模超100億元。 被冒充的還有華熙基金王亞寧。QQ顯示，“王亞寧”在2022年8月7日入群。值得注意的是，在QQ群對(duì)話中，署名為“華熙基金王亞寧”的投資者表示，“我司現(xiàn)在全力配合老師的布局操作，目前唯一的遺憾就是份額少了些?！? 另外還有署名“博源基金秦曉”的私募曾在群內(nèi)宣稱，“股票市場(chǎng)永遠(yuǎn)是有金錢人獲得經(jīng)驗(yàn)的地方，有經(jīng)驗(yàn)人獲得金錢，緊跟某某證券的步伐”。 值得一提的是，在QQ群里，還出現(xiàn)了署名為知名私募機(jī)構(gòu)“和聚投資李澤剛”的身影（QQ：2496468270）。對(duì)于和聚投資李澤剛，是記者再熟悉不過的私募基金經(jīng)理了，對(duì)此，記者第一時(shí)間進(jìn)行了求證核實(shí)。和聚投資相關(guān)人士向記者透露，此QQ并非李澤剛所有，實(shí)屬騙子。 據(jù)記者觀察，在群里每天參與“漲停板搶莊”的投資者中可謂“大佬”云集，“從容投資呂俊”“董承非”等人士竟然也被人冒充出現(xiàn)在群里。 據(jù)記者觀察，這些所謂的“私募大佬”在群里往往是扮演著托的角色，通過他們真假難辨的投資動(dòng)作，吸引不知真相的投資者進(jìn)行跟風(fēng)操作。 所謂“一級(jí)市場(chǎng)”真的如此好賺？ 今年7月7日10:50左右，“何海峰”在另一個(gè)以某某證券名義建立的QQ群號(hào)召各位群友，“現(xiàn)價(jià)買入四川金頂，倉位一成，給大家兩分鐘操作時(shí)間，老何與大家一起建倉。” 不過在推薦之后一個(gè)月內(nèi)，四川金頂?shù)墓蓛r(jià)始終沒有什么表現(xiàn)。 當(dāng)天下午，群助理在群中發(fā)布了所謂的“漲停板搶莊”的通知，號(hào)召群成員限價(jià)買入瑞康醫(yī)藥。 而此時(shí)瑞康醫(yī)藥處于一字漲停狀態(tài)，且封單較多，能成功買入的可能性很小。另外一個(gè)群，也在7月7日下午2點(diǎn)過后，在群里推薦了瑞康醫(yī)藥。 不過群里有不少成員仍然響應(yīng)了號(hào)召，紛紛“買入”瑞康醫(yī)藥。 在上述通知發(fā)布不久后，群里會(huì)有不少人陸續(xù)貼出買入瑞康醫(yī)藥的截圖，不過這些截圖的背景都是一樣的，似乎用的都是同一款軟件。據(jù)客服介紹，這些投資者用的軟件都是所謂的“一級(jí)市場(chǎng)專用軟件”。 此后的每天下午，群助理都會(huì)在群里發(fā)布一只已經(jīng)漲停的個(gè)股，讓投資者去買入，也總有多位投資者在不久之后會(huì)在群中貼出已經(jīng)成功買入的截圖。 對(duì)于總是能成功買入漲停板個(gè)股的操作，有投資者在群中提出了質(zhì)疑，“你們漲停板都能買進(jìn)嗎？這是用的哪個(gè)軟件?！? 據(jù)群內(nèi)某成員介紹，他是使用了一款名叫“君弘專業(yè)版”的所謂“一級(jí)市場(chǎng)專用軟件”買到的漲停板股票。雖然“君弘專業(yè)版”的標(biāo)識(shí)與某某證券君弘APP極為類似，不過記者在應(yīng)用商店里卻沒有查到所謂的“君弘專業(yè)版”APP。 對(duì)此，群助理向記者表示，“因?yàn)橐患?jí)市場(chǎng)終端是不對(duì)外開放的，所以在應(yīng)用商城是搜索不到的?！? 7月7日收盤后，“何海峰”在群中對(duì)“漲停板搶莊買入操作”背后的“條件”進(jìn)行了說明。他聲稱，“金融機(jī)構(gòu)最重要的利器就是機(jī)構(gòu)授權(quán)專用碼，它不僅僅是一個(gè)牌照，而是進(jìn)入市場(chǎng)的一個(gè)通行證，不僅僅在二級(jí)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)可以利用機(jī)構(gòu)授權(quán)專用碼進(jìn)行大宗交易，更重要的是機(jī)構(gòu)可以通過專用碼在一級(jí)市場(chǎng)獲得優(yōu)先的參與權(quán)……而目前擁有機(jī)構(gòu)授權(quán)專用權(quán)限的機(jī)構(gòu)僅有3家，我們某某證券就是其中的一家。”