每經(jīng)編輯 盧祥勇 蓋源源    

2022年12月30日，最高人民檢察院發(fā)布4件依法懲治涉網(wǎng)絡(luò)黑惡犯罪典型案例。

該批典型案例聚焦當(dāng)前司法實(shí)踐中常見、多發(fā)情形，涉及群眾反映強(qiáng)烈、被害人群體廣泛的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”、網(wǎng)絡(luò)輿情敲詐、網(wǎng)絡(luò)裸聊敲詐、網(wǎng)絡(luò)“軟暴力”催收等信息網(wǎng)絡(luò)重點(diǎn)犯罪領(lǐng)域。其中包含湯某甲等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案。

該組織人數(shù)較多、層級(jí)分明，有不同于一般公司的紀(jì)律規(guī)約，如部門之間禁止相互串門交流；禁止透露自己的工作內(nèi)容和公司地址；貸后部門員工不得在食堂吃飯，每日催收額未達(dá)到3000元以上的員工不得吃飯。

該組織向在校大學(xué)生以及大學(xué)畢業(yè)三年以內(nèi)的群體實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪活動(dòng)，累計(jì)放款8000余萬(wàn)元，收款1.5億余元，違法所得7000余萬(wàn)元。

2020年由法院作出一審判決，其中湯某甲被判處有期徒刑25年，剝奪政治權(quán)利3年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對(duì)其余被告人分別判處20年至6年不等有期徒刑和相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)刑。

紀(jì)律規(guī)約與一般公司不同

案情顯示，2017年9月起，被告人湯某甲先后邀約被告人汪某柏、鄧某龍、湯某乙注冊(cè)成立南昌赤之頓信息科技有限公司等6家公司，內(nèi)設(shè)技術(shù)部、市場(chǎng)部、風(fēng)控部、貸后部等部門，依托公司形式運(yùn)作，利用信息網(wǎng)絡(luò)，通過“任你花”“100分”等7個(gè)App平臺(tái)，采取現(xiàn)金貸或者虛假購(gòu)物再回購(gòu)形式，簽訂虛假合同，以扣除服務(wù)費(fèi)、保證金、中介費(fèi)名義惡意減少實(shí)際放貸數(shù)額、惡意壘高違約金等手段，向在校大學(xué)生以及大學(xué)畢業(yè)三年以內(nèi)的群體實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪活動(dòng)。

該組織采取發(fā)送拼接被害人頭像的淫穢圖片和侮辱、威脅性短信，以及電話滋擾、短信轟炸等“軟暴力”手段，對(duì)不能按期還款的被害人及其父母、親友、同事、同學(xué)進(jìn)行滋擾施壓，索取“債務(wù)”，逐步形成了以湯某甲為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，汪某柏、鄧某龍、湯某乙等人為積極參加者，涂某玉等人為一般參加者，層級(jí)分明、骨干成員固定的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

該組織人數(shù)較多、層級(jí)分明，有不同于一般公司的紀(jì)律規(guī)約，如部門之間禁止相互串門交流；禁止透露自己的工作內(nèi)容和公司地址；貸后部門員工不得在食堂吃飯，每日催收額未達(dá)到3000元以上的員工不得吃飯；不準(zhǔn)向公檢法子女、政法、軍警院校學(xué)生放貸等。

該組織通過信息網(wǎng)絡(luò)在全國(guó)范圍內(nèi)長(zhǎng)期實(shí)施詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個(gè)人信息等犯罪。該組織累計(jì)放款8000余萬(wàn)元，收款1.5億余元，違法所得7000余萬(wàn)元，違法所得用于支持組織運(yùn)轉(zhuǎn)，向組織成員發(fā)放薪酬和提成，剩余由湯某甲等人按比例分贓。

該組織“軟暴力”催收共計(jì)1萬(wàn)余單，導(dǎo)致陳某某、李某某等20余名年輕被害人自殺、自殘、抑郁、退學(xué)等，引發(fā)網(wǎng)絡(luò)上大量投訴，嚴(yán)重影響被害人及周邊親朋正常生產(chǎn)生活，影響被害人所在校園安全穩(wěn)定，在網(wǎng)絡(luò)空間和現(xiàn)實(shí)社會(huì)造成重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。

