每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

10月28日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布系列罰單，建行、農(nóng)行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)因?yàn)槔碡?cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為被處罰。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，這四家金融機(jī)構(gòu)共計(jì)被罰1040萬(wàn)元。

其中，興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降等違法違規(guī)行為。

建設(shè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈。

農(nóng)行被罰的緣由包含未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。

與此同時(shí)，罰單顯示，農(nóng)銀理財(cái)存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%；突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等違法違規(guī)行為。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)-500753951