除此之外，他還表示，利用所謂的“機(jī)構(gòu)特權(quán)專用碼”還可以直接參與到新股的承銷和分銷中來。 據(jù)“何海峰”介紹，投資者在開通上述所謂的一級(jí)市場(chǎng)交易終端后，能獲得兩項(xiàng)“權(quán)限”，包括：保證投資者能根據(jù)賬戶資金的一定比例買到漲停板的股票，即“漲停板搶莊”；保證投資者能根據(jù)賬戶資金以100%的比例認(rèn)購到即將上市的新股。 以證券投資的常識(shí)來判斷，這有些不可思議，但該團(tuán)伙始終用這些看起來穩(wěn)賺不賠的“把戲”撩動(dòng)著投資者的神經(jīng)。 對(duì)于所謂的“漲停板搶莊”，根據(jù)該團(tuán)伙群發(fā)的資料顯示，“機(jī)構(gòu)授權(quán)漲停板搶莊指的是在一級(jí)市場(chǎng)交易終端優(yōu)先買進(jìn)漲停板里面的賣單?！倍搱F(tuán)伙“擁有高權(quán)重的漲停板搶莊機(jī)構(gòu)牌照（宣稱全國只有3家牌照）授權(quán)，可以優(yōu)先買進(jìn)漲停板釋放出來的賣單籌碼?！? 該團(tuán)伙虛假宣傳資料 另外，助理向記者表示，“漲停板搶莊”收益的多寡與資金的體量成正比，“30萬的資金就可以分配到38%的配額，50萬能分配到50%，100萬能分配到80%……” 相比之下，在上述兩項(xiàng)“權(quán)限”中，“打新”的“盈利”要更為豐厚，所謂“中簽是肉，漲停板是湯”。對(duì)于“打新”的玩法，該助理表示，賬戶資金越多，打新的次數(shù)也越多，“20萬資金，一個(gè)月只能打2次新股，50萬能打7次，100萬能打10次?！钡际潜ＷC100%能中簽。 另外，他也表示，“每次能中多少新股是按照我們機(jī)構(gòu)操盤來分配配額，每次搶到的新股份額不同?！? 7月12日，新股天新藥業(yè)在上交所上市，全天漲幅44%。不過令人難以理解的是，從當(dāng)天一些投資者發(fā)布的賬戶截圖來看，他們持倉的天新藥業(yè)新股的成本價(jià)為29.5元，比天新藥業(yè)的發(fā)行價(jià)整整低了7元多。從投資者發(fā)布的截圖來看，當(dāng)天其對(duì)于天新藥業(yè)的持倉“浮盈比例”高達(dá)80%。 對(duì)此，助理給出的解釋為，“因?yàn)橐患?jí)市場(chǎng)新股價(jià)格比二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低。每個(gè)人只要跟著我們國泰操作，新股價(jià)格都會(huì)比二級(jí)市場(chǎng)低。” 記者注意到，近期，在群內(nèi)發(fā)布的相關(guān)新股申購操作通知中，該團(tuán)伙都聲稱自己拿到的新股認(rèn)購價(jià)要大幅低于發(fā)行價(jià)。值得一提的是，該團(tuán)伙會(huì)把新股真正的發(fā)行價(jià)稱為二級(jí)市場(chǎng)發(fā)行價(jià)，以示和所謂的一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行價(jià)區(qū)隔。 7月13日上午助理在群內(nèi)發(fā)布的申購新股提示信息 類似這樣的打新可以“每打必中”，且在“高折扣”下每次都可以在短時(shí)間內(nèi)獲得“無風(fēng)險(xiǎn)暴利”的奇跡故事，在該團(tuán)伙組織的群內(nèi)反復(fù)被上演。 