在實(shí)施犯罪過程中，技術(shù)部被告人潘某勇、何某、彭某煊，在被告人湯某甲等人的授意下，以“任你花”App為基礎(chǔ)，先后開發(fā)了“100分”“52購(gòu)物”“365錢包”“91購(gòu)”“88商城”“9號(hào)店”6個(gè)App用于網(wǎng)絡(luò)貸款，并在App內(nèi)植入具有竊取公民個(gè)人信息功能的子程序，在被害人通過貸款A(yù)pp申請(qǐng)貸款的過程中，該子程序即非法獲得被害人手機(jī)內(nèi)的通話記錄和通訊錄內(nèi)容等公民個(gè)人信息。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該組織非法獲取公民個(gè)人信息共計(jì)370萬(wàn)余條。

如何認(rèn)定“套路貸”犯罪？

該案控辯爭(zhēng)議焦點(diǎn)之一為網(wǎng)絡(luò)無(wú)接觸型非法放貸能否認(rèn)定為“套路貸”犯罪。經(jīng)審查認(rèn)為，被告人的行為已經(jīng)形成“套路貸”閉環(huán)型特征。

湯某甲等人以低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款等誘餌，誘騙在?；虍厴I(yè)三年以內(nèi)的大學(xué)生在其App平臺(tái)借款，隱瞞被害人需要扣除高額服務(wù)費(fèi)、保證金、中介費(fèi)等事實(shí)，以各項(xiàng)費(fèi)用的名義惡意減少實(shí)際放貸數(shù)額，實(shí)際扣除高達(dá)40%-50%費(fèi)用，屬于“制造民間借貸假象”。采取現(xiàn)金貸或者在購(gòu)物平臺(tái)中擬制虛假商品，由被害人高價(jià)購(gòu)買、平臺(tái)低價(jià)回購(gòu)的形式高貸低支，屬于“制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)”。對(duì)逾期被害人按照貸款金額每期、每天3%的比例收取高額違約金，通過修改平臺(tái)的提示內(nèi)容惡意延長(zhǎng)逾期天數(shù)，并不斷累加，屬于“惡意壘高還款數(shù)額”。誘使被害人在該組織控制的不同App貸款來(lái)償還之前欠款，屬于“轉(zhuǎn)單平賬”。以發(fā)送侮辱性圖片等“軟暴力”方式進(jìn)行“索債”的行為，屬于“軟硬兼施索債”。

比如，自殺未遂的被害人陳某某在該組織的“100分”App平臺(tái)借款，合同約定各項(xiàng)費(fèi)用總額為借款金額的2％至6％，其借款3177元，實(shí)際扣除了高達(dá)40％的費(fèi)用，到手借款為1906元。該借款分三期歸還，每期默認(rèn)還款金額為1059元，每期還款期限為7天，逾期按照每日3%計(jì)算違約金。截至案發(fā)，陳某某三期借款實(shí)際逾期121天，違約金累計(jì)高達(dá)10865.34元，并被“軟暴力”催收。

該組織的放貸行為體現(xiàn)出明顯的非法占有故意，與平等民事主體之間的民間借貸在主觀意圖、借貸方式及糾紛處理方式等方面有明顯不同，符合“套路貸”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

主要手段為“軟暴力”索債

該案組織特征和經(jīng)濟(jì)特征較為明顯，審查的重點(diǎn)在該組織的行為特征和危害性特征。行為特征方面，該組織的主要行為手段為“軟暴力”索債，且達(dá)到了與“暴力”或“以暴力相威脅”等相當(dāng)?shù)某潭取?/span>

