每經(jīng)編輯 段煉    

美國(guó)硅谷銀行（（Silicon Valley Bank, SVB）破產(chǎn)事件愈演愈烈。

據(jù)美國(guó)消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道網(wǎng)站此前報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司10日宣布，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)關(guān)閉了硅谷銀行，并控制了其中的存款。這是自2008年的全球金融危機(jī)以來(lái)美國(guó)最大的銀行倒閉事件。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

據(jù)澎湃新聞，截至3月12日已有包括紅杉資本在內(nèi)的325家風(fēng)投機(jī)構(gòu)，簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明；此外，雇用超過(guò)22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示，要求監(jiān)管部門阻止災(zāi)難發(fā)生。

325個(gè)風(fēng)投機(jī)構(gòu)聯(lián)合聲明：

“硅谷銀行不能倒”

據(jù)悉，這份來(lái)自風(fēng)投界的聲明由風(fēng)險(xiǎn)投資公司General Catalyst牽頭，聲明中稱：“硅谷銀行一直是風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長(zhǎng)期合作伙伴。四十年來(lái)，它一直是服務(wù)美國(guó)創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的重要平臺(tái)?！薄斑^(guò)去 48小時(shí)發(fā)生的事件令人深感失望與擔(dān)憂。如果SVB被收購(gòu)并適當(dāng)資本化，我們將大力支持并鼓勵(lì)我們的投資組合公司恢復(fù)與他們的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系。”

援引外媒《財(cái)富》知情人士消息，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月10日晚，多位知名投資人通過(guò)Zoom召開(kāi)了一系列會(huì)議。General Catalyst首席執(zhí)行官Hemant Taneja在會(huì)議結(jié)束后在Twitter上發(fā)布上述聲明，截至3月12日，包括紅杉在內(nèi)的325家機(jī)構(gòu)簽署了該份協(xié)議。

據(jù)央視新聞，11日，創(chuàng)業(yè)孵化器Y Combinator向美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)珍妮特·耶倫和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)，發(fā)布了一份由數(shù)百名創(chuàng)始人和首席執(zhí)行官簽署的請(qǐng)?jiān)笗?shū)，要求“緩解和關(guān)注對(duì)小企業(yè)、創(chuàng)業(yè)公司，及在硅谷銀行有存款的公司員工的直接重大影響”。請(qǐng)?jiān)笗?shū)要求在硅谷銀行存款的小企業(yè)得到補(bǔ)償，并要求國(guó)會(huì)“恢復(fù)對(duì)區(qū)域銀行更有力的監(jiān)管和資本要求”。

據(jù)紅星新聞，由于擔(dān)心硅谷銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性，一些初創(chuàng)公司正將存入該行的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為美債國(guó)庫(kù)券、債券和貨幣市場(chǎng)基金。據(jù)知情人士透露，幾家風(fēng)投基金建議其投資的公司將在硅谷銀行的存款暫時(shí)放入美國(guó)國(guó)債，等待風(fēng)暴過(guò)去。

他們稱一些公司正試圖利用硅谷銀行的網(wǎng)站進(jìn)行操作。硅谷銀行在其網(wǎng)站上有一款名為SVB Cash Sweep的產(chǎn)品，允許客戶將閑置資金轉(zhuǎn)入經(jīng)該行“仔細(xì)研究”的貨幣市場(chǎng)基金。該網(wǎng)站將貝萊德和摩根士丹利列為可供該行客戶選擇的基金管理公司。

3月12日，據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，目前硅谷銀行的部分儲(chǔ)戶正在試圖以較大的折扣出售存款以籌集現(xiàn)金。根據(jù)交易平臺(tái)Cherokee Acquisition的數(shù)據(jù)，不在保險(xiǎn)范圍內(nèi)的硅谷銀行存款10日?qǐng)?bào)價(jià)在55折到65折之間。報(bào)道稱，對(duì)于一些初創(chuàng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，為支付員工工資，打折出售存款是他們不得已的選擇。有多家風(fēng)投表示，已聯(lián)系一些初創(chuàng)企業(yè)，希望以某種折扣購(gòu)買他們存款。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，硅谷銀行96%的存款不在聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）的保險(xiǎn)范圍內(nèi)。