今年9月2日奧浦邁上市后，一些“中簽”的投資者紛紛在群內(nèi)曬出了“浮盈”情況，例如，有投資者在8月下旬曾經(jīng)以30.47元的價(jià)格“中簽”了奧浦邁1.42萬股新股，而該公司實(shí)際發(fā)行價(jià)格為80.2元。在這樣的巨大“折扣”下，上市首日該投資者的“浮盈”達(dá)到了驚人的近140萬元。 為了顯示這不是“無償服務(wù)”，“何海峰”聲稱，所謂的“機(jī)構(gòu)授權(quán)專用碼”并非無償授予散戶，在使用過程中“某某證券”需要從其盈利中抽取10%的分成。此外，助理還在群聊中特別指出，“當(dāng)月總利潤10%的分潤一月一結(jié)，若沒能兌現(xiàn)，我們將根據(jù)合同要求采取法律措施和黑名單處理?！? 此外，每當(dāng)有群友質(zhì)疑后，“老師”往往會(huì)在群內(nèi)發(fā)文就所謂的“一級(jí)市場(chǎng)交易”對(duì)群友進(jìn)行“洗腦”。 疑點(diǎn)重重的“財(cái)富之路” 在一些對(duì)基本的證券常識(shí)缺乏了解的投資者眼中，“何海峰”們所描繪的所謂“一級(jí)市場(chǎng)”交易儼然是一條通往“財(cái)務(wù)自由”的康莊大道，但在記著親身體驗(yàn)之后，卻發(fā)現(xiàn)了不少疑點(diǎn)和破綻。 1、在開戶中遇到的疑點(diǎn) 根據(jù)助理介紹，投資者要想?yún)⑴c“一級(jí)市場(chǎng)”交易，需要走以下流程：“首先先需要找我領(lǐng)取并填寫申請(qǐng)表格與簽署商業(yè)保密協(xié)議，申請(qǐng)一級(jí)市場(chǎng)授權(quán)專用碼，等授權(quán)專用碼下來，我們會(huì)提供專屬下載鏈接下載一級(jí)市場(chǎng)終端APP，下載完利用授權(quán)專用碼進(jìn)行開戶，實(shí)名認(rèn)證，認(rèn)證完成后就可以注入資金跟上操作?！? 為了更深入地了解對(duì)方的玩法，近期記者親身嘗試了一番“開戶經(jīng)歷”。 首先，助理先讓記者填寫了一張名為《某某證券漲停搶籌預(yù)約申請(qǐng)表》的表格。 在記者填完確認(rèn)之后，對(duì)方又發(fā)了兩份協(xié)議，即所謂的《某某證券股份有限公司商業(yè)核心信息保密協(xié)議書》《資金安全擔(dān)保協(xié)議》協(xié)議要求記者填寫并簽名畫押。 值得注意的是，在這兩份協(xié)議的最后都附有所謂的某某證券股份有限公司公章。 有意思的是，在所謂《商業(yè)核心信息保密協(xié)議》中可謂是漏洞百出，為了吸引投資者，《協(xié)議》用所謂的內(nèi)幕消息吸引投資者前來入局?！秴f(xié)議》中居然聲稱所謂的“商業(yè)核心信息，是指公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中掌握或知悉的內(nèi)幕信息或者可能對(duì)投資決策產(chǎn)生重大影響的尚未公開的其他信息”以及“尚未在中國證監(jiān)會(huì)指定的上市公司信息披露刊物或網(wǎng)站上正式公開披露的信息”。 值得一提的是，在上述以中信證券名義開設(shè)的群聊中，助理交給記者的這兩份協(xié)議的最后同樣也都附有所謂的中信證券股份有限公司公章。 在記者完成上述兩份協(xié)議的簽署之后，助理開始教授記者怎樣下載所謂的“終端APP”。 首先，對(duì)方先向記者提供了一個(gè)網(wǎng)頁https://hgonbvl.cn/homes/#/login，要求通過該網(wǎng)頁開戶。 不過，記者在電腦和手機(jī)端都無法打開該鏈接。 隨后助理向記者發(fā)送了一個(gè)可以下載所謂交易終端APP的鏈接https://xnwi.wjxxca.com/s/ybfT，并讓記者按照相關(guān)步驟下載。而下載APP之前需要退出手機(jī)系統(tǒng)的純凈模式。 