貸后部對(duì)貸款逾期一至九天的被害人及其父母采取電話、短信聯(lián)系的手段“索債”，對(duì)貸款逾期十天以上的被害人及其父母、親友、老師、同學(xué)、同事等發(fā)送拼接了被害人頭像的淫穢圖片及侮辱、威脅性短信，并進(jìn)行電話、短信轟炸等“軟暴力”手段“索債”，對(duì)被害人及其父母、親友、老師、同學(xué)、同事等進(jìn)行滋擾施壓，迫使被害人按照虛假合同載明的貸款總額歸還本金、利息及違約金等費(fèi)用，牟取暴利。

雖然“軟暴力”行為未直接造成被害人肉體上傷害，但長(zhǎng)期的侮辱、滋擾、威脅給被害人及周邊親朋造成了巨大的精神壓力和心理恐懼，擾亂了正常的工作、生活、教學(xué)管理秩序。特別是該組織主要針對(duì)在?；蛘弋厴I(yè)三年內(nèi)大學(xué)生這一特殊群體放貸，該群體社會(huì)閱歷和經(jīng)驗(yàn)少、周邊關(guān)系單純、心理承受能力差，對(duì)被害人的長(zhǎng)期侮辱、威脅及對(duì)其周邊親朋的頻繁滋擾導(dǎo)致被害人與身邊親朋無(wú)法正常交往，甚至形成了比現(xiàn)實(shí)暴力更為惡劣的危害后果。

抽樣取證的259名被害人中，涉及全國(guó)181所院校的223名在校大學(xué)生，占比86%。從2017年9月至2018年7月間，該組織累計(jì)向全國(guó)30個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的10852名被害人虛假放貸8000余萬(wàn)元，收款1.5億余元，違法犯罪所得高達(dá)7000余萬(wàn)元。該組織“軟暴力”催收10000余筆，抽樣取證259名被害人中就有140余人被“軟暴力”催收，230名被害人親朋被滋擾。經(jīng)對(duì)扣押的手機(jī)進(jìn)行抽查，僅18部手機(jī)中就存有發(fā)送過的侮辱、淫穢圖片500余張。

經(jīng)查證的被害人中，3人自殺身亡，3人自殺未遂，3人患抑郁癥，14人被迫退學(xué)或休學(xué)、辭職，后果特別嚴(yán)重。據(jù)“聚投訴”和“華聲在線”網(wǎng)站統(tǒng)計(jì)，“聚投訴”網(wǎng)站涉及28個(gè)省區(qū)市129件對(duì)該犯罪組織7個(gè)App的投訴，點(diǎn)擊量達(dá)到了47483次，“華聲在線”僅涉及“任你花”App 就有23條投訴，涉及11個(gè)不同地區(qū)，點(diǎn)擊量達(dá)到了289929次，在網(wǎng)絡(luò)空間和網(wǎng)絡(luò)貸款行業(yè)造成較大影響。

被害人相對(duì)集中在四川、云南、陜西、重慶、湖北等地高校，對(duì)一定區(qū)域內(nèi)的高校生活、教學(xué)秩序穩(wěn)定造成重大影響。綜上，該組織通過實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，在網(wǎng)絡(luò)空間和現(xiàn)實(shí)社會(huì)中形成重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)和社會(huì)生活秩序，符合黑社會(huì)性質(zhì)組織的危害性特征。

據(jù)悉，上述組織已于2020年由法院作出一審判決，其中湯某甲被判處有期徒刑25年，剝奪政治權(quán)利3年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對(duì)其余被告人分別判處20年至6年不等有期徒刑和相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)刑。

最高檢表示，對(duì)以老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動(dòng)能力的人為對(duì)象實(shí)施“套路貸”犯罪，或因?qū)嵤疤茁焚J”導(dǎo)致被害人及相關(guān)人員自殺、精神失常的，應(yīng)該評(píng)價(jià)為在相關(guān)領(lǐng)域造成重大影響，依法從嚴(yán)從重懲處。

編輯|盧祥勇 蓋源源

校對(duì)|段煉

封面圖來(lái)源：攝圖網(wǎng)_500564169

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自最高人民檢察院