美國(guó)IPO資深顧問(wèn)、Class V集團(tuán)創(chuàng)始合伙人麗莎·拜爾在接受媒體采訪時(shí)表示，若硅谷銀行無(wú)法在周末得到救助，那么80%風(fēng)險(xiǎn)投資支持的初創(chuàng)公司都將受到不同程度的波及。創(chuàng)業(yè)孵化器Y Combinator總裁Garry Tan也在上周五稱，該銀行的倒閉對(duì)公司來(lái)說(shuō)是“滅絕級(jí)別的事件”，并在推特上呼吁監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入。

耶倫：政府不會(huì)救助

?馬斯克回應(yīng)接盤傳聞

據(jù)環(huán)球時(shí)報(bào)，法新社報(bào)道，美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)耶倫12日接受采訪時(shí)表態(tài)，排除了美國(guó)政府對(duì)硅谷銀行提供救助的可能性。

耶倫 圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)（資料圖）

報(bào)道稱，耶倫是在接受美國(guó)哥倫比亞廣播公司采訪時(shí)表態(tài)的。她還表示，“我們希望確保一家銀行存在的問(wèn)題不會(huì)蔓延到其他銀行”。

美國(guó)財(cái)長(zhǎng)耶倫表示，美國(guó)銀行體系安全，資本充足，有韌性，美國(guó)人可以對(duì)銀行體系充滿信心；監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在制定應(yīng)對(duì)SVB形勢(shì)的政策，努力“及時(shí)”解決當(dāng)前問(wèn)題，要確保一家銀行的問(wèn)題不會(huì)傳染給其他銀行。

耶倫表示，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司周末加班制定硅谷銀行解決方案，正在考慮一系列針對(duì)硅谷銀行的選項(xiàng)，包括收購(gòu)。

據(jù)哥倫比亞廣播公司報(bào)道，記者問(wèn)及耶倫“美國(guó)政府是否需要進(jìn)行干預(yù)并采取緊急措施？”等多個(gè)問(wèn)題。對(duì)于“你是否排除政府干預(yù)的可能性？”這一提問(wèn)，耶倫回答稱，“在金融危機(jī)期間，有投資者和系統(tǒng)性大銀行的擁有者被救助”，不過(guò)，她還稱，“然而已經(jīng)實(shí)施的改革意味著，我們不會(huì)再那樣做了”。耶倫補(bǔ)充稱，“但我們關(guān)注儲(chǔ)戶，并專注于努力滿足他們的需求”。

據(jù)參考消息援引俄羅斯衛(wèi)星社3月12日?qǐng)?bào)道，雷蛇聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳民亮發(fā)推文表示，他認(rèn)為推特公司應(yīng)該收購(gòu)硅谷銀行，成立一家數(shù)字銀行。馬斯克在推特上回復(fù)：“我對(duì)這個(gè)觀點(diǎn)持開(kāi)放態(tài)度”。

歐洲金融機(jī)構(gòu)

近2500億資產(chǎn)灰飛煙滅

據(jù)央視新聞，美國(guó)布賴特巴特新聞網(wǎng)當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月11日?qǐng)?bào)道，美國(guó)加州硅谷銀行倒閉的影響一夜之間波及多國(guó)金融機(jī)構(gòu)。英國(guó)和歐盟的貸款機(jī)構(gòu)有近300億英鎊（約合人民幣2492億元）的資產(chǎn)化為烏有；英格蘭銀行也介入接管硅谷銀行英國(guó)分公司的破產(chǎn)程序，以保護(hù)相關(guān)英國(guó)企業(yè)的存款。

報(bào)道稱，硅谷銀行倒閉是自2008年金融危機(jī)以來(lái)美國(guó)最大的銀行破產(chǎn)案。自10日以來(lái)，包括英國(guó)主要銀行在內(nèi)的歐洲斯托克600指數(shù)出現(xiàn)暴跌。這個(gè)歐洲-英國(guó)銀行業(yè)指數(shù)單日累計(jì)下跌3.8%，335億歐元資產(chǎn)消失殆盡。

據(jù)英國(guó)《泰晤士報(bào)》報(bào)道，英國(guó)一些大銀行股價(jià)大跌，其中匯豐銀行下跌4.6%，勞埃德銀行集團(tuán)下跌3.3%，國(guó)民西敏寺銀行下跌2.5%。