然而經(jīng)記者多次查詢之后確認(rèn)，鏈接中所謂的“JH專業(yè)版”APP在正規(guī)的應(yīng)用市場(chǎng)無法找到。隨后在助理的指引下，記者費(fèi)了一番周折之后才能下載并打開這款A(yù)PP。 注冊(cè)過程中，助理向記者提供了所謂的“機(jī)構(gòu)授權(quán)專用碼”。在完成注冊(cè)后，還需要進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證和綁定銀行卡。 吊詭的是，雖然軟件中提示的是所謂“實(shí)名認(rèn)證”，但是在實(shí)際操作中，每經(jīng)記者使用虛構(gòu)的身份信息也通過了認(rèn)證。 而在“中信證券群”，相關(guān)開戶流程基本類似。群助理首先給了每經(jīng)記者一個(gè)鏈接，（tongdaxin666.us/#/home），當(dāng)記者把鏈接復(fù)制后打開的是一個(gè)非官方的網(wǎng)址，網(wǎng)頁顯示是“中信證券至信機(jī)構(gòu)終端”。 值得注意的是，在記者進(jìn)入“中信證券至信機(jī)構(gòu)終端”的銀證轉(zhuǎn)賬頁面時(shí)發(fā)現(xiàn)，在銀證轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，顯示的銀證三方托管通道中，還需要聯(lián)系所謂的“銀轉(zhuǎn)專員”，這顯然有別于正規(guī)券商的轉(zhuǎn)賬方式。 2、在轉(zhuǎn)賬時(shí)遇到的疑點(diǎn) 在記者完成注冊(cè)手續(xù)后，助理開始提示記者轉(zhuǎn)入資金，并稱“3個(gè)交易日之內(nèi)如果沒有參加我們的搶籌，你的授權(quán)專用碼就會(huì)被取消?！? 值得一提的是，助理介紹，賬戶資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出時(shí)間分別為： ●轉(zhuǎn)出時(shí)間 周一至周五9:00-15:00 ●轉(zhuǎn)入時(shí)間 周一至周五9:00-22:00 周六至周日13:00-22:00 記者咨詢了多家券商了解到，券商為客戶設(shè)置的轉(zhuǎn)賬時(shí)間通常為交易日的9:00~16:00。例如中信證券的客戶轉(zhuǎn)賬時(shí)間為交易日的9:00~15:50，而在工作日的晚間和雙休日是無法轉(zhuǎn)入資金的。 每經(jīng)記者根據(jù)指引點(diǎn)開客服系統(tǒng)后，有所謂的“某某證券君弘客服”與記者就匯款事宜進(jìn)行了接洽。 值得一提的是，與證券行業(yè)通用的銀證轉(zhuǎn)賬方式不同，該客服向記者提供了一家公司的銀行賬戶，讓記者將資金打入該銀行賬戶。比如，有一次每經(jīng)記者在提出轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)后，客服向記者發(fā)來了“江西倍源機(jī)械設(shè)備公司”的銀行賬號(hào)。 對(duì)此，每經(jīng)記者向群助理提出了疑慮，群助理表示，所謂的江西倍源機(jī)械設(shè)備公司就是銀證指定的合作商家，“這個(gè)公司賬戶，就是我們審核資金的一道合作公司。轉(zhuǎn)入之后資金沒有任何問題，資金會(huì)直接進(jìn)入你的一級(jí)賬戶中?！? 該助理進(jìn)一步向記者表示，“資金是進(jìn)入你一級(jí)市場(chǎng)賬戶中的，但是所有資金進(jìn)入一級(jí)市場(chǎng)賬戶中需要經(jīng)過銀行與機(jī)構(gòu)之間搭建的風(fēng)控系統(tǒng)，目的是過濾黑錢，因?yàn)楦鶕?jù)證監(jiān)部門反洗錢金融條例，為避免黑錢投入券商機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致賬戶凍結(jié)帶來不必要損失，所以采取銀證指定的合作商家進(jìn)行過濾資金增加一道防火墻?！? 