每經(jīng)編輯 張強

案例所屬單位

成都市地方金融監(jiān)督管理局

主要做法

（一）鼓勵融資擔保公司開展履約擔保業(yè)務(wù)。支持融資擔保公司依照遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)協(xié)議約定的保證責任向銀行出具履約擔保保函或者保證擔保，銀行接收保函或保證擔保后為中小微外貿(mào)企業(yè)提供免保證金的遠期結(jié)售匯服務(wù)，融資擔保公司收取擔保費費率原則上不超過2%。對融資擔保公司擔保費進行全額補貼，每家每年補貼金額不超過150萬元。

（二）引導(dǎo)中小微外貿(mào)企業(yè)樹立匯率風險中性意識。幫助企業(yè)提升匯率避險意識和能力，理性應(yīng)對匯率漲跌，保持財務(wù)穩(wěn)健和可持續(xù)，對中小微外貿(mào)企業(yè)采用外匯衍生品進行匯率避險的，對其外匯衍生品履約金額，按50元/萬美元的標準給予每家企業(yè)每年不超過10萬元的支持。

（三）推動金融機構(gòu)提升匯率風險管理水平。鼓勵銀行機構(gòu)降低遠期結(jié)售匯保證金比率，創(chuàng)新人民幣外匯衍生產(chǎn)品，指導(dǎo)各類企業(yè)合理運用匯率避險工具，增強匯率風險管理能力，為“走出去”企業(yè)應(yīng)對匯率風險保駕護航。

主要創(chuàng)新

（一）引入擔保體系對中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險提供增信支持。推動擔保公司為企業(yè)提供遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)履約擔保，以保函形式免除企業(yè)保證金，引導(dǎo)中小微企業(yè)運用外匯衍生品提前鎖住利潤或成本，有效應(yīng)對人民幣匯率波動風險。

（二）“一事通”標準化服務(wù)流程。以當前最易讓企業(yè)獲得支持的匯率避險產(chǎn)品遠期結(jié)售匯和外匯期權(quán)等外匯衍生品為主，打造“企業(yè)提交申請→擔保公司審核、盡調(diào)、出具保函→銀行復(fù)核、提供匯率避險業(yè)務(wù)”的標準化流程。針對衍生交易對時效性要求高的特點，升級網(wǎng)上銀行匯率查詢、產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)辦理等功能，拓展線上24小時業(yè)務(wù)辦理渠道，推廣電子保函。成都中小企業(yè)融資擔保有限公司（以下簡稱擔保公司）對申請企業(yè)只簽一次最高授信，存續(xù)期內(nèi)業(yè)務(wù)在最高授信額度內(nèi)的業(yè)務(wù)免除再次申請，對300萬人民幣以內(nèi)的授信額度保證一個工作日完成流程。

（三）建立白名單動態(tài)管理機制。堅持精準化、普惠化、可進退的原則，由外匯局、市金融局、市商務(wù)局共同制定并出臺擔保支持企業(yè)匯率避險白名單遴選辦法。進入白名單的企業(yè)享受政府性擔保體系專項支持企業(yè)匯率避險增信的服務(wù)，擔保公司對企業(yè)外匯衍生品專項授信額度實現(xiàn)一個工作日快速審批，在已有擔保公司授信額度的銀行辦理匯率避險業(yè)務(wù)，可“直接扣減擔保公司額度，免除企業(yè)授信程序”。通過年度檢查、專項檢查、巡查督導(dǎo)等形式，對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、金融政策的不得推薦進入，對已進入企業(yè)依法被列入失信名單的及時清退。存在失信行為的企業(yè)在完成信用修復(fù)后，可繼續(xù)納入“白名單”。

（四）完善政銀保協(xié)同機制。外匯局建立銀行匯率避險工作專項考核制度，定期收集銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)簽約臺賬，定期通報各銀行外匯衍生品簽約額、履約額、外匯套保比率、企業(yè)數(shù)量和新增企業(yè)數(shù)量等指標，結(jié)合“銀行外匯衍生品業(yè)務(wù)綜合考核排名分檔獎勵”政策，對遠期結(jié)售匯比率高、服務(wù)小微企業(yè)比例高的銀行，納入對金融機構(gòu)支持實體經(jīng)濟專項表彰，引導(dǎo)銀行做好企業(yè)中長期匯率風險管理工作。市金融局將中小微企業(yè)匯率避險相關(guān)業(yè)務(wù)納入金融監(jiān)管沙箱，實時把握外貿(mào)企業(yè)匯率避險對外向型經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的促進情況，為優(yōu)化相關(guān)政策積累數(shù)據(jù)支撐并做好風險管控。擔保公司與銀行機構(gòu)簽訂分行級協(xié)議，保證與各支行統(tǒng)一執(zhí)行渠道的落地實施。政銀保建立定期溝通機制，季度通報工作進展情況，對匯率避險中遇到的工作困難及時協(xié)調(diào)解決。

實踐效果

（一）降低中小微外貿(mào)企業(yè)使用匯率避險工具成本。匯率避險支持政策具備普惠長效特點，自2021年施行以來，惠及全市97%近4000家中小微外貿(mào)企業(yè)，僅遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，成都中小企業(yè)融資擔保有限責任公司已提供擔保額530.95萬元，節(jié)約中小微外貿(mào)企業(yè)遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和外匯衍生品需要占用的企業(yè)資金，降低企業(yè)使用匯率避險工具的成本，為外貿(mào)企業(yè)開拓市場提供扎實的融資增信支持，有力保障外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈資金鏈的穩(wěn)定暢通。

（二）降低中小微外貿(mào)企業(yè)匯率波動風險。匯率避險支持政策通過外匯衍生品管理匯率波動風險，既能幫助企業(yè)鎖住利潤或成本，又提升中小微外貿(mào)企業(yè)參與遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和外匯衍生品交易的積極性，提升企業(yè)應(yīng)對匯率風險的能力。

（三）顯著提高企業(yè)參與匯率避險積極性。匯率避險支持政策吸引越來越多的中小微企業(yè)關(guān)注外匯衍生品匯率波動風險的管理與應(yīng)對，幫助企業(yè)逐步樹立匯率風險中性理念，不斷提升企業(yè)的匯率避險能力，實現(xiàn)企業(yè)的穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。2022年1-9月，成都地區(qū)467家企業(yè)外匯衍生品簽約144.62億美元，同比增長18.65%，其中中小微企業(yè)407家外匯衍生品簽約36.72億美元，同比增長74.94%。

（四）獲得國家外管局肯定并推廣。2021年11月國家外管局局長潘功勝在四川分局《關(guān)于推動支持出臺中小微企業(yè)匯率避險支持政策及有關(guān)情況的報告》上批示：“做法值得肯定！相關(guān)經(jīng)驗值得向全國推廣”。同月，成都經(jīng)驗在國家外管局“中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險工作經(jīng)驗分享會”上進行了經(jīng)驗分享。2022年，江蘇、浙江、重慶、山東等地在學(xué)習成都經(jīng)驗后，相繼出臺企業(yè)匯率避險扶持政策，落地該項業(yè)務(wù)。