報(bào)道稱，硅谷銀行的英國(guó)投資者據(jù)說(shuō)沒(méi)能從這家投資銀行的英國(guó)分公司提取出資金。人們因此擔(dān)心，如果政府不干預(yù)挽救，這家銀行可能破產(chǎn)。

英國(guó)科技初創(chuàng)企業(yè)游說(shuō)團(tuán)體稱，其成員中間存在“恐慌”。執(zhí)行董事多姆·哈拉斯說(shuō)：“我們知道，有很多初創(chuàng)企業(yè)和投資者與硅谷銀行英國(guó)分公司有大筆業(yè)務(wù)，他們會(huì)非常擔(dān)心。”

據(jù)報(bào)道，為應(yīng)對(duì)硅谷銀行倒閉和可能的“傳染”，英格蘭銀行10日深夜發(fā)表聲明稱，計(jì)劃利用其銀行破產(chǎn)方案解決硅谷銀行英國(guó)分公司的困境，這將使單個(gè)儲(chǔ)戶在未來(lái)數(shù)天可以從政府的存款保險(xiǎn)計(jì)劃中最高拿回8.5萬(wàn)英鎊。

然后，有關(guān)方面將指定一個(gè)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)償債過(guò)程，在債權(quán)人和大儲(chǔ)戶之間分割英國(guó)分公司的剩余資產(chǎn)。

報(bào)道稱，為平息恐慌，英格蘭銀行說(shuō)：“硅谷銀行英國(guó)分公司在英國(guó)影響有限，對(duì)金融體系沒(méi)有支撐性的關(guān)鍵作用?！?/span>

國(guó)內(nèi)多家上市公司回應(yīng)

潘石屹也“中招”了？

硅谷銀行“爆雷”消息傳來(lái)，國(guó)內(nèi)，許多生物科技公司的投資者急了。

3月12日，國(guó)內(nèi)Biotech（生物科技）公司云頂新耀（HK01952，股價(jià)15.600港元，市值48.81億港元）發(fā)布業(yè)內(nèi)首個(gè)回復(fù)，認(rèn)為該事件對(duì)公司業(yè)務(wù)的影響非常有限。

隨后，再鼎醫(yī)藥（HK09688，股價(jià)26.750港元，市值261.91億港元）、亞盛醫(yī)藥（HK06855，股價(jià)21.900港元，市值63.02億港元）、加科思（HK01167，股價(jià)8.600港元，市值68.25億港元）等國(guó)內(nèi)頭部創(chuàng)新藥企業(yè)紛紛“跟帖”，都認(rèn)為公司運(yùn)營(yíng)受本次事件影響較小；還有多家企業(yè)表示在硅谷銀行沒(méi)有存款。

但投資方的態(tài)度更為謹(jǐn)慎。3月12日下午，一位投資人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，雖然目前公開(kāi)回復(fù)的公司都表示影響不大，但銀行破產(chǎn)還是會(huì)在短期造成公司部分資金損失，在長(zhǎng)期壓制市場(chǎng)的投融資情緒。?

此外，網(wǎng)傳潘石屹夫婦、美團(tuán)等也被傳有存款在硅谷銀行。

3月11日，美團(tuán)資本市場(chǎng)部對(duì)問(wèn)詢的投資者回復(fù)郵件表示，美團(tuán)沒(méi)有存款在硅谷銀行，因此近期硅谷銀行事件對(duì)公司無(wú)影響。

3月12日，SOHO中國(guó)董事長(zhǎng)潘石屹發(fā)布微博稱，“我們從來(lái)沒(méi)有在硅谷銀行開(kāi)過(guò)戶，從來(lái)沒(méi)有存過(guò)款。”

3月12日下午，國(guó)內(nèi)某頭部醫(yī)藥企業(yè)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，建議等待FDIC的進(jìn)一步官方消息，認(rèn)為現(xiàn)階段無(wú)需過(guò)度緊張。

根據(jù)FDIC官網(wǎng)，截至2022年12月31日，硅谷銀行的總資產(chǎn)約為2090億美元，存款總額約為1754億美元。在損失發(fā)生時(shí)，超出保險(xiǎn)限額的存款金額尚未確定。一旦FDIC從銀行和客戶處獲得額外信息，將確定未保險(xiǎn)存款的金額。

該人士表示，從官網(wǎng)信息看，SVB的資產(chǎn)完全可以覆蓋存款，企業(yè)還是可以拿回這些資金。目前市場(chǎng)信息紛雜，存在干擾，建議繼續(xù)等FDIC的官方消息。