此外，令人生疑的是，記者在幾天之內(nèi)多次試圖轉(zhuǎn)賬（入金），但對(duì)方客服提供的銀行賬戶均來自不同的公司，涉及常熟市永益市政工程有限公司、江西倍源機(jī)械設(shè)備、江蘇德乃新國際貿(mào)易、南通至尊汽車貿(mào)易、河北興專醫(yī)療器械有限公司等公司的銀行賬戶。此后，轉(zhuǎn)賬的賬號(hào)還曾變更為南昌煥然機(jī)械設(shè)備有限公司、臨潁縣確旭百貨商行。 而每次在發(fā)出賬號(hào)的同時(shí)，客服都會(huì)提示，“請(qǐng)?jiān)?0分鐘內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬，如果超時(shí)未完成，請(qǐng)重新找客服要卡。” 對(duì)此，助理給出的解釋為，“因?yàn)槊恳还P審核資金的卡都是不同的。這個(gè)是我們機(jī)構(gòu)和銀行搭建的審查系統(tǒng)，賬戶不是一個(gè)人在使用，你這邊沒有按照時(shí)間操作完成，就要給別的用戶使用了。” 有市場(chǎng)人士猜測(cè)，“他們之所以會(huì)隔幾天換一個(gè)賬號(hào)，可能是為了便于轉(zhuǎn)移資金，怕長期使用一個(gè)賬號(hào)被查。” 經(jīng)記者查詢，該團(tuán)伙指定的上述收款賬戶所在的多家公司，雖然都能查到工商信息，但經(jīng)營范圍均不包括證券業(yè)務(wù)。 除了上述異常的收款賬號(hào)外，該團(tuán)伙還會(huì)虛構(gòu)一些正規(guī)機(jī)構(gòu)給他們打了款。例如，9月4日曾在群內(nèi)出現(xiàn)一張網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬回單截圖，付款人的戶名為“紅塔資產(chǎn)管理有限公司”。據(jù)啟信寶顯示，紅塔資產(chǎn)管理有限公司是紅塔證券的控股孫公司。 該團(tuán)伙虛構(gòu)的正規(guī)機(jī)構(gòu)打款銀行回單 3、組建的QQ群屢屢被封 值得一提的是，今年7月以來，該團(tuán)伙組建的QQ群曾多次被封。在每次被封之后，他們又會(huì)在短時(shí)間內(nèi)快速組建一個(gè)新群“重操舊業(yè)”。 此外，記者發(fā)現(xiàn)，群里所發(fā)送的消息中還會(huì)時(shí)不時(shí)上演“自導(dǎo)自演”的戲碼，可能會(huì)讓一些投資者混淆視聽、難辨真?zhèn)巍? 例如，最近，群里發(fā)布的一則通知稱：某助理，涉嫌利用職務(wù)之便，借助他人賬戶參與一級(jí)市場(chǎng)，謀（牟）取暴利，現(xiàn)已被證監(jiān)會(huì)吊銷執(zhí)照。而新上任的助理“曾Jin”的證券執(zhí)業(yè)編號(hào)為“S0880613010XXX”。 記者在證券協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢后發(fā)現(xiàn)，真有一位名叫“曾Jin”的從業(yè)人員可以與“S0880613010XXX”相對(duì)應(yīng)。 多位群友曾發(fā)出質(zhì)疑 值得注意的是，在該團(tuán)伙組建的多個(gè)群內(nèi)，除了有不少成員疑似為“托”之外，還是有部分真實(shí)的投資者在作了一番分辨之后，對(duì)疑點(diǎn)重重的所謂“一級(jí)市場(chǎng)交易”進(jìn)行發(fā)難。 7月27日下午3點(diǎn)左右，有群友在群里對(duì)所謂的“一級(jí)市場(chǎng)”操作模式提出了質(zhì)疑，不過不久之后，助理就把該群友發(fā)布的信息進(jìn)行了撤回。 