每經(jīng)編輯 葉峰 盧祥勇 易啟江    

如果你是基金“海王”，在不同銷售渠道購買了不同公募基金，查詢收益時還得一個個App翻找，可以說是有點(diǎn)煩的——但現(xiàn)在，機(jī)會來了。

2月10日，證監(jiān)會發(fā)布了“基金E賬戶公開試運(yùn)行”的通知，這款為個人投資者提供全市場公募基金賬戶和持倉查詢服務(wù)的App終于面世。

據(jù)悉，基金E賬戶為投資者提供了以下查詢功能：一是投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶和資產(chǎn)查詢。

也就是說，通過基金E賬戶，基民們可以“一站式”查詢自己名下有哪些基金，相當(dāng)便利。通過不同渠道購買基金卻忘記了自己買過的尷尬情況，未來將不再出現(xiàn)。

解決投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)

根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額登記機(jī)構(gòu)以電子介質(zhì)登記的數(shù)據(jù)，是基金份額持有人權(quán)利歸屬的依據(jù)。而公募基金份額登記機(jī)構(gòu)采取分散登記模式，由基金管理人自行或委托其他服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，全市場共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家。各份額登記機(jī)構(gòu)的賬戶體系是相互獨(dú)立的，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

而投資者為了“不把雞蛋放在同一個籃子里”，通常會持有多只不同的基金，并且還是通過不同渠道購買的。據(jù)測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)查詢其在該機(jī)構(gòu)處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機(jī)構(gòu)及持有基金資產(chǎn)等問題時有發(fā)生，成為行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)。

圖片來源：中國結(jié)算

正因如此，為深入貫徹落實黨的二十大“以人民為中心”的發(fā)展思想，采取更多惠民生、暖民心舉措，針對當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點(diǎn)問題，中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下，開發(fā)建設(shè)了基金E賬戶App，基于各份額登記機(jī)構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。

基金E賬戶解決了投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，是中國證監(jiān)會、中國結(jié)算貫徹落實黨的二十大“以人民為中心”發(fā)展思想的重要舉措。

可一鍵查詢賬戶信息與持有基金情況

每經(jīng)記者了解到，基金E賬戶為投資者提供了以下查詢功能：投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶和資產(chǎn)查詢。

其中，基金賬戶是指公募基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資者開立的，用于記錄其持有的該機(jī)構(gòu)登記的基金份額及變動情況的載體，通常為12位數(shù)字或字母。交易賬戶則是基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的，用于記錄其在該基金銷售機(jī)構(gòu)處持有的基金份額及變動情況的載體。

目前基金E賬戶尚處于公開試運(yùn)行階段，投資者可以在手機(jī)應(yīng)用商店，或中國結(jié)算官網(wǎng)進(jìn)行下載。公開試運(yùn)行期間，基金E賬戶將采用注冊邀請制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，并完成基金E賬戶的注冊及使用。公開試運(yùn)行階段，中國結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議，及時總結(jié)經(jīng)驗，持續(xù)優(yōu)化完善基金E賬戶相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗。

另外，基金E賬戶也為投資者提供了其所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客服聯(lián)系方式（包括客服電話、郵箱、網(wǎng)站等），并與部分具備條件的基金管理人實現(xiàn)了在線客服的直接對接。如投資者需要確認(rèn)其基金份額權(quán)利歸屬（如需要證明或填報資產(chǎn)）或?qū)Σ樵兘Y(jié)果存疑，可以便捷地通過基金E賬戶提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

注意！查詢結(jié)果不具有法律效力

“基金E賬戶”籌備已久。2021年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會下發(fā)了《關(guān)于開展個人投資者公募基金及份額信息查詢服務(wù)內(nèi)部試用工作的通知》，基金E賬戶內(nèi)測工作在公募基金行業(yè)火熱開展起來。

去年4月，證監(jiān)會出臺了《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提出公募基金行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施方面將加快建設(shè)賬戶統(tǒng)一查詢平臺，抓緊推出“基金E賬戶”App。

如今，基金E賬戶正式推出并開啟公開試運(yùn)行。通過基金E賬戶，投資者可以只登錄一個App就查詢自己名下所有場外公募基金的持倉情況，了解個人基金資產(chǎn)情況，大幅提升了廣大基民的基金查詢效率。

對此，博時基金告訴每經(jīng)記者：“基金E賬戶App能為基金投資者提供一站式基金購買情況查詢服務(wù)，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決了分散查詢、容易遺忘的痛點(diǎn)，極大地提升了服務(wù)體驗?！?/span>

值得注意的是，基金E賬戶是以各基金份額登記機(jī)構(gòu)報送到中央數(shù)據(jù)交換平臺的集中備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，為投資者提供查詢服務(wù)的，查詢結(jié)果并不具有確認(rèn)投資者基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律依據(jù)。

如投資者需要證明、填報財產(chǎn)情況或?qū)餎賬戶提供的查詢結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實確認(rèn)，并以最終份額登記機(jī)構(gòu)出具的登記結(jié)果為準(zhǔn)。

記者|李沛沛?編輯|葉峰 盧祥勇 易啟江

校對|何小桃

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