另外，本次事件對(duì)業(yè)內(nèi)公司的影響，主要取決于企業(yè)現(xiàn)金流狀況。一般來(lái)說(shuō)，大公司現(xiàn)金流更充裕，處于風(fēng)險(xiǎn)分散的考慮會(huì)在不同銀行開(kāi)設(shè)資金賬戶，受沖擊的可能性較?。粚?duì)于建立時(shí)間不長(zhǎng)的初創(chuàng)企業(yè)，或者在硅谷銀行剛開(kāi)戶的企業(yè)，可能會(huì)受到更大的影響。

“這個(gè)影響不是說(shuō)資金追不回來(lái)了，而是現(xiàn)金流在短期內(nèi)會(huì)受限，就像短期凍結(jié)了一樣，并不是回不來(lái)了?！?/span>

一位投資人士的態(tài)度更加謹(jǐn)慎，他認(rèn)為，雖然目前公開(kāi)回復(fù)的公司都表示影響不大，但銀行破產(chǎn)還是會(huì)在短期造成公司部分資金損失，在長(zhǎng)期壓制市場(chǎng)的投融資情緒。

具體來(lái)說(shuō)，Bigpharma（大型制藥公司）資金流動(dòng)性較強(qiáng)，投融資可以通過(guò)低價(jià)優(yōu)質(zhì)股權(quán)實(shí)現(xiàn)，受本次事件影響相對(duì)較?。惶幱诔砷L(zhǎng)期的Biotech和CXO企業(yè)對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率更加敏感，在短期和長(zhǎng)期面臨的挑戰(zhàn)更大。

“我感覺(jué)公司可能能拿回70%~80%的資金，但很多Biotech都是等著錢發(fā)工資，兩三個(gè)月沒(méi)錢就掛了的那種?！辈贿^(guò)，該人士補(bǔ)充稱，對(duì)于海外存款較少，現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)入收獲期，已有產(chǎn)品開(kāi)始產(chǎn)生現(xiàn)金流的Biotech企業(yè)來(lái)說(shuō)，受影響較小。

此外，針對(duì)硅谷銀行爆雷一事對(duì)國(guó)內(nèi)基金的影響，一位私募基金合伙人對(duì)記者表示：“這事可能代表美國(guó)的中小銀行存在比較大的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，但國(guó)內(nèi)基金多數(shù)還是與內(nèi)資銀行合作，因此個(gè)人覺(jué)得此事對(duì)國(guó)內(nèi)基金直接影響有限，更多還是受美國(guó)資本市場(chǎng)的間接影響?！?/span>

除了前文提到的公司，記者也分別向包括藥明康德（SH603259，股價(jià)80.22元，市值2375億元）、君實(shí)生物（SH688180，股價(jià)51.78元，市值510.39億元）、開(kāi)拓藥業(yè)（HK09939，股價(jià)7.840港元，市值35.08億港元）等多家生物醫(yī)藥企業(yè)詢問(wèn)，公司是否與硅谷銀行存在業(yè)務(wù)往來(lái)。結(jié)合其他媒體披露的信息，信達(dá)生物（HK01801，股價(jià)38.850港元，市值596.17億港元）、康方生物（HK09926，股價(jià)39.300港元，市值330.54億港元）、歌禮制藥（HK01672，股價(jià)2.980港元，市值32.40億港元）、君實(shí)生物、開(kāi)拓藥業(yè)皆表示，其在硅谷銀行沒(méi)有存款；藥明康德則回復(fù)記者稱尚無(wú)更多信息可供分享。?

藥明生物方面對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，公司建立了完善的財(cái)務(wù)管理體系預(yù)防相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，硅谷銀行事件對(duì)于公司日常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)沒(méi)有影響。目前僅有不到1%的客戶在SVB有存款且均不是TOP15客戶，公司也正在密切關(guān)注該事件對(duì)客戶的影響。

編輯|段煉 杜波

校對(duì)|盧祥勇

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自澎湃新聞、央視新聞、每經(jīng)網(wǎng)（記者：許立波、林姿辰）、界面新聞、紅星新聞、參考消息、環(huán)球時(shí)報(bào)、證券時(shí)報(bào)、公開(kāi)資料等