另外，記者注意到，在發(fā)布質(zhì)疑信息后不久，該群友就被管理員踢出了群聊。 該群友告訴記者，去年，其一位朋友的親屬也上過類似的當(dāng)，“他說的那種（漲停）票，我用正規(guī)的股票軟件根本就買不到，人家（漲停）封的那么死根本就買不到，所以說這就是騙子。你的錢一旦轉(zhuǎn)進(jìn)去或許剛開始還能轉(zhuǎn)出來，但是時(shí)間長了，資金一大可能就轉(zhuǎn)不出去了。前兩年的時(shí)候，我朋友的嫂子就是這樣被騙的?！? 該團(tuán)伙經(jīng)常會(huì)在群內(nèi)用所謂的“一級(jí)市場(chǎng)可獲得高收益”來引誘投資者。 上述群友進(jìn)一步向記者指出，“如果我朋友他嫂子之前沒有上過這樣的當(dāng)?shù)脑挘铱赡芤簿托帕?，他們一說一級(jí)市場(chǎng)什么的時(shí)候，當(dāng)時(shí)我就去百度了，我還問了一下身邊的人，然后還問了一下我開戶的某某證券的客戶經(jīng)理，人家就說千萬不要相信這種，這種的全部都是騙子。” 此外，還有投資者在群內(nèi)質(zhì)疑，為何每天轉(zhuǎn)賬的賬戶在不停地變化？ 對(duì)此，群助理卻以所謂“過濾黑錢”的理由來搪塞，其表示，“因?yàn)槊恐黄焙献鞯娜滩煌?，所以在每次入金前都要?lián)系銀轉(zhuǎn)證專員獲取實(shí)時(shí)的賬戶信息?！? 群友遭遇提款難 盡管群里有不少信息都顯示，通過“一級(jí)市場(chǎng)”交易，投資者可以輕松獲得“高額的利潤”，但事實(shí)上，從一些已經(jīng)“入甕”的投資者親身經(jīng)歷來看，這些所謂的“利潤”到底能否兌現(xiàn)真得打上一個(gè)大大的問號(hào)。 今年8月下旬，有群友在群里反映遭遇了提款難，“各位股友，你們轉(zhuǎn)出資金是怎么轉(zhuǎn)出的，我（嘗試）轉(zhuǎn)出卻一直在審核。找助理都一個(gè)多小時(shí)了，也不回信，是怎么回事？” 據(jù)了解，該群友在今年8月下旬通過上述“一級(jí)市場(chǎng)”渠道“申購”了新股天力鋰能。天力鋰能于今年8月29日上市，在上市首日高開低走，之后股價(jià)持續(xù)回調(diào)，在9月2日還一度跌破了57元的發(fā)行價(jià)。 然而該群友向記者表示，盡管天力鋰能上市后股價(jià)一路下滑，但此過程中該團(tuán)伙卻不讓他拋出股票，“說需要等通知”。 在9月2日天力鋰能跌破發(fā)行價(jià)當(dāng)天，該群友仍然未被允許拋出股票，“沒通知，不能私自操作。私自操作就會(huì)加入黑名單，錢也轉(zhuǎn)出不了?！? “他們這個(gè)，我當(dāng)時(shí)也懷疑，后來也不知道怎么稀里糊涂的就進(jìn)去了，總之還是貪心在作怪呀?！痹诤陀浾叩慕涣髦?，該群友告誡道，“（你）最好先別投入，我現(xiàn)在都怕了，也不知道是不是被騙了?！? 眾所周知，投資者在券商開戶，可以自主決定買賣股票，券商不能干預(yù)投資者的自主決策（由證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》明確規(guī)定，券商無權(quán)剝奪投資者投資權(quán)利）。而該團(tuán)伙的做法顯然不符合券商從業(yè)的基本準(zhǔn)則。 另據(jù)了解，該群友不是新股民，之前已經(jīng)有兩年的股票投資經(jīng)驗(yàn)。 在9月2日下午盤中，上述群友在群內(nèi)就無法提現(xiàn)一事再度發(fā)出質(zhì)疑。從他提供的提現(xiàn)截圖來看，今年7月29日他曾成功轉(zhuǎn)出一筆895元，在8月22日他曾試圖轉(zhuǎn)出一筆9000元卻遭遇失敗，失敗的原因竟然為“聯(lián)系助理”。9月2日下午1點(diǎn)多，他再度試圖轉(zhuǎn)出一筆10.2526萬元，又未如愿轉(zhuǎn)出。 對(duì)此，他質(zhì)問助理，“我買的新股上市后一直跌也不讓賣，問你問題也不回復(fù)。上次我想轉(zhuǎn)點(diǎn)錢出來也轉(zhuǎn)不出來，需要你們審核，如果你們不給我審核通過，那我投的錢在里面是不是就轉(zhuǎn)不出來了。難道你們真的是騙子，公安局天天給我打電話問我是不是被騙了?！? 然而，這樣的質(zhì)問并沒有起到什么作用，到9月2日傍晚，該群友依然未能從自己的賬戶中取出錢，“資金下午一點(diǎn)多就轉(zhuǎn)出，到現(xiàn)在還沒有到帳”。 值得一提的是，上述無法提現(xiàn)的事由在群內(nèi)曝光之后，該團(tuán)伙把該群友踢出了群聊。另據(jù)該群友介紹，最近他已經(jīng)將該團(tuán)伙涉嫌詐騙的行為向警方報(bào)案，“警察說這種（騙子）可能是海外團(tuán)體，因?yàn)樽罱@類海外詐騙團(tuán)體很多。他們這種騙術(shù)很成熟，受騙的人不在少數(shù)?！? 在收到群友報(bào)警的警告后，截至發(fā)稿，這該團(tuán)伙仍然沒有收手的跡象，相關(guān)QQ群每天依然繼續(xù)編造著有關(guān)“一級(jí)市場(chǎng)”的財(cái)富幻象。近年來，不法分子利用券商名義做釣魚網(wǎng)站、釣魚APP引誘投資者并進(jìn)行詐騙的案例時(shí)有發(fā)生，不少投資者因此損失慘重，而此前也有多家券商針對(duì)這些行為進(jìn)行澄清。近日，每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾咭酝顿Y者的身份就本次調(diào)查的情況向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行了反映。 記者手記|賺快錢、賺大錢、無風(fēng)險(xiǎn)，永遠(yuǎn)是個(gè)“不可能三角” “總之還是貪心在作怪呀！”“不能貪心，沒實(shí)力就老老實(shí)實(shí)的好點(diǎn)?！? 在為期兩個(gè)月的調(diào)查中，記者一個(gè)較深的體會(huì)是，不法團(tuán)伙之所以一次又一次地編造那些看起來有些不可思議的“生財(cái)之道”，正是瞅準(zhǔn)了每個(gè)人人性中或多或少都有的貪婪，然后通過一次一次的誘惑來對(duì)這個(gè)弱點(diǎn)進(jìn)行“攻擊”，直至讓你最終陷入到了他們營造的財(cái)富幻象中。 一部分經(jīng)驗(yàn)不足的投資者，在巨大的利益誘惑面前缺乏辨別能力，這也讓不法團(tuán)伙有了可乘之機(jī)。 而這樣對(duì)市場(chǎng)“半生不熟”的投資者大有人在。最近幾年A股投資數(shù)量快速增長，從2021年到現(xiàn)在，個(gè)人投資者數(shù)量增長了將近3,000萬，這些投資者的投資經(jīng)驗(yàn)都不滿兩年，是最容易被那些“似是而非的話術(shù)”蠱惑的人群之一。再加上近年來各種大V、自媒體的野蠻生長，也為不法團(tuán)伙提供了作案的溫床。 所謂“道高一尺，魔高一丈”，不法團(tuán)伙總能想出新的騙術(shù)，但只要你相信“天上不會(huì)掉餡餅”，就能建立起對(duì)誘惑的抵御力。 記得某金融機(jī)構(gòu)高管曾向記者表示，“假設(shè)市面上銀行存款利息等無風(fēng)險(xiǎn)收益率是2%，而你們所要購買的產(chǎn)品收益率可以達(dá)到3%，那么在購買之前最好要考慮一下：這多出來的一個(gè)點(diǎn)究竟是怎么來的？” 要知道，在投資這件事上最容易的就是虧錢，賺快錢、賺大錢、無風(fēng)險(xiǎn)，永遠(yuǎn)是個(gè)“不可能三角”。所以每逢遇到那些能夠讓人不勞而大獲的事情，多留一個(gè)心眼總是沒錯(cuò)的。比如能夠找身邊的正規(guī)券商營業(yè)部咨詢一下，或許就可以避免落入那些精心設(shè)計(jì)的圈套。 記者|王鵬（化名） 視